山西省曲沃农信：三部曲整治“29个屡查屡犯问题”

为进一步提高内控制度执行力，加强风险防控能力，曲沃联社结合自身实际，深打官司根源，以纠正员工不良操作习惯为切入点，制定每月消灭一类问题的远期规划，买施三部曲战略，严防屡查屡犯问题卓显成效，一季度检查发现问题数量较去年减少8个，降幅达到25%。内控管理水平进一步提高。

部门联动吹响深溯根源“协奏曲”。针对近年来29个屡查屡犯柜面问题，曲沃联社通过前期调研，组织财务、会计运营、个金、安全保卫、稽核等部门联动合作，共同深挖问题根源，解决问题背后的问题，针对每一类问题，共同研究修订整改方案，规避注意事项，先后出台柜员操作流程、柜员行为规范等9本口袋书，形成了完整的风险防范体系。

创新培训奏出学习分享 “交响曲”。针对集中培训效果不佳的现状，联社创新培训方式，由稽核、会计运营等条线牵头，组织员工开展学习心得分享大讲堂、知识竞赛、辩论赛等活动，以活动带动员工学习问题的积极性，使员工在活动中轻松掌握知识.

严格检查弹出风险防控“圆舞曲”。为使风险防控警钟长p，曲沃联社采取严查重罚的方式，使全员养成合规操作的习惯，采取现场查看、调阅监控录像、查阅相关资料等方式，做到检查无死角；对于屡查屡犯问题再次发现一次的主任、分管副主任、营业经理连带处罚，发现两次的双倍处罚，全面构建检查、监督、处罚为一体的风险防控框架。