金融资源配置的复杂系统动力分析

郭云峰　郑垂勇

金融资源配置作用力分析

金融资源系统中的物质流、能量流和信息流都是由多要素组成的，与系统演化动力相关的“流”有：物质流中的人才、设施的量流；能量流中的货币流；信息流中的金融资源配置信息和政策法规信息。系统的演化通过这几种“流”得到实现，最终实现金融资源配置状态和系统状态的转变。根据势能定义的一般规则，驱动物质运动的力是从高势能点指向低势能点，因此在金融资源系统中，不论是在空间范畴还是在时间范畴，驱动金融资源量运动的力应该和金融资源势能的梯度方向一致。因此，金融资源势能可以表述为:dH=f(dV，dP,dM)

式中:dH为金融资源势能的变化；dV为金融资源价值势能的变化，市场经济条件下，货币流动的方向代表了资源的稀缺程度，在货币参与流通的经济中，实物资源的稀缺程度越高，以货币代表的价值量就越高，价值势能越低；dP为金融资源利益势能的变化，在金融资源利用效率越高，利益势能越低；dM为金融资源管理势能的变化，距离法律法规确定的金融资源量相差越大，管理势能越低。

从上式可以看出，金融资源量的运动方向由三种作用力的合力决定，即价值动力、利益动力和管理动力，利益动力和管理动力作用形成自组织机制，价值动力作用形成他组织机制。实际上合力的形成机制是复杂的，概括的讲，金融资源系统在一种动态的平衡状态下，由于系统外部实体经济环境的改变，导致系统状态偏离平衡状态，而在自组织机制和他组织机制作用下，使得系统内的各种物质、能量和信息产生流动，形成的结果就是系统的金融资源配置状况的调整，最终达到系统内的各个节点具有相同的金融资源势能，这时整个金融资源系统达到了一种新的动态平衡状态，从而实现对金融资源量的配置和系统演化的推动。

金融资源配置发展兼有自组织与他组织的特性，金融资源配置自组织的自然生长，与经济发展相互作用的促进，两者复合作用而形成金融资源配置的发展过程。在这个复合过程中，金融资源系统发展自组织与他组织两种机制相互作用总体上会产生下述三种情况：一是当自组织力和他组织力同向时，加速金融系统的良性发展；二是当自组织力和他组织力相背离时，则阻碍或延缓金融系统的良性发展；三是当自组织力和他组织力处于可藕合状态时，通过对他组织力的不断调试和修正，促使金融资源配置系统稳步良性发展。显然，第一种情况是寻求的目标，第二种情况是要尽量避免的，而第三种情况则是现代金融资源配置系统发展中较为普遍的现实。随着我国市场经济体制的逐渐建立和完善，金融资源配置系统的发展己较多地呈现出自组织力与他组织力相互作用复合影响的态势。金融资源配置系统发展自组织作为一种客观存在的、不以人们意志而转移的作用，带有规律性的特征和本质；而经济系统可以使其达到系统整体最优的他组织干预的作用，因而寻求金融资源配置系统发展自组织与他组织的同向复合，是研究金融资源配置系统发展规律的途径和手段。

金融资源配置自组织特征

虽然金融资源配置系统发展的过程和现象非常复杂，但金融资源配置的自组织特性仍有隐藏的秩序和自身的规律，这种秩序和规律作为一种隐藏的自发力机制作用于配置系统发展的过程中。虽然配置系统发展的自组织是作为金融资源系统内在自发力机制的一种理性认识而存在的，但仍能从过去金融资源结构中寻找其自组织的发展轨迹，从现代金融资源配置规划与现实的差异比较中寻得金融资源系统自组织发展的依据。金融资源配置系统发展自组织作为个体行为的宏观体现，是一种多因子共同作用、相互关联、互为制约的、自上而下的资源配制系统组织机制，其运作过程中具有以下特征：

(1)隐性。金融资源配置系统发展的自组织机制，作为金融系统内部多种要素的相互关系的整体体现，以一种潜在的方式作用于配置系统，即具体的作用力与最终的宏观表现之间没有必然的联系，配置系统的聚集与扩散、空间与时间的蔓延与跨越等都是在一种无形力量的控制下发生着，虽然可以感觉到这种力量的存在，但却因为缺乏目标与结果之间的线性关系而无法完全把握它。

