风险管理：教育信息化的新课题

谢同祥　祝智庭

【摘要】教育信息化促进了教育领域在多个层面发生变革，为教育创造更多社会效益奠定可能。教育信息化也为教育过程引入更多风险，这些风险构成制约教育效益产生的重要因素。在教育信息化规划与实施中引入风险管理（Risk Management, RM）的机制，通过风险管理，有效地分析、控制、评估教育信息化中的风险，提高教育信息化的效益，保障教育信息化稳定、持久推进，这将成为未来教育信息化的一项重要研究课题。

【关键词】风险管理；教育信息化；风险；效益

【中图分类号】G420 【文献标识码】A【论文编号】1009—8097（2009）06—0023—05

以信息化带动现代化，以教育信息化助力教育现代化，促进教育的快速发展，这是我国教育进入新世纪后的一项战略选择。教育信息化促进了教育领域在多个层面发生变革，但同时教育信息化也是一项复杂的系统工程，涉及巨额资金、复杂技术、多方面人才等问题。当前，研究者对教育信息化效益的关注，从侧面反映出教育信息化进程中同时存在着风险。因为风险是与效益紧密联系的两个概念，期待的效益没有出现，就意味着风险发生了作用。作为事物发展的不确定性，风险的概率性发生对计划造成的影响，既始料不及又无从回避。不幸的是，风险往往为人们所忽视[1]，教育领域尤其如此。对教育信息化进程中的风险进行科学分析与合理评估，寻求有效的策略以降低风险、规避风险，充分发挥教育资源的作用，最大限度地提高教育效益，这将构成教育信息化中风险管理研究的主要内容。

一 风险与风险管理

1 风险释义

人们对风险开展研究已逾上千年的历史。风险一词最早被认为来自阿拉伯语risq或者是拉丁语risicum[2]，risq意指任何给予并能从中获益的东西，内含不确定的、有利的结果；risicum原指挑战，呈现于水手面前的暗礁[3] 。也有文献认为，风险这个词来源于古意大利语risicare，意为“害怕”[4]。很显然，风险里面包含意外的不利事件。一个普遍使用的定义是Rowe给出的——风险是事件未料及的负面结果实现的潜能[5]。虽然对风险的解释不同，风险内涵指向却近于一致，风险就是“负面结果出现的机会”[6]，就是“决策或行动过程未经预期的结果”[7]。对风险的词源考证虽是众说纷纭，但文献表明了共同的一点：风险存在于生活的方方面面，人类很早就开始尝试管理风险的可能。

风险与不确定性越来越受到关注，有关它们的研究日渐深入。风险更多时候与不确定性联系在一起，但这并不是说可以将风险与不确定性混同起来，风险与不确定性是两个不同的概念。Norman Schultz认为，不确定性包含了完全不确知的东西；风险则可以通过算得概率进行理解[8]。这与奈特的看法是一致的，不确定性指不可预测的变化及其结果，而风险是可以被计量的[9]。在这个基础上，Schultz的进一步推演便易于理解了：风险通常与不确定性携手而行，但是不确定性并非必然意味着风险，尽管这是少数的情形。生活中经常见到类似的事例。十天后是否下雨，是不确定的事件，除非其它事件与之耦合，否则这一事件的不确定性本身并不意味着风险。另外，不确定性可以是发生于过去、现在和未来中的事件，比如一个人的身世，如果缺少某种合适方式予以记录，便会带有不确定性；风险则通常指向现在或未来发生的各种可能，尤其是负面结果的产生。但通常我们难以将风险与不确定性分离开来，因为无可否认的是，许多情况下不确定性是风险的重要来源。

2 风险管理理论

尽管人们很早就意识到风险的存在，但真正“打破衡量和控制风险的界限”却是几千年后人类进入文艺复兴时期 [10]。概率这一概念的出现，让人们对隐含风险的种种不确定性有了新的认识。概率理论在十七世纪中叶获得迅速发展，并最终演变为一种迄今为止最有力的风险管理工具[11]。概率是通常用以衡量风险发生的可能性的指标，波拉克以概率语言对这种可能性进行了描述[12]，源于统计理论计算获得的描述与通常人们对生活中可能事件及其程度的认识是吻合的。

除了概率以外，可能结果的严重性也应列入风险考虑[13]，这成为风险研究的又一进展。近年来，风险值（涉险值或在险值，Value at Risk，VaR）成为风险管理的标杆，财务金融界最重要的革命性议题[14]。风险值被定义为在正常的市场环境下，给定一定的时间区间和置信水平，某一资产或资产组合可能遭遇到的最大潜在损失[15]。至此，风险被视为概率与结果的函数，可以用下面的公式表示[16][17]:

