温泉旅游区项目的风险评估与控制

常婧莹

摘要:温泉旅游项目的风险评估主要是对已识别风险对于旅游投资项目的评估。它是对已经识别的旅游项目各种风险以及总的风险水平与影响后果进行综合评估。旅游项目是一个综合性较强的项目,它涉及众多的社会、政治和环境等方面的影响,这是些难以量化的因素,现有的任何风险评估方法也不可能所有因素。因此旅游风险分析应针对具体旅游项目开发阶段和实施进程将有关风险分析方法或方法的组合,开展定性与定量相结合分析。

关键词:温泉旅游风险评估控制

中图分类号:F59 文献标识码:A 文章编号:1674-098X(2012)06(b)-0096-02

1 温泉旅游区项目风险的定性分析

风险的定性分析是指通过定性分析方法与工具对项目风险发生的概率,风险发生后对项目目标的影响程度以及对已经识别的优先级进行评估的分析活动。风险定性分析首先要进行风险识别,然后对已识别风险的影响和可能性大小进行评估,并按风险对项目目标潜在影响的轻重缓急给出风险的排序。风险定性分析结果可以作为制定风险应对策略的依据,避免风险对项目目标的重大影响。另外,在项目管理过程中,重复进行风险定性分析还可以获得风险影响结果的未来趋势,帮助风险管理者确定是否有必要加强或者减少已经计划采取的活动。值得注意的是,在项目生命期内,风险定性分析应进行持续补充与改进,以及时反应项目风险方面的变化及其可能产生的影响。定性分析方法主要包括主观评分法、头脑风暴法、故障树分析法、外推法(使用历史数据)等。

主观评分法是常用的定性分析方法,它主要利用专家的专业技巧和评估经验等隐性知识,直观判断旅游项目每个单项风险指标的水平。对于旅游项目风险评估中定性指标,通常采用模糊评价方法进行处理。一般做法是先确定评语集,对不会造成风险的用0表示,确定会造成风险的用1表示,介于0和1中间的用0.1,0.2,0.3,0.4,0.5,0.6,0.7,0.8,0.9进行表示。为避免专家风险偏好产生的误差,需要选择旅游项目风险评估专家组。

2 温泉旅游区项目风险的定量分析

风险定量分析指在风险定性分析后,对排序在前的、具有潜在重大影响的项目风险进行量化分析,通过定量评价风险概率和影响大小,从而综合评估项目风险整体水平。在项目活动中,重复进行定量分析所得趋势结果可为项目是否需要增加或减少风险管理行动的决策提供科学依据,同时也是风险应对规划的重要依据之一。常用的定量评价方法主要有层次分析法(AHP)、模糊综合评价法、模糊积分评价法、模拟技术—蒙特卡罗法、分形评价法等。

2.1 风险整体分析法

旅游区项目在整体风险分析方面采用-100%-100%的分析评价方法,无风险为0,完全风险为1。完全没有风险和完全风险的情况可以认为是无穷,我们可以把它想像成一个正切曲线,如图所示。风险划分曲线,上下两条横线之间的距离衡量风险的大小,不同风险的曲线不同,公式为风险曲线:y(风险)=Atanα

它的横轴表示我们风险衡量的范围,图中曲线右下表示风险,左上表示利益,当项目工期处于实现范围内时,正常工期会带来收支平衡;当项目工期为左面虚线范围内时是不合实际的,即不投资;当项目工期为右面虚线时,可能是工期耽误导致风险比例增大,以致利润空间减小。(如图2-1)

影响风险的因素很多,整体分析也不是考虑风险因素的全部,解决问题要突出主要矛盾,风险的划分和分析同样也要突出主要风险,这曲线的分析竖线代表主要矛盾,即主要风险因素,它们之间的距离代表风险因素的权重。

例如工期为主导的风险分析,如图2-2所示。假设一栋住宅楼5个月完工在AB间;在12個月完工CD间。显然工期控制在AB之间,该项目会盈利,损失较少;CD间完成则工程损失较多,即赔钱。

2.2 层次分析法——AHP

层次分析法(the Analytical Hierarchy Process——AHP)是美国运筹学家萨帝(T.L.Saty)提出。AHP的基本原理是从定性分析与定量分析相结合视角,把复杂的评价问题逐层分解成多个层次,每个层次包括多个因素,通过这些因素之间两两比较的方式来分别确定每个因素的相对重要性;并在此基础上,根据递阶层次结构综合计算每个因素相对于总目标的权重。利用层次分析法对旅游区项目风险评估步骤如下:

