大力推进金融行业职业认证教育的发展

姜艳霞++王振

摘要：金融职业认证教育经历多年的发展，为金融行业培养了许多专业人才。但是，由于缺乏统一的监管服务机构，该市场也存在着无序、培训机构良莠不齐等问题。本文建设性地提出了推进金融职业认证教育所需要采取具体措施。

关键词：金融职业认证教育 行业标准 MOOC 考培分离

职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家或者行业协会制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定。①

在各行业推行职业认证教育，能够有效地推进各行各业从业人员的专业化水平，对于快速发展的金融行业而言尤为如此。金融行业在整个经济体系中扮演着重要角色，金融业被称作现代市场经济的血脉，它对于促进资本在不同行业之间的流动，提高资源配置效率发挥着巨大作用。金融行业的重要地位决定了金融从业人员必须具有高度的专业化背景。推进金融职业认证教育势在必行。

1 金融职业认证教育发展现状

1.1 金融认证教育分为两大序列，即行政许可类和非强制性的认证教育。当前，金融行业的迅速发展对专业人才的需求巨大，金融认证教育也获得迅速发展。总体来讲，金融认证教育分为两类，一类是行政许可类的从业资格证书，例如证券从业资格证书；另一类是由各类机构发起的非强制性的认证教育，这其中又分为国际认证和国内认证两类。

国际认证受到市场广泛认可的有CFA（特许金融分析师）、CFP（金融理财师）等。国内的各类证书中，有引进海外成熟的认证体系并完成本土化受到市场广泛认可的，例如AFP（金融理财师）、CFC（企业理财顾问师）等，还有企业自主研发的面向内部员工的认证证书。

1.2 大规模在线教育（简称MOOC）的迅速发展推动了认证教育的发展。MOOC的发展打破了受教育的时空限制，使人们可以不用在特定的时间、地点接受学习教育，而能够利用空余时间、碎片时间随时随地学习。MOOC的迅速发展对认证教育会带来一些冲击，但是长远来看，MOOC会有力地推动认证教育的发展。

2 开展金融职业认证教育的必要性分析

2.1 开展金融职业认证教育有助于为金融业培养合格的专业人才。虽然各大高校目前都纷纷开设金融相关专业，但是，学位教育主要突出系统性、理论性，与金融行业实践还有很大的差距。学习金融类相关专业的毕业生会走向各类不同的工作岗位，这对于他们的从业资格有着不同于学位教育的、更加具体偏向实战的要求，职业认证教育满足了这一需求。另外，对于从事金融行业相关工作却不具备相关金融知识的非专业人员而言，金融业职业认证教育也满足了他们的需求。

2.2 前文提到，目前我国有CFA、CFP等国际金融认证教育。这些项目都是直接与国际对接，所学知识、所考的内容等都同国外从业人士保持一致，这将大大推动我国金融行业与国际化接轨的程度。

2.3 金融认证教育有助于推进相关业务向纵深发展。在我国金融行业处于快速发展过程中，新业务、新理念层出不穷，这需要从业人员加强学习。金融认证教育走在实践前沿，能够与时俱进地更新课程内容，完成学习的从业人员将推动相关业务的深入发展。

3 目前金融认证教育存在的一些问题

金融认证教育经过多年的发展，还存在一些问题，具体如下：①金融认证教育行业整体上看比较无序，行业缺乏一个统一的监管服务机构，现有的认证由多个机构牵头，管理比较混乱。②从事金融认证的各类机构良莠不齐，有个别的机构在香港注册到内地开展培训认证工作，让人很难分辨出是不是国际上有声望的机构，这容易导致各类认证项目质量参差不齐。③从事认证教育的机构还存在一个普遍的问题，即考培不分离，出现既当教练员又当裁判员的现象，难以完全客观、公正地评价教育学习的结果。

4 推进金融职业认证教育发展的举措

为了更好地推进金融职业认证教育的发展，为金融行业培养更多合格、专业的从业人士，需要从以下几个方面着手：①建立金融标准委员会，由来自于金融监管、金融业界的专业人士组成，从专业方向上对目前的各类金融职业认证教育综合把控，引导建立金融行业国家标准。人力资源与社会保障部参与其中，主要对从事金融职业认证教育的各类机构进行监督、评价，维护整个认证教育市场的有序发展。②大力发展MOOC等新技术手段，促进认证教育的快速发展。新的技术手段经历了对线下教育的短暂冲击后，长期将会促进教育的发展。认证教育可以探索将标准化、基础类的培训内容以在线形式进行，把专业性强的做成线下。③践行考培分离，保证考试的客观公正。开展职业认证教育，一定要实现考培分离，避免出现教育机构与考试机构不分家的局面。从事认证培训全面放开给各类培训机构，由专业、权威的机构专门做考试。未来，还可以探索将考试全部由线上进行，打破时间、地域限制，提高考试的灵活度和公正性。

注释：

①中华人民共和国人力资源和社会保障部网站www.mohrss.gov.cn。

参考文献：

[1]张晓棠，荆心.职业认证教育对国贸实务课程体系的借鉴研究[J].价值工程，2012（6）：270-271.

[2]何荣.资格认证：职业教育发展的路径选择[J].中国报业，2011（02）.

[3]邢晖.试论职业教育与职业资格证书的有机互动关系[J].高等职业教育国际研讨会，2007.

作者简介：

姜艳霞（1982-），女，河南焦作人，现任清华大学五道口金融学院EDP中心市场部总监，经济学博士，研究方向：企业价值管理、欧洲经贸一体化；王振（1974-），男，安徽安庆人，现任清华大学五道口金融学院EDP中心认证项目总监，法学学士，研究方向：金融职业教育。endprint