R=f(P,C) 其中R表示风险，P（Probability）表示不利事件发生的概率，C（Consequence）表示该事件发生的后果。

从消遣性活动赌博（伯恩斯坦认为，赌博是承受风险的本质[18]）开始，人类对风险所开展的研究经历了漫长的过程，相继提出大量可行的风险理论和方法，设计出许多实用的风险管理与评估工具，取得了卓越的研究成果。这些成果被广泛应用于金融、商业、航天、工程规划设计、军事、软件设计等众多领域，为社会创造出难以估量的财富与效益。如今，全球经济快速发展对风险管理提出了新的要求，风险管理理论与方法在不断的实践过程中得到深化。在充满风险与机遇的生产活动中，人类社会必将凭借自身的智慧优势，从风险管理中寻求更多收益。

风险管理在不同领域发挥作用，产生影响，创造效益，已经决定了这一管理思想与方法会被引入更多的领域。因为风险无处不在，凡是风险存在的地方，就是风险管理理论与方法可能发挥作用的地方。只要将风险管理的思想针对性地与领域的实际情况相结合，创造出适合这一领域的管理方法和流程，就有可能完成对该领域风险某种程度的科学管理，实现对这一领域管理在思想与方法上的双重更新，教育领域存在风险，自然也不该例外。在网络信息技术对教育日益产生深刻影响的今天，将风险管理引入教育领域既存在理论的需要，也存在实践的可能。

二 教育信息化风险

我国自1982年开展计算机教育试点，1993年中国科学院高能物理研究所第一个接入互联网，20世纪90年代中期部分地区开始基础教育信息化；2001年我国全面启动教育信息化工作，同年校校通工程启动，信息技术教育课程列入中小学生必修课程。我国的教育信息化起步与同期欧美国家及亚洲发达国家和地区相比，无论是投资经费还是计算机网络信息技术的推广程度都存在明显差距[19]。纵向看来，随着计算机与网络教育应用的普及，尤其是近十年来，我国的教育信息化获得了较快发展。具体表现在四个方面[20]：基础设施建设发展迅速；配套项目进展顺利；信息化教育持续发展；规制建设日趋完善。

虽然在国家相关政策的带动下，教育信息化获得迅速推进，但从总体水平上看，我国的基础教育信息化仍旧处于起步阶段，许多问题尚待解决。比较显著的问题有[21][22]：观念陈旧、师资短缺、发展不均、整合困难、效益低下、资源匮乏、安全隐患、教材泛滥、应用不深。这些问题，有的是由政府的宏观决策带来的，有的是由社会经济发展相对滞后引起的，有的是由思想观念落后造成的，有的则因为旧的制度与习惯不能与信息化教育相适应而产生的等等。问题的根源是多方面的。这些问题，需要政府、教育部门与社会各界合力支持，综合多方面力量逐步解决。

无论是教育信息化已经取得的成绩，还是目前尚未解决的问题，教育信息化从规划到实施与应用，过程中蕴含着诸如决策风险、技术风险、质量风险等。这些风险究其类型、数量而言是既多且杂，风险发生的概率不一样，产生的后果也各不相同。这些风险如得以适当管理，也许产生的问题会少一些，取得的成绩会多一些。令人深思的是，无论是各地教育信息化规划，还是教育信息化的建设、应用与管理过程，对这些风险鲜有缜密的规划与评估管理，各种风险都与技术风险一样，往往以诸如“建立信息安全体系”之类的语句一笔带过，缺少细致的分析与严密的控制。这使得风险几乎处于无人问津的自然存在状态。主观上人为的忽略，客观上风险发生的不确定性，导致这些隐藏的风险对教育信息化的深入开展形成潜在的威胁，影响了人们从教育信息化中获得更多机遇与效益。教育信息化进程中风险的存在，已经事实地关联着我国教育现代化的发展进程。

三 教育信息化中的风险管理

1 教育信息化中开展风险管理的理论可能

在不同历史时期，人们对管理目的有不同的认识。管理目的在于产生最大的利润（1930年以前），最大的利益（20世纪30年代到40年代），追求工作的效率（20世纪40年代以后）[23] ；管理目的在于产生效益，管理要讲究价值化[24]。实际上，尽管在不同时期对管理目的的表述存在差异，管理创造价值一直是管理的核心理念。如何通过有效管理实现价值最大化，这构成了现代管理的研究重点。当常规管理日益显示出自身的局限时，通过技术辅助以弥补其不足是一种可行的方法。绩效技术用于管理过程，以技术的优势优化管理的功能，形成颇有影响的绩效管理理论，应该说对管理实践是一种有力的推动。但这种优化的效果只能表现于一定程度。当常规管理难以为“管理实现价值最大化”创造可能时，原有管理方法与技术的局限便显现出来，需有新的管理理论介入，促成常规管理的升级与完善。

