浅议建设工程风险及防范对策

蒋兴华

【摘要】随着我国经济的发展，我国的建筑业也逐渐与世界接轨，并在国际市场与同行业展开竞争，在市场经济的驱使下，建筑业应制定针对建设工程的风险防范对策。本文主要阐述了承包商在建设施工中面临的相关工程风险，并提出了相应的风险防范对策，以帮助承包商控制和处理建设工程的风险。

【关键词】建筑工程；风险；承包商；对策

工程建设具有不确定性，工程风险时有发生，一般情况下，工程建设的投资较大，如果发生工程风险将产生大量的损失。因此，承包商要做好对工程风险的防范和管理。建设工程区别于其它产品，并具有自身的独特性，建筑工程与政治经济等因素联系紧密，而最主要的影响因素是自然环境。在工程建设过程中，要制定好工程风险的预防机制，并完善工程风险的预警系统，使工程建设保质保量的完成，并尽可能的降低工程成本，使工程施工单位实现利益的最大化。

一、风险辨识

（一）认清不确定性因素

在工程建设中存在不确定性因素，对发现的危险因素要做好辨认工作，确定其是否具有不确定性，一旦这种因素具有不确定性，要判断其是否会对工程建设造成风险。如承包商已经清楚的掌握工程建设的相关物价较高，却依然进行投标工作，这种情况下并不会造成工程风险，因为工程建设的承包商已经制定了应对高物价的相关办法。而且承包商要保证，发现的不确定性因素是真实存在的，并不是凭空想象的。

（二）建立清单

建立工程清单是进行风险操作的基础，在工程清单中要明确指出已经存在的以及潜在的工程风险，可包括影响工程建设、运行、利益和质量等因素。要深入研究商业清单，从而建立初步的工程建设清单。

（三）推测风险事件

通过研究工程建设的风险清单，判断工程建设中可能出现的风险来源，并推测其可能导致的相关结果，可包括工程的损失、意外事件、自然灾害、超支等，并重视工程资金的财务管理。

（四）制定风险预测图

在工程建设之初，要确定好项目风险管理的相关内容，如图1所示，项目风险管理的具体内容。

项目风险管理

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风险的识别：存在哪些风险因素。

风险的预测：风险发生的概率。 风险评估：是否允许风险存在。 风险的预防：制定何种控制风险的对策。 控制风险的方法和手段

图1 项目风险管理

通过图1可以了解项目风险管理的具体内容，这就要求承包商在工程建设之初，确定好项目风险管理的相关内容，以保证工程建设能顺利进行。

工程建设最重要的工作就是做好风险预测，可以制定二维结构的风险预测图，其中横轴代表工程建设中的潜在危害，而纵轴则表示工程建设中危害发生的概率。如图2所示，工程建设的风险预测图。

图2 风险预测图。

制定工程建设的二维风险预测图，可以对工程建设中存在的潜在风险做出有效的评价，工程建设中的风险具有不确定性的特点，而且与潜在的危害性联系密切，用这种风险预测图可代表两者间的关系。其中，每条曲线都代表同一风险，但所发生的概率以及潜在的危害各不相同，因而其所反映的风险程度也存在差异。

（五）风险分类

通过对建设工程中存在的风险进行分类，进一步加强对风险的认知和了解，认清风险的性质，并制定相应的管理措施。在做风险分类的工作时，可通过分析风险的性质和将产生的结果及相互间的联系来进行。一般使用的分类方法是用几个目录组成框架的形式，并在相应的目录中列举出可能出现的风险，从而对风险进行细致的检查。

（六）建立目录摘要

在制定完风险目录后，可建立目录摘要，实现对风险的汇总以及排序，从整体上掌握风险的具体情况。而且要将建设工程的全体相关人员集中起来，避免人员只考虑个人所面临的风险，要让全员认识到整个项目将面临的风险，并掌握各风险间可能存在的联系，以更好的解决可能发生的风险。

二、风险防范对策

（一）控制对策

1、风险回避

（1）拒绝承担风险

采取拒绝承担风险这种手段，有可能需要做出相应的牺牲，但与承担风险相比，这种做法会减少风险发生时，可能造成的损失。如一些投资的建设工程在选址时没有深思熟虑，而在河谷上建设工厂，发生这种情况时，一般保险公司往往不愿承担该保险责任，而工厂又可能随时受到洪水的危害，如若没有有效的防范措施，投资人也只能放弃工程的建设。即便投资人花费了大量的资金用于厂房建设，但与可能发生的洪水灾害相比较，重新选址建厂的决定更为明智。

（2）转包工程

如果承包商已经预测出工程注定亏损的结果，可采用转嫁风险的方式来减少损失。如某承包商获得非洲的一项公路建设的项目，因其没有类似的建筑经验，增加了建设成本，如果继续坚持势必会出现亏损。承包商通过一系列的风险分析，最终决定将工程转包给当地的建筑公司，從而实现了风险的转移。

2、风险分离

一般情况下，工程在进行设备采购时往往会使用风险分离的方法，为了避免汇率的风险，许多承包商在多国进行设备采购，并支付多种货币。如在日本采购使用日元，在其它国家采购使用当国的货币进行支付。这样可以避免因汇率波动而产生的风险。

3、风险分散

风险分散主要是增加风险单位，通过这种方式降低整体的风险压力，使风险集体分摊。如承包商可通过多承包项目来避免单独项目带来的风险。

4、风险转移

承包商可通过转移手段避免风险，但这种转移并不是转嫁工程的损失，也不影响承包商的商业道德，有些风险可能造成某些承包商出现损失，但并不一定会对其他承包商也造成损失。由于各个承包商的优劣势不同，导致其所能承受的风险能力也不尽相同。

5、财务转移

承包商可以通过购买保险转移工程风险。通过保险，承包商将可能发生的风险转嫁给保险公司，尽可能的避免风险损失。如在建筑物附近相关人员受到伤害，责任是由承包商来承担，但承包商可以通过保险，把所有风险责任转移给保险公司。

结语：

综上所述，我国的建筑业要不断提高风险管理水平，并实现与国际水平的接轨，要完善我国工程建设中的风险管理制度，推行工程保险制度，帮助承包商转移风险，促进建筑市场的发展，并减少建筑风险给承包商带来的损失。

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