2.2.1 建立层次结构模型

根据旅游区项目技术性因素和非技术性因素的风险识别,将风险因素共分为四个层次,包括:目标层(一级指标)、准则层(二级指标)、类别层(三级指标)和因素层(四级指标),旅游区项目各类指标基本含义:一级指标:风险水平测评值(U);二级指标:大类风险指标(Ui);三级指标:分类风险指标(Uj);四级指标:风险因子(Uijk)。

2.2.2 确定指标权重

依据旅游区项目相关数据,专家打分以及具体指标标准参照的方法对风险因子相对重要性进行赋值。专家评价组成员由地方旅游管理部门高级主管人员、旅游开发项目专家和工程建设项目专家所组成。专家组成员首先对其项目评价指标体系中的各层因素之间的相对重要性进行打分。在综合计算各因子权重值后,为了有效掌握各因子的风险重要程度,并能进行控制,要基于权重值对风险重要程度进行排序。在此基础上,根据ABC分类法,将天启麗园旅游区项目中各风险因素划分为三大类:A类风险为旅游项目中的重要风险,属于重点监控对象;B类风险为旅游项目中的中度风险,需要作一般地掌握;C类风险为旅游项目中的轻度风险,对项目影响是有限,主要是防止这类风险向中度风险以及重要风险转化。

层次分析法能够较好地适应旅游开发项目风险评价,该方法是基于风险因素对项目目标的可能损害程度,确定旅游项目各风险评价指标的权重。由于旅游项目中各风险因素发生的概率难以衡量。模糊数学方法的优点则是可基于某项目风险因素发生的概率确定其风险取值,但它对各风险因素相对于上层目标的权重不易描述。所以将模糊风险综合评价法和层次分析法相结合可以使定性分析与定量分析相结合。旅游开发项目风险评价指标体系比较明晰,指标权重容易侧算,专家模糊评分具有操作性,因此它是风险评价比较适宜。

3 温泉旅游区项目风险控制

旅游开发项目的风险控制主要是指旅游项目风险管理人员采取积极有效方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或减少发生风险时造成的损害。风险控制主要采取的方法有:风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

3.1 旅游项目的风险回避

它是旅游项目的投资方有意识地放弃风险行为,以避免特定的损失风险。这是一种最消极的风险处理办法,因为旅游项目的投资者在放弃风险行为的同时,也要放弃了旅游项目潜在的目标收益。只有在投资方对风险极端厌恶;或存在可实现同样目标的其他方案,其风险更低;或投资主体无能力消除或转移风险,或无力承担风险,或得不到足够的补偿。

由于风险回避为消极方法。本项目为开发经营性旅游行业建设项目,业主及施工方有能力完成,不需采用该方法。

3.2 旅游项目的损失控制,它是针对旅游项目风险的可能性制定计划和采取措施使其降低或减少实际损失

旅游项目的风险控制的阶段包括风险事前控制、风险事中控制和风险事后控制三个阶段。风险事前控制的目的主要是为了降低损失的概率,风险事中控制和风险事后控制主要是为了减少实际发生的损失。旅游项目建设期间的损失控制,主要是制定项目实施过程中常出现问题的措施及非常规问题的应急解决方案,从而减少风险发生的可能和发生后的经济损失。

3.3 旅游项目的风险转移

风险转移主要是指通过契约,将出让人的风险转移给接受人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低旅游项目经济主体风险。合同和保险是风险转移的主要形式;合同转移,通过签订旅游项目的合同,可以将部分或全部旅游项目的风险转移给一个或多个其他参与者。保险转移,保险是使用最为广泛的风险转移方式。

本项目的风险主要通过风险转移形式予以控制,风险转移中建设期间的风险主要通过合同转移给施工单位,在运营期间的风险主要通过保险转移控制。

3.4 旅游项目的风险保留

风险保留(风险承担)主要是指如果损失发生,经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。旅游区项目是非国有资产投资,业主和施工方不予考虑风险保留。

4 结语

本文主要是对温泉旅游区项目风险分析问题,结合主观评分法、风险整体分析方法、层次分析法和模糊综合评价法等风险评估方法,主要给出旅游开发建设项目的非技术性因素风险和技术性因素风险评估方案,具有重要的实际参考价值。

参考文献

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