风险管理是管理的较高层次[25]，教育实践中风险现象的存在，同样呼唤风险管理的介入。常规管理走向风险管理是教育管理的可能发展方向。在教育领域中，管理学以其独有的优势与教育相结合，形成教育领域中丰富的特色教育管理门类。教育行政管理学、教育经济管理学、教育信息管理学、体育管理学等已成为与教育相关的各院校的特色专业；教育技术管理学、公共管理学、实验管理学等都以课程的形式在教育类院系中得以开设，经过若干年建设，也表现出良好的发展前景。纵观上述各专业与课程，无不因其独特作用而在教育领域中获得长足发展。风险管理以其独有的功能，用最小的风险投资为企业创造最大价值，“为企业发展营建价值空间”[26]。教育中的决策风险令教育投资回报无力，技术风险令教学秩序遭受破坏，道德风险令教育面临尴尬……既然教育领域也不乏风险存在，教育就不该漠视风险的存在，将风险一如既往地纳入常规教育管理。事实一再证明，以传统的教育管理方法与策略去应对纷繁复杂的风险现象、解决各种风险问题，只会导致风险的频频发生，令教育蒙受损失，让受教育者及其利益相关者承担本可避免的风险后果。

为教育创造最大价值的发展理念呼唤教育中的风险管理。事实上，非但由教育信息化引发的风险，教育中的风险问题都应当由风险管理的思路去解决。做这样的扩展，旨在将教育信息化中开展风险管理的理论依据，放在教育这一大背景中进行考察。教育管理依赖其理论与技术作为实践的支撑，在很长一段时期内，为教育的发展作出了重要贡献。但教育管理面临越来越多现实的局限，这种局限已经对教育的发展产生制约，必须转变其领域范畴，拓展其功能作用。将风险管理作为教育管理高级阶段的组成，是教育管理发展的一种可能转向。图1揭示了教育管理与教育、教育风险管理与信息化教育之间的关系。

教育过程原本并不缺少风险，教育信息化的迅速推进，没有减少风险，反而令风险涌现的速度加快，“各种新技术在教育教学中的应用，一如企业引入的一项新项目，带来收益可能的同时也孕生着风险”[27]。这种变化同时表现在风险的种类和数量两个方面，凸显出研究风险管理的迫切需要。因循守旧并非人们的主观意愿，而是出于对创新缺乏了解。创新不像常规的操作流程，创新意味着风险蕴含其中。应该对风险进行研究、控制和管理，降低其对教育信息化发展的制约性影响。经过经济发展的洗礼，工程领域的应用，风险管理在思想、方法与技术等各方面渐趋成熟，为科学分析教育信息化中的风险现象提供理论基础，以此为突破口，寻找风险成因，提出有效解决方案，开展评估与监控，将风险发生的概率降低至最小，将风险发生后形成的损失降至最低。在教育向信息化教育转型的关键历史时期，存在这样的必要，即由风险管理来担当保障教育信息化扎实推进、为教育管理理论与实践的发展提供创新路径的这一重要角色。

2 教育信息化中开展风险管理的实践可能

（1） 在教育信息化进程中逐渐建立风险意识

当前正是教育信息化发展的开端几年，人们对这一大型的社会化教育工程的认识尚存在多方面不足，由此也引发了各种各样的问题，对教育信息化进程产生了一定的影响[28]。在这一阶段适当地开展风险宣传，强化风险意识，尝试风险管理过程，既有助于增加人们对这项巨型工程复杂性的理解，也有利于这项教育工程效益的提高。

（2） 促进教育信息化进程中风险管理机制的完善

将风险管理落到实处，使得管理方法具体化、管理方案可行化、管理操作日常化，还有待于风险管理制度的完善。风险评估需要领军人物[29]。国外企业推行首席风险官（Chief Risk Officer，CRO）制度，由专门人员对风险进行规划、分析、控制、处理、评估等系列管理过程进行研究，提出风险管理方案，并对方案实施的各个环节进行跟踪评价。我国也有部分管理意识领先的行业在这方面开展了尝试[30]。高等教育领域已经提出并尝试建立首席信息官（Chief Information Officer，CIO）制度[31]，对于学校教育信息化开展、信息安全制度、信息化教育改革的实施起到了保障与促进作用。目前情况下，首席信息官应担当起风险管理的责任，配合教育管理部门一同开展风险管理制度的完善及其它各项起步工作。

