建筑工程项目风险管理体系的构建

闻豪

（南京邮电大学，江苏 南京 210023）

作者：闻豪（1979－），男，本科，土木工程（给排水）专业。

0 引言

对于建筑工程项目而言，风险存在于任何时间任何地点，风险管理是一种主动的管理方法，是从主观层面尽可能预防风险，或当风险无法规避时，尽量寻求能够减少意外损失、甚至能够使风险为我所用的切实可行的补偿措施。工程项目风险管理则是人们在辨识和评估潜在损失的前提下，以最大可能地降低风险造成的损失为目的，根据实际情况采取相应的管理和监督措施，以此保证建筑工程项目受到良好的经济效益以及产生良好的社会效益。因此，通过加强建筑企业风险管理的理论与实践研究，提高建筑企业风险管理水平，具有非常重要的现实意义。

1 建筑工程项目风险的主要特征

1.1 风险重复性小

建筑工程项目的一个重要属性是 “单件性”。具体而言，对于不同的建筑项目来说，建设时间和建设地点无法相通，而且在具体的建设工程中，不同建筑工程的设计方法以及工程使用功能也会存在较大差异，这就使不同的工程项目面临各自特征不同的风险。

1.2 风险的表现形式多样

风险多样性的原因至少取决于以下四个因素，一是由于现代大型建筑工程有众多参与方；二是这些建筑工程项目技术难度高；三是一次性投资规模大；四是时间跨度长。这些因素综合起来，会使工程项目面临经济波动、政策波动、原材料价格变动、市场供求变化以及工程本身的变更等各种相关风险，建筑工程项目的风险管理成本以及风险管理难度由此也大大提高。

1.3 建设工期长

如上所述，由于现代建筑工程项目普遍具有较大规模，结合现实，很多项目的建设工期多为2~3年，尤其是对于一些大型水利工程而言工期跨度更长，往往需要5~10年才能竣工。在这段相对较长的时间跨度内，从外部因素来看，政治、经济等众多外部因素的变动都会对建筑施工项目本身造成巨大的影响；从内部因素来看，项目业主、设计单位、监理单位以及承包商等众多内部因素的变化同样也会对施工项目产生很大影响。综合上述因素，从而使工程建设中的不可知因素进一步复杂化。

1.4 风险损失巨大

巨额投资是现代大型建筑工程项目的共性，除了动辄几十亿甚至几百亿的投资额外，还有后续的建筑工程继续费用，这些支出会对国民经济以及社会生活产生很大影响。因此，需要在施工项目的前期就制定完善的风险管理计划，并同时辅之以配套措施。

2 建筑工程项目风险管理体系的构建

2.1 风险回避

风险回避又被称为风险规避，是主动改变或者放弃某项可能引起较大风险损失的活动，从而避免进一步产生风险损失。具体而言，风险管理人员通过风险预测评价来权衡利弊得失，并以此在风险事故发生之前或者在风险事故进一步恶化前对该风险可能造成的损失进行有效规避和消除，降低由于风险而带来更大损失的可能性。从范围范畴来看，项目工程风险规避的形式可概括为如下三点：一是应回避那些存在解决问题的更有效替代方案的风险；二是应回避那些超出自己承担能力的风险；三是应回避那些不能和收益成正比的风险。从措施层面来看，项目工程风险规避有如下三种有效方式：一是对风险因素进行有效规避。如投标决策时要尽量争取与实力雄厚、知根知底的分包商合作；二是对工作方法或活动方案进行调整和改变。当风险因素不可避免时，可以通过积极采用相对完善的工作方法及成熟的活动方案，把风险事故发生的概率降至最低；三是在必要时使用“终止法”。“终止法”是通过对项目或项目计划的实施采取放弃或终止的措施，从而避免扩大风险损失的方法，是通过回避风险导致的进一步损失可能性的一种有效方法。

2.2 风险控制

风险控制是通过有效的风险预防措施来降低风险发生概率，是针对风险事件发生前、发生时及发生后采取相应措施来降低风险损失发生的概率，继而减少风险损失程度的相关行为。这实际上也是风险控制与偏重于消极放弃和中止风险的不同之处，具体而言，可采取以下措施来进行风险控制。

第一，风险预防。风险预防是指为了消除或减少可能导致损失的各项风险因素，在风险事件发生前所采取的各种措施。例如可采用系统的项目管理方法来减少项目风险，具体需要风险管理部门提高对合同管理、事前控制的重视程度，从而使建筑工程项目在风险预先被控制的前提下动工；第二，针对工程建设期内容易发生安全事故的各个环节做好风险控制工作。在实际的项目安全事故中，诸如触电、机械伤害、物体打击甚至坍塌等风险经常出现，因此要通过开展现场巡视等工作来加强对上述情况的风险控制和安全防范；第三，要不断提高各级建筑施工项目管理人员和施工人员的安全意识。尤其是对于复杂危险的施工环节，要保证安全技术交底工作的全面和细致，对于危险工序，应在施工前提前做好施工人员的培训工作；第四，加强项目前期的风险控制。

2.3 风险转移

与风险回避不同，风险转移是指项目管理者将自己主观意愿上不愿承担或在客观条件下无法承担的风险有意识地转移给其他经济实体，并由此采取的一系列措施。风险转移主要可分为两类。

第一，对风险的引致因素进行转移。主要包括通过工程联合投标（或承包）、工程分包等方式。以工程联合投标为例，由于一些大型BOT项目规模大、复杂程度高，无法靠一个投标人的能力来完成，因此这些项目的建设往往都是由多家实力雄厚的公司共同组成一个投标联合体，联合投标可以提高中标概率和转移投标风险。有效的工程分包不仅有利于建筑市场进一步规范和完善，而且也有助于主承包商提高工作效率，从而促进整个行业技术水平的整体提升。

第二，对于风险后导致的损失，可以通过工程担保、履约担保或工程保险等方式来弥补。例如，从承包商的角度来看，由于不同的合同形式会导致承包商承担不同的风险。对于有效利用合同而言，承包商固定总价合同的风险大于成本加酬金合同，为此，建议业主更换合同形式是承包商回避风险的主要策略之一。具体而言，承包商在签订合同时，针对项目的具体情况充分利用价格调整条款和免责条款将一部分风险转移给业主承担，从而保护自身利益。再如，从建筑工程保险的角度来看，建筑工程保险是以建筑主体工程、临时建筑、工程用料以及建筑机械等作为保险标的，以工程项目承包的概算价格或合同价格作为保险金额，以重置成本为赔偿标准的一种保险项目。从目前的实际工作层面看，建筑施工项目对建筑工程保险加大重视程度，并予以贯彻实施是化解风险的一种有效方式。

[1]张伟.国际工程项目的风险管理研究[D].天津：天津大学硕士毕业论文，2007.

[2]卜良桃.建筑施工专业基础与管理实务[M].北京：中国建筑工业出版社，2010.