中投
1、 先小后大破产讨债
开始做几笔小生意,能够做到及时付款,取得对方信任后做一单大生意,然后赖账或恶意破产逃债。或者利用假证件、假手续或假执照,包间写字楼,对外高薪招聘(当然关键位置是同伙)和采用现款现货的方式获得销售商的信任(实际上是拆东墙补西墙的手法)。在时机成熟,获得厂商信任的时候,会以近期有许多项目、资金少、有困难等理由签发延期支票,或五天、或十天、或一个月,当供货商们陆续上门催款之时,才发现经理们已经卷款潜逃,留下的只是办公用品及同样被“高薪”聘(骗)的职员们。
特别提醒:在选择新的分销商时要注意这种情况。
2、 骗一笔就跑
通过某些途径搞到某公司(多为已注销的公司)支票,到一些公司采购,一般是高价购买,然后立即变现。此类骗子在每家公司所骗货物价值金额不会太大,一般不会超过十万元。如果当场无法提货,便会临时租用房间,或是酒店,或是写字楼,让商家送货上门,货到付款(当然是空头支票),然后逃之夭夭。
特别提醒:当遇到不请自来的客户时,注意出现此类情况。
3、 经营不善转而诈骗
以合法的手段进行公司注册及市场运作,在前期进行部分投资来包装自己(实际应称为伪装),以期能够在行业中拥有一定的影响力和地位,譬如成为某个品牌的一级代理商或特约分销商,使之作为同总代理或厂家谈判的筹码。在从总代理或厂家提货后,又把欠款作为要挟的条件,使其继续供货,而厂家和总代理总是满怀着收款的期望一次次的让步。骗子们为了使货物迅速变现不惜高进低出,而厂家们的妥协也使骗子们的行为愈演愈烈,从而在侧面助长了骗子们“合理欠款”的嚣张气焰。当有风吹草动或有关厂家、总代理已因欠款与之对簿公堂、进行执行程序时,他们只需六千元工商注销费来结束这家欠款过多“经营不善而资不抵债”的公司,重起一家公司,可能这次注册时不会再用自己太太或母亲的身份证,改用了其他亲朋的称谓,自己依旧是公司所聘总经理,依旧住着名流花园的房子,开着高级轿车。从此周而复始、百无一疏,“有限责任”嘛,只承担有限的责任,不连带,不连坐。
4、预付款或定金欺诈
常见于工程承包和紧俏物资购买当中。以发包或销售紧俏物资为由骗取定金。
5、合伙经营、联营欺诈
具体方式很多,一般是欺骗合作伙伴。
6、提供假供求信息欺诈
常见于提供此类服务的中介机构。
7、合同欺诈
欺诈方法多样,欺诈手法隐蔽,不容易被察觉。
8、信用证欺诈
常见于国际贸易。由于信用证结算适用于国际贸易且强调信用证与基础贸易合同分离,使欺诈人有一定的可乘之机。
9、内部“吃里扒外”欺诈
一般是公司员工与骗子内外勾结联合欺诈本企业。骗子从该公司骗走货时,此职员是在履行职责;当被骗事实无法掩盖时,此人引咎辞职。
【链接】避免商业欺诈的注意事项
1.不诚实商人一般愿意从事的行业主要包括:百货批发、家用器具、电子产品、保健美容产品等。因为这些商品属于通用产品或较小的商品,易销售,容易移动,难追踪。
2.需要特别警惕的几种情况有:不请自来的客户、非常年轻的老板或负责人、老的或退休的负责人、难以确定的经历背景、令人迷惑的复杂的组织机构(特别是新业务)、找一些知名人士作为其顾问或名誉主席。
3.企业预防商业欺诈的五条金律。(1)记住:“天上不会凭空掉馅饼”,“更没有免费的午餐”。(2)戒贪、戒方便、戒便宜。(3)提高观察和判断能力,增强防范意识,多问一个“为什么”。(4)进行广泛的资信调查,骗子总有露破绽的地方。(5)学习法律知识,慎重签订合同。