（3）推动风险管理知识在教育信息化相关项目中的应用

教育过程中存在各种风险，教育信息化工程中也存在各种风险。在工程的项目管理中应用风险管理的方法，开展风险管理的实践，会为其它教育过程的风险管理起到推广示范作用。实际上，企业的项目管理发展中早就把风险管理作为企业管理的重要组成部分。经过相当长一段时间的发展与检验，企业的风险管理已经积累了丰富的理论知识与实践方法。从学校教育与企业发展两者的相通之处不难看出，风险管理在教育项目管理中运用存在科学基础，在教育信息化进程中以及在教育管理中，推动风险管理知识的应用具备现实的条件。然而，这并不就是说，可以原本地将经济领域使用卓有成效的风险管理方法直接移植到教育管理中。教育的发展有自身独特的规律，教育中的风险当然也不可以套用其它领域的风险管理理论解决。如何选择、整合一套适合于教育领域的风险控制体系，对教育中的风险进行有效的管理与评估，是须要建立在长期的实践探索基础之上。鉴于教育本身的特殊性与复杂性以及人们对教育的认识的现实状态，教育中的风险管理所要走的路，也许比经济或其它领域中风险管理走过的历程更为漫长。

3 教育信息化风险管理的过程实现

教育信息化是通过一系列具体过程实现的，风险管理也体现并落实于教育信息化的规划、建设、管理、应用等具体的过程之中，这种做法一定是渐进的、渗透的，毕竟教育领域人士尚缺少开展风险管理的意识。在适当区域选择部门或机构，进行小范围的风险管理试验应该是可行的。对这些部门或机构所涉及的过程开展如下步骤：1）风险识别；2）风险分析；3）风险控制；4）风险监控与评价。

试验所形成的技术、方法与工具，连同经验与教训都可以成为在类似过程中推广应用的借鉴与依据。事实上，教育信息化中风险管理与其它领域风险管理一样，不可能终止于某一个阶段，而是在过程中不断地循环往复。因为只要过程在持续，风险就会存在，一个风险被处理了，另一个风险已经悄悄生成了。风险总处于动态变化的过程中，因此，风险管理也只能是一个动态循环的过程。

这三个步骤也是一种概括的描述，我们可以将其过程细化为若干个子步骤，并为每一子步骤寻找合适的工具作为技术方面的支持。这样的框架模型实现将涉及到更多现实的操作，我们将另文予以研究。

四 教育风险管理的价值与意义

教育信息化并非教育风险的始作俑者，也不是教育风险形成的唯一因素。然而毫无疑问，作为一项前所未有的工程，教育信息化已经发展成为衍生教育风险的一个重要原因，这是由教育信息化的发展及其在教育中的地位与发挥的作用共同决定的。教育信息化进程中的风险管理研究，表现为如下几方面意义。

首先，为教育信息化进程中的种种风险提供预防机制和解决措施。在教育信息化的规划、建设、管理、应用的一系列过程中，建立与完善风险预防机制，将风险事件发生概率控制于满意水平，或有效地建立风险应对方案，降低其导致的不利后果的影响。这有利于让有限的教育资源更好地发挥作用创造更多价值，增进人们对技术促进教育变革的信心，为教育发展提供助力。

其次，有助于促进教育管理水平与管理效益的双重提高。教育在变化，服务于教育的管理必然要作相应的调整，只有运用增强的技术与方法才能为变革中的教育创造适当的条件，从而有力地保障教育快速稳定地发展。风险管理发端于教育信息化发展的需要，发轫于信息化教育变革转折之际，发展于教育管理产生飞跃之时，在教育管理中获得推广应用，会以自身的成熟理论与方法，促进教育管理水平的改善与教育管理效益的双重提高。

最后，将有力地推动教育管理学的学科发展。在教育信息化迅速发展的今天，风险管理通过介入教育信息化的各个过程，发挥作用，改变人们的管理思想、观念与方法。融入风险管理这样一种全新思维的教育管理理论一旦出现，就有可能促成教育管理学作为一门学科的理论升级，为教育管理学能够在教育中发挥更大作用制造契机。

注：文献[32]从项目的视角对教育信息化中的风险开展了研究，认为风险管理应遵循如下步骤：风险识别、风险分析、风险计划、风险跟踪、风险应对。本文所提出的步骤与其具有内在的一致性。

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Risk Management: a New Challenge in Pursuing Education Informatization

XIE Tong-xiang1ZHU Zhi-ting2

(1．Huaiyin Teachers College ,Huaian Jiangsu 223000,China;

2. Educational Information Center, East China Normal University,Shanghai 200062,China)

Abstract: Many changes took place in education realm promoted by education informatization(EI),which preduce more social effectiveness.However more risks are brought into educational process by EI,which is an important factor to limit the appearance of educational effectiveness. Introducing mechanic of risk management into EI planning and its implement to enhance the effectiveness of EI,keep it develops steadily and continuously through managing the risk in EI effectively.It will be an important topic in future EI.

Keywords: Risk Management; Education Informatization; Risk; Effectiveness