浅谈工程项目建设风险管理的识别及应对

■韩华丽，苏海亮

1 建设项目风险的概述

所谓风险管理是指对风险从认识、分析乃至采取措施防范和处理措施等一系列过程。具体地说，就是指风险管理的主体通过风险识别、风险分析和风险评估，并以此为基础，采取主动措施，合理地使用回避、减少、分散或转移等方法和技术对活动或事件所涉及的风险实施有效地控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以合理的成本保证安全、可靠地实现预定目标。

2 建设项目风险识别

2．1 建设项目风险识别概述

风险识别的主要是：识别出可能对项目进度有影响的风险因素、性质以及风险产生的条件，并据此衡量风险的大小;记录具体风险的各方面的特征，并提供最适当的风险管理对策;识别风险可能引起的后果。风险识别主要包括收集资料、分析不确定、确定风险事件、编制风险识别报告等。

2．2 建设项目的风险因素

(1)政治风险。政治风险是指由于国家政局、政策变化、政治更迭、罢工、国际局势变化、战乱、动乱等因素引起社会动荡而造成的财产损失以及人员伤亡的风险。政治风险通常由以下因素构成：国家政局、政策法规、权力部门、国家关系和战争、动乱。

(2)经济风险。经济风险是指人们在从事经济活动中，由于经营管理不善、市场预测失误、贸易条件变化、价格波动、供求关系转变、通货膨胀、汇率、利率变动等因素造成的经济损失的风险。

(3)社会风险。不断变化的道德信仰、价值观，人们的行为方式、社会结构的变化等因素往往是重要的风险源头。主要包括：宗教信仰、社会治安、人员的文化素质、公众的态度。

(4)工程风险。工程风险是指一项工程在设计、施工及移交运行的各个阶段可能遭受的、影响项目系统目标实现的风险。

2．3 风险识别的方法

(1)德尔菲法。德尔菲法又称专家调查法。首先是由项目风险管理人员选定和该项目有关领域的专家，并与之建立直接的函询联系，通过函询进行调查，收集意见后加以综合整理，然后将整理后的意见通过匿名的方式返回专家再次征求意见，如此反复多次后，专家之间的意见将会趋于一致，可以作为最后预测和识别的依据。

(2)头脑风暴法。头脑风暴法是最常用的风险识别方法，它是借助于专家的经验，通过会议，集思广益来获取信息的一种直观的预测和识别方法。

(3)情景分析法。情景分析法实际上是一种假设分析方法，首先总结整个项目系统内外的经验和教训，根据项目的发展趋势，预先设计出多种未来的情景，对其整个过程做出自始至终的情景描述。

(4)核对表法。核对表法师一种十分常用和有效地风险识别方法，它主要应用核对表来作为风险识别的工具。这种方法实质上就是把人们经历过的风险事件及其来源罗列出来，写成一张核对表，上面通常包括项目的环境、项目产品和技术资料以及内部因素如项目成员的技能和不足等。

(5)面谈法。风险管理人员通过和项目相关人员直接进行交流面谈，收集不同人员对项目风险的认识和建议，了解项目进行过程中的各项活动，这将有助于识别那些在常规计划中容易被忽视的风险因素。进行访谈时的记录，往往是识别风险的良好素材。

3 工程项目风险应对

3．1 工程项目风险应对计划

工程项目风险应对计划编制是一个制定应对风险策略和应对措施的过程，目的是为了提升实现工程项目目标的机会、降低对其的威胁。编制工程项目风险应对计划必须充分考虑风险的严重性、应对风险所花费用的有效性、采取措施的适时性以及和项目环境的适应性等。在编制项目风险应对计划时，经常要考虑多个应对方案，并从中选择一个优化的方案。

3．2 工程项目风险应对策略

工程项目常用的风险应对策略和措施有：风险规避、风险转移、风险缓解、风险自留和风险利用。对某一工程项目风险，可能有多种应对策略或措施;同一种类的风险问题，对于不同的工程项目主体采用的风险应对策略或应对措施可能是不一样的。因此，从理论上讲，需要根据工程项目风险的具体情况以及风险管理者的心理承受能力，以及抗风险的能力去确定工程项目风险应对策略或应对措施。

(1)风险规避。风险规避就是通过变更工程项目计划，从而消除风险或消除风险产生的条件，或者说是保护工程项目的目标不受风险的影响。从风险管理的角度看风险规避是一种最彻底地消除风险的方法。虽然工程项目的风险是不可能完全消除的，但借助于风险规避的一些方法，对某一些特定的风险，在它发生之前就消除其发生的机会或其可能造成的种种损失还是有可能的。主要方法有：终止法、工程法、程序法和教育法。

①终止法。终止法是规避风险的基本方法，其实通过终止项目或项目计划的实施来避免风险的一种方法。②工程法。工程法师一种有形的规避风险的方法，其以工程技术为手段，消除物质性风险的威胁。③程序法。与工程法相比，程序法是无形的风险规避的方法，其要求用标准化、制度化、规范化的方式从事工程项目活动，以避免可能引发的风险或不必要的损失。④教育法。工程项目风险管理的实践表明，项目管理人员和操作人员的不当行为是引起风险的重要因素之一。因此要避免工程项目风险，对项目人员广泛开展教育，提高大家的风险意识，这是规避风险的有效途径之一。

(2)风险转移。风险转移是设法将某风险的结果连同对风险应对的权利和责任转移给他方。转移风险只是将风险管理的责任转移给他方，并不能消除风险。工程项目风险转移分保险和非保险两种方式，其中非保险风险转移方式有：工程联合投标、工程担保或履约保证、工程分包、选择工程合同的计价方式、利用合同条件的拟定或变更等。

(3)项目风险缓解。工程项目风险缓解是指将工程项目风险的发生概率或后果降低到某一可以接受程度的过程。风险缓解的主要措施有：降低风险发生的可能性、减少风险损失、分散风险和采取一定的后备措施等。

(4)风险自留。工程项目风险自留是一种由项目主体自行承担风险后果的一种风险应对策略。采取风险自留应对措施，一般需要准备一笔费用，一旦发生风险就将这笔费用用于损失的补偿，如果损失没有发生，则这笔费用即可节余。

4 结束语

工程项目风险管理是项目管理的重要组成部分，其贯穿于整个项目的寿命期，是一个连续不断地过程。通过科学的风险管理，规避可能要发生的风险或减小风险造成的损失，实现以最小的代价实现工程目标。

［1］彭放，杨瑞琰，罗文强等．数学建模方法．北京：科学出版社，2007，170～190．

［2］杨启帆，李浙宁，王聚丰等．数学建模案例集．北京：高等教育出版社，2006，189 ～198