浅谈我国恐怖主义融资的特征

余璇

[摘 要]打击恐怖融资对反恐怖主义的斗争具有重要意义。本文通过从恐怖主义、恐怖组织、恐怖融资了解后更深刻认识到打击恐怖融资的重要性，并进一步对恐怖融资资金的来源、运作方式做了多方面的分析。

[关键词]恐怖主义；恐怖主义融资；资金；特征

[中图分类号]F831 [文献标识码] A [文章编号] 1009 — 2234（2014）04 — 0058 — 02

在全球经济以高速飞快发展，科技信息日新月异，世界政治局面复杂多变的当今社会，对整个国际社会而言，恐怖主义已经严重地影响了世界的和平与安定，阻碍了全球经济文化等各方面的正常发展。我们发现，要有效地对恐怖主义犯罪进行强有力的打击，就要彻底弄清恐怖主义融资并且从它的特征着手研究最有用的打击它的对策。

一、恐怖融资的基本概念

（一）恐怖主义、恐怖组织的概念

“恐怖主义”的概念最早出现于1798年法国大革命时期，在联合国第38届大会上，第130号决议对恐怖主义做出了明确的定义①。决议指出，国际恐怖主义是一种非正义的行为，而这种行为已经威胁到或剥夺了无辜者的生命安全或者危害了他们其他的基本自由。

笔者认为，要比较准确地定义恐怖主义应当包含四个要素，即恐怖主义的主体、方法、目标和目的。因此，笔者将恐怖主义的定义归纳为：恐怖主义主要是指一些组织有计划有预谋地，以普通平民或民用设施为目标，使用残忍的手法或实施暴力对其造成威胁或伤害，用来达到让人们恐惧或其他特殊的目的。

同时，结合目前中国刑法学界已有的研究成果，笔者认为恐怖组织的定义中不应当包含犯罪的动机要素和恐怖犯罪的最终目的，因为如果必须包含动机和最终目的的话，那么在实践过程中常常会因为这两个条件的确实而造成对恐怖行为的放纵。而事实上，恐怖组织的定义中恐怖组织对实施恐怖犯罪的预谋和意图的长时间持续性是更加重要和必不可缺的。据此，恐怖组织应该定义为：三人或三人以上的行为人，为了能够长时间地实施恐怖活动犯罪，而集结而成的一种犯罪组织。②

（二）恐怖融资的概念

根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》对恐怖主义融资的规定，恐怖主义毋庸置疑是一种犯罪行为，并且该行为触犯了国际法，任何国家都不能置身事外，任何国家都应该为了预防和惩治恐怖主义犯罪做出艰苦卓绝的努力。

恐怖主义融资指的是，提供资金给有预谋实施恐怖主义活动的组织或个人，或者帮助或协助恐怖组织或个人进行募集资金、管理资金、转移资金等活动的行为，该行为无疑是一种犯罪行为。从定义中不难看出，对于恐怖主义融资的表现形式有很多种，不仅仅表现为对恐怖组织进行实质性的资金支持，还可以表现为恐怖组织提供帮助，当然，这些帮助主要是和资金有关。

（三）打击恐怖融资对反恐的意义

胡锦涛同志曾经在上海合作组织塔什干峰会上指出了打击恐怖主义融资的重要性。恐怖主义融资是恐怖组织的资金来源，是恐怖组织得以产生、发展和壮大的基本条件，如果没有资金的保障恐怖组织是不可能生存和发展下去的，只有反恐怖主义融资取得成功，反恐怖主义才可能从根本上取得成功。③

打击恐怖主义融资对于打击恐怖主义活动、维护国家安全、社会稳定，保护公民的人身、财产安全，无疑有着十分重大的意义。恐怖主义之所以能够长期存在并且越来越猖狂，其中很重要的原因就是他们有充足的、源源不断的经济来源，而恐怖组织所掌握的资金规模的大小则直接决定了它的猖狂程度。因此，为了取得反恐斗争的胜利，必须要从源头上切断恐怖组织的资金来源。只有采取有力的反恐怖主义融资的措施，通过消灭其经济基础来使其丧失存在和继续行动的基础，我们才能真正有效地战胜恐怖主义。

二、我国恐怖融资的特征

就当前现状而言，国际恐怖主义犯罪有着目的越来越复杂，组织越来越多样化，犯罪活动具有策略性等特点。随着国际社会的多样化的发展，当今国际恐怖主义犯罪的目的除了为政治以外，以经济、宗教、民族等目的而实施恐怖主义犯罪已经变得越来越普遍；恐怖主义组织的多样化则主要表现为其组织的扁平化网络结构，目前，以“基地”组织为核心的国际恐怖组织网络分散在全球60多个国家，其中中东、拉美、中亚、南亚、东南亚等为主要的组织据点，这就导致了松散的、平铺状的国际犯罪网络的形成①；恐怖组织在实施恐怖主义活动的策划和实施过程中，为了应对全球范围对恐怖主义犯罪的联合打击，国际恐怖主义犯罪已经进行并完成了策略上的调整，比犯罪行为更加迅捷、主体成分更加复杂、犯罪的手段和方式更加多样等，这就导致了各国政府对恐怖主义的打击难度不断增加。

相比较于国际恐怖组织，我国的恐怖组织虽然大体上为之类似，但是因为我国历史环境、文化背景、民族宗教等等原因，我国的恐怖组织又有很多不用于国际恐怖组织的“中国特色”的特征。

