工程建设项目风险预防处理策略探析

运文婧

（宁夏建工集团有限公司，宁夏 银川750021）

0 引言

工程建设项目的风险事故造成的损失或减少的收益以及为防止发生风险事故采取预防措施而支付的费用，都构成了风险成本。 包括有形成本、无形成本以及预防和控制风险的费用。一般而言，只有当风险事件的不利后果超过为项目风险管理而付出的代价时，才有必要进行风险管理。 风险成本的负担不单要由项目主体来负担。 在许多情况下，与项目活动有关的其他方面，客观上也要负担一部分风险成本。项目主体负担的那部分为个体负担成本，其他有关方面负担的部分为社会负担成本。

1 工程项目风险预防

（1）有形的手段如工程法，此法以工程技术为手段，通过对物质因素的处理，来达到损失控制的目的。 具体的措施包括：

①防止风险因素出现。在项目活动开始之前，采取一定措施，消除物质性风险威胁；

②减少己存在的风险因素、改变风险因素的基本性质；

③改善风险因素的空间分布，将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离；

④加强风险单位的防护能力。重大技术的决策往往影响整个项目的利益，因此对重大技术要认真进行评估，尽量采用成熟技术，而不要为了降低成本而采用投机性的设计或者不很成熟的技术。

（2）无形的风险预防手段有教育法和程序法

①教育法。项目管理人员和所有其他有关各方的行为不当构成项目的风险因素。 要减轻与不当行为有关的风险，就必须对有关人员进行风险和风险管理教育。

②程序法。指以制度化的方式从事项目活动，减少不必要的损失。项目管理班子指定的各种管理计划、方针和监督检查制度一般都能反映项目活动的客观规律性。 实践表明，不按程序办事，就会犯错误，就要造成浪费和损失。

2 工程项目风险转移

工程风险应对策略中采用最多的是风险转移。风险转移是设法将某风险的结果连同对风险应对的权利和责任转移给他方。实行这种策略要遵循三个原则：风险转移应有利于降低工程造价和有利于履行合同： 谁能更有效地防止或控制某种风险或减少该风险引起的损失，就由谁承担该风险：风险转移应有助于调动承担方的积极性，认真做好风险管理，从而降低成本，节约投资。转移风险并不会减少风险的危害程度，它只是将风险转移给另一方来承担。他人肯定会受到风险损失。各人的优劣势不一样，对风险的承受能力也不一样。

3 工程项目风险规避

3.1 终止法

终止法是指通过终止(或放弃)工程项目来避免风险事件发生的方法。例如，水电工程项目经过可行性研究后，若发现实施该项目将面临较大的风险，并且会超出企业的承受范围，应该立即停止该工程项目的实施，这样就可从根本上避免风险事件发生。

3.2 改变法

改变法是指在已经承担风险的情况下，通过改变工作地点、工艺流程、原材料等途径来避免风险事件发生的方法。例如，当采用一般水泥进行大体积混凝土浇筑后产生温度裂缝时， 应该停止该施工作业，改采用低热水泥或采用其它温控措施来避免混凝土温度裂缝这一质量风险事件。 风险避免虽然能有效地消除风险源，彻底地消除某些风险造成的损失和恐惧心理， 但它毕竟是一种消极的风险处理策略，具有很大的局限性。

4 工程项目风险缓解

风险缓解的前提是承认风险事件的客观存在，然后再是考虑适当措施去降低风险出现的概率或者消减风险所造成的损失。 在这一点上，风险缓解与风险规避及转移的效果是不一样的，它不能消除风险，而只能减轻风险。

风险缓解采用的形式可能是选择一种减轻风险的新方案， 采取更有把握的施工技术，运用熟悉的施工工艺，或者选择更可靠的材料或设备。 风险缓解还可能涉及到变更环境条件，以使风险发生的概率降低。

分散风险也是有效缓解风险的措施。 通过增加风险承担者，减轻每个个体承担的风险压力。 例如，国际性银行通过向第三世界国有政府或股票市场投资者提供银行货款来分散其风险；总承包商则通过在分包合同中另加入误期损害赔偿条款来降低其所面临的误期损害赔偿风险；联合投标和承包大型复杂工程，在中标后，风险因素也很多，这诸多风险若由一家承包商承担十分不利，而将风险分散，即由多家承包商以联合体的形式共同承担，可以减轻他们的压力，并进一步将风险转化为发展的机会。

5 工程项目风险分散

风险利用仅针对投机风险而言。原则上投机风险大部分有被利用的可能，但并不是轻而易举就能取得成功，因为投机风险具有两面牲，有时利大于弊，有时弊大于利。 风险利用就是促进投机风险向有利的方向发展。

当考虑是否利用某投机风险时，首先应分析该风险利用的可能性和利用的价值；其次，必须对利用该风险所需付出的代价进行分析，在此基础上客观地检查和评估自身承受风险的能力。如果得失相当或得不偿失，则没有承担的意义，或者效益虽然很大，但风险损失超过自己的承受能力，也不宜硬性承担。当决定利用该风险后，风险管理人员应制定相应的具体措施和行动方案。 既要研究充分利用、扩大战果的方案，又要考虑退却的部署，毕竟投机风险具有两面性。 在实施期间，不可掉以轻心，应密切监控凤险的变化，若出现问题，要及时采取转移或缓解等措施：若出现机遇，要当机立断，扩大战果。

6 工程项目风险自留

风险自留是一种风险财务技术，其明知可能会有风险发生，但在权衡了其它风险应对策略之后，出于经济性和可行性的考虑，仍将风险留下，若风险损失真的出现，则依靠投资主体实力，去弥补财务上的损失。若从降低成本、节省工程费用出发，将风险自留作为一种主动积极的方式应用时，则可能面临着某种程度的风险及损失后果。 甚至在极端情况下，风险自留工程项目承担非常大的风险，以致于可能危及工程项目主体的生存和发展，所以，掌握完备的风险事件的信息是采用风险自留的前提。 有些时候，决策人可以把风险事件的不利后果自愿接受下来。 自愿接受可以是主动的，也可以是被动的。由于在风险管理规划阶段已对一些风险有了准备，所以当风险事件发生时马上执行应急计划，这是主动接受。 被动接受风险是指在风险事件造成的损失数额不大，不影响项目大局时，项目班子将损失列为项目的一种费用。 自留风险是最省事的风险规避方法，在许多情况下也最省钱。 当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造感的损失数额，并且损失数额没有超过项目主体的风险承受能力时，可采取自留风险的方法。

7 结束语

总之，研究工程项目风险的系统特征，不仅能深入地认识工程项目风险地特殊性，同时也是工程项目风险管理的基础。 工程项目建设过程是随机因素和模糊因素大量存在为前提的，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁工程项目地顺利实施和成功。

［1］陈磊.关于在我国建立工程项目风险管理制度的思考[J].基建优化,2002,56-59.

［2］王要武，孙成双. 建设项目风险分析专家系统框架研究[J]. 哈尔滨建筑大学学报，2002，35(5)：96-99.