(2)永久性。配置系统发展的自组织机制是一种永久性机制，只要金融资源配置系统满足开放、远离平衡、内部的非线性相互作用以及存在的内部涨落的耗散结构条件，自组织机制就会永无休止的进行着调整和演化，使系统从无序走向有序，而这些条件是金融资源系统作为一个“活”的系统所必须具备的。

(3)进化性。金融资源配置系统发展的自组织机制是一种进化机制，其进化性体现在新的、更适于发展的系统结构的不断涌现上，即更高级的“序”的产生。在金融资源配制系统的发展演化中，金融资源配置结构与金融功能是一对矛盾体，随着经济系统的发展，新的经济功能不断涌现，会对金融资源配置结构不断提出新的要求。当旧的金融资源配置结构逐渐不能满足新的功能要求时，新的结构便在自组织机制的作用下开始孕育，当然，其发展的过程也不是一墩而就的，其间或许会走很多弯路，但其发展的主线是在反复迭代中不断趋于进化的。

(4)自主随机性。金融资源配置系统发展的自组织机制是以道路的自主随机生长、宏观有序为特征的。在微观层次上个体单元的建立、合并和退出是没有规律的，它取决于个体的主观决策和目的性的自主行为，呈现出一种随机无序的态势，但是在宏观层次上，金融资源配置系统的发展却表现出同质聚集的整体有序，这是自主随机在投入——产出平衡下自组织演化的结果。

金融资源系统发展的自组织和他组织发展机制

金融资源配置系统是由大量的子系统构成的复杂系统，作为一种存在物，自组织指那些在没有特定外部作用下自行建立起有序结构的对象群体；他组织则是指那些在特定外部作用干预下获得有序结构的对象群体。作为一种行为，自组织指一种有序结构自发形成、维持、演化的过程，即在没有特定外部干预下，由于系统内部组分相互作用，系统从一种无序状态向有序状态，或者从一种初级的有序状态向更高级的有序状态的演化过程；而他组织指系统按照特定外部作用从无序到有序、从低序到高序、从一种有序到另一种有序的演化过程。相比较而言，自组织更为根本，而他组织是在系统演化到一定阶段上，为对付日益增大的复杂性而进化出来的。当系统的复杂性在演化过程中增加到一定程度时，单纯依靠组分之间的相互作用而引起的自组织已不足以迅速满足系统对组分行为有效协调的要求，需要从更高层次处理信息，甚至分化出专门从事协调控制的子系统才能解决问题，他组织便应运而生。

金融资源系统发展的作用力来自各个方面，而且是多目标、多层次的，但是从全局看则呈现出整体有序的态势。由于金融资源系统的自组织发展，作为金融资源系统发展物化载体的配置系统具备耗散结构的特征和条件，因而从某种意义上讲配置系统发展是自组织的，其内在机制作为内部相互作用而形成的综合自组织作用。自组织对应他组织，区分的一个重要标志为：系统在获得时间、空间或功能的结构时是否受到外界的特定干预。由于人的主观能动性必然会对配制系统的发展进行外部组织和干预，因而配置系统的发展又是他组织的，自组织和他组织交替、复合作用于金融资源配置系统，从而形成了金融资源配置系统发展的组织机制。

金融资源配置系统发展中隐性的规律性作用概括为三个方面：竞争与协同、涨落有序、演化趋优。强调金融资源配置系统“自组织”并不是排斥“他组织”作用，“他组织”作用应该建立在遵循系统自组织规律的前提下，从而使“他组织”和“自组织”作用统一起来，保证系统发展的连续性和稳定性，保证金融资源配置系统能够处于所能具有的最优或满意状态。金融资源配置系统的发展是一种自组织和他组织复合发展的过程，其中金融资源配置系统发展自组织作为一种内在的规律性机制，隐性而长效地作用于金融资源配置的发展和演化；而实体经济系统的外部作用作为他组织手段，显性地作用于金融资源配置系统的发展。

总之，从整体上讲，经济系统的外部作用作为一种他组织手段与金融资源配置系统发展自组织共同作用而最终形成金融资源配置系统发展的现实过程，而其中自组织机制更为根本。经济系统的外部作用能否发挥作用及其作用的程度如何，关键在于其是否能与金融资源配置系统发展自组织机制相匹配，寻求自组织与他组织的同向复合，成为金融资源配置系统协调发展的必然结果。（作者单位 河海大学商学院）