（一）我国恐怖组织的特点

1.主体的多元性

当前，我国恐怖主义的主体十分多元化，既有国家、集团，又有个人。例如：2008年以来对我国安全构成突出威胁的达赖分裂集团中的“藏青会”，就是典型的以集团为主体的恐怖组织；而国内的一些极端分子实施的恐怖活动，则大多以个人为犯罪主体，并没有固定的组织或者其他合伙犯罪的人员共同参与。

2.原因的复杂性

我国恐怖主义形成的原因十分复杂，国际政治、民族矛盾、宗教矛盾等因素都对我国恐怖主义的形成产生着重要的影响。特别是在区域经济发展方面，我国的总体格局是东强西弱，西部地区因受制于各方面的因素而导致其发展水平与东部沿海地区的差距十分明显，这造成了一部分人的不满情绪。而我国的贫富差距扩大也造成了分配格局的失衡，一些弱势群体无法充分享受到社会保障，很容易产生对社会的排斥心理和对国家、政府的不满。

3.背景的国际性

无论是因为我国特殊的历史环境，还是因为我国复杂的文化背景，我国的恐怖组织大多存在国际化的背景，有的有国际势力的支持，有的直接由国际势力组成。比如达赖集团，无论是它的形成还是在实施恐怖活动的过程中，都存在国际势力的干预。这些国际影响力不仅源于英美等国家想要霸占西藏地区的野心，而且与西方想要让我国的内部问题变得国际化的企图是分不开的。

4.伤害对象的广泛性和任意性

恐怖组织打击、伤害的对象主要是平民和民用设施。他们往往使用十分残暴的手段袭击和伤害平民，不论是青壮年还是老弱病残都是攻击的对象，他们也恣意冲击政府机关，这使得在广大人民群众中造成恶劣影响，形成了很大的恐怖气氛。比如，发生在新疆乌鲁木齐的“7·5事件”就给社会造成了巨大损失，死亡的人员中的绝大部分人是无辜群众，事件造成一千多人受伤，店铺、汽车被砸烧，众多市政公共设施被损毁。

（二）我国恐怖融资的资金来源

和国际上恐怖组织进行融资的资金来源相同的是，我国的恐怖主义融资也分为手段合法和手段非法这两种。此两种来源各有利弊，通过合法手段虽然更具隐蔽性，但获利较慢；而通过非法手段能快速地获得较高的收益，但相应的被查获的风险更大。

1.手段合法的资金来源

我国的恐怖融资的资金除了与国际上一样部分来源于个人合法财产、合法经营和慈善机构外，还有以下几种主要来源：

宗教或个人捐赠。宗教为我国的部分恐怖组织提供了主要的思想武器和活动资金，恐怖分子常常打着宗教的旗号宣扬极端思想，并且往往利用宗教活动和社会公益事业来为恐怖组织筹集资金。很多的宗教慈善机构都对恐怖主义行动进行了资助，有的是直接的，有的是间接的，有的捐赠是因为社会团体或个人对恐怖组织的支持，有的则是来自于社会团体或个人的同情。

国际恐怖组织的资助。国际恐怖势力、民族分裂势力和极端宗教势力都不同程度地与我国的恐怖组织相勾结，阿盖达组织（又名“基地”组织）则提供资金给“东突”组织，这些资金主要用来对恐怖分子进行培训和在新疆进行恐怖活动。公安部正式宣布并认定的恐怖组织“东突厥斯坦伊斯兰运动”、“东突厥斯坦解放组织”等，他们的资金几乎都主要来源于本·拉登“基地”组织的支持和资助。此外，美国国家民主基金会也是我国恐怖组织的重要资金来源。

境外反华政治力量的帮助。国际反华势力对我国恐怖组织的发展、扩大起到了重要的作用，这些西方国家可以说对我国新疆西藏等地的恐怖活动起到了很大的推动作用。

2.手段非法的资金来源

与国际上恐怖融资类似，我国的恐怖组织获取资金的途径也包括走私、诈骗、盗窃、贿赂、卖淫、抢劫、非法军火交易等犯罪。

公安部正式宣布并认定的4个恐怖组织中，除了主要资金来源于本·拉登“基地”组织外，他们还通过一些违法犯罪的方式获得资金，比如“世界维吾尔青年代表大会”主要就是通过盗窃、抢劫等犯罪手段获取资金。

（三）我国恐怖融资资金的运作方式

对比国际恐怖融资资金的运作方式，我国的资金运作与之大体相似，都是通过正规金融部门、现金运送、非营利组织和贸易系统等方式进行资金的运输和转移。但与此同时，因我国恐怖组织有数量少、资金数量不大等特点，一些规模较小的恐怖组织通常采用直航路线来运送现金。

在2012年第二届中国反洗钱技术应用年会上，公安部的相关人员介绍，当前出现了一些恐怖分子使用我国国内的银行卡到境外的一些敏感地区提取现金的现象，一些国际汇款渠道也慢慢被恐怖分子加以利用，呈现出了新的特征。

恐怖组织在寻求资金支持的方面，无论是在资金来源上还是对于资金的运作方式上都具有十分高的灵活性和适应性。正是因为如此，全球范围内所有可以用来转移资金的渠道都存在被恐怖组织利用进行融资的风险。所以，要截断恐怖组织的资金流，有效地控制恐怖组织的活动，防止金融系统被恐怖组织利用就显得格外重要。只有金融系统和反恐部门联合起来加强合作，将金融情报和反恐情报联合共同发挥效用，才能更加有效地对恐怖组织和恐怖活动进行监控和调查，最终实现反恐的目标。

〔参 考 文 献〕

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〔7〕黄卓昊.恐怖主义融资犯罪和金融反恐立法研究〔M〕.华东政法大学.2008.

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〔责任编辑：陈玉荣〕