山西曲沃联社“六强化”提升稽核检查质量的成效

韩青松　周亚妮

案防工作作为农信事业实现转型发展的“护身符”、实现质量提升的“防火墙”，实现效益增加的“铁栅栏”，曲沃联社强化案防工作，以“六强化”为载体，全面提升稽核检查质量的成效。

强化业务条线配合，整章建制消除隐患。通过案防分析会，及时分析违规问题类型、原因及特点，及时发现和查补工作机制上的漏洞和薄弱环节，从制度建设层面收集规章流程在执行中存在的问题，并提出修改建议，特别是各业务条线要认真梳理本部门规章制度，逐步建立统一、规范、完善的业务操作流程，有效指导和规范一线员工开展和办理各项业务。

强化员工培训工作，狠抓业务操作规范。在完善和梳理业务流程的基础上，针对问题产生原因，实现培训内容从重流程学习到重业务操作的转变，真正让各岗位人员明确自身工作职责、牢记业务办理流程。熟悉岗位间工作衔接程序，知晓同一流程前后岗位监督职责。

强化稽核人员管理，落实稽核人员检查责任制。按月考核，严格奖罚，充分调动稽核人员的工作积极性和主动性，提高稽核工作质效；坚持“谁检查、谁签字、谁负责”的原则，对稽核人员实行终身负责制，采取逐层签订检查承诺书的措施，杜绝检查不主动、不深入、走形式的现象。

强化稽核检查机制，化解各类风险隐患。以全面排查，突出重点，及时发现隐患为目的，认真实践“序时性+专项+非现场”的稽核检查模式，通过以序时性检查为主线，及时纠正员工违规操作，不断规范员工日常行为，有效揭示业务经营风险，全面提升内部控制水平；以专项检查为补充，全面遏制重点业务和高风险业务风险，着力提升稽核防案能动性；以非现场稽核为重点，从宏观层面掌握全县风险状况，从违规层面对条线、网点及员工的违规行为进行具体把控、实施精确打击，切实化解各类风险隐患。

强化案防考核管理，加大责任处罚力度。制定明确处罚细则，按月对基层网点负责人案防基础工作进行严格考核通报，对当月考核“不合格”的，给予经济处罚；连续两个月考核“不合格”的，经济处罚的同时，由监事长对其诫勉谈话；连续三个月考核为“不合格”，建议更换基层高管人员。

强化合力整改机制，及时消除安全隐患。针对各级稽核部门查处的问题，业务条线部门要以第一责任人的使命感、紧迫感，承担相应的问题整改责任，加强专业辅导和制度执行情况的监督检查，消除案件隐患。