检察官和银行业的战争

美国公司如果遭到刑事起诉，不仅商誉蒙羞，股价应声而落，难以获得贷款，也无法投标政府出资项目

美国司法部部长霍尔德8月21日在宣布，美国司法部已经与美国银行达成一项总价超过166亿美元的和解协议，以终结针对后者违规出售住房贷款抵押证券（RMBS）的调查。镜头拉回到2007年，金融泡沫无预警破裂，哀鸿遍野，荷包惨遭失血的美国民众如梦方醒，纷纷将矛头指向金融巨头。没错，大银行其时正被指为危机的始作俑者。

让人大失所望的是，千夫所指的大银行，败部复活，与检方及监管当局大玩法律游戏，风暴圈中从容突围，再度笑傲江湖。面对金融巨头老神在，一派你能耐我几何的西洋景，哈佛大学破产法女教授沃伦，拍案而起，辞职竞选参议员，她的批评一针见血：“金融寡头，居然大到不能倒，大到不能起诉，大到不会坐牢！”

《专横的正义—美国检察官的权力》一书中，华盛顿大学法学教授戴维斯感慨：“几乎总是不公开行使的检察自由裁量权，让检察官成为美国刑事诉讼制度中权力最大的官员。”升斗小民眼中，威风凛凛的检察官对金融巨头不敢耍官威，使手段。但堂堂国法遇上银行寡头，却似会神奇转弯！

检察官却大吐苦水：严打金融巨鳄，投鼠忌器。刑侦预算本来就捉襟见肘，再耗费无数财务、司法、人力资源，真和银行重金礼聘的辩方律师打起官司，缠斗成一团，还不知打到猴年马月。再说，法庭如战场，刑事审判千变万化，检方也不敢打包票必能立于不败之地。要是有个闪失，阴沟里翻船，唯检察官是问，自家的职业前途也就不问可知了。

且看当年安达信会计师事务所一审被判有罪，无奈关门大吉；二审居然神奇逆转，最高法院推翻原判决，表示陪审团获得错误指示，故无法判断安达信罪名能否成立。检察官先胜后败，留下椎心之痛。

杠上金融巨头的检察官，不得不祭出最后的武器—缓起诉协议，以“控辩交易”结案，双方各退一步，海阔天空。“我们做笔交易吧！”成了检察官退而求其次的不二法门。

缓起诉制度，原來适用对象只是毒品犯罪初犯、未成年人，1993年扩展到大企业。最近十年，美国司法部麾下检察官，与大公司签署278份缓起诉协议。2007年41份，2010年也有40份。最近四年，至少十家福布斯百强美国公司，签署缓起诉协议。协议内容包括但不限于：企业承认过错、支付罚金、高层配合调查、解雇肇事者（董事长、董事）、进行结构性改革（合规与强制报告制度），任命公司监察人监督企业。检察官单方面决定企业是否违反协议，基本不受司法审查制约。流风所及，英国也开始效仿。

支持者相信：缓起诉减少诉讼环节，缩短诉讼时间，也降低诉讼成本，有利于节约司法资源。一言以蔽之，“缓起诉”协议成了检察官手中换取大银行合作，支付天价罚金的神兵利器。实际效果比审判更佳，好处多多。

事实上，美国公司如果遭到刑事起诉，不仅商誉蒙羞，股价应声而落，难以获得贷款，也无法投标政府出资项目。最恐怖的是：联邦和各州监管机构有义务暂停公司各项许可证和执照。对于从事特许行业的金融机构，后果不堪设想。终审判决败诉，银行民事赔偿金额或许不过数百万美元。如果检方高调宣布起诉，市场不利传言满天飞，银行遭受的附带损失难以估量。结果检方起诉而非法官判决，最能让金融巨头寝食难安，坐卧不宁。

缓起诉协议中规定：企业对雇员和高管执行职务的侵权行为负有转承责任。2003年前司法部副部长汤普森签署备忘录，要求联邦检察官积极运用转承责任，威胁企业家同意签署和解协议：开除不法雇员；接受政府严格监管，才能逃脱牢狱之灾。