湖北供应链金融服务企业成效显著
2024-12-17 00:00:00郑玮陈佳佳
支点 2024年12期
现金流是企业的生命线。临近岁末，随着各项应收/应付账款面临结算，企业现金流迎来“大考”。为改善链上企业现金流和融资难题，湖北交投集团“楚道云链”平台正式上线供应链票据产品，该业务实现全流程线上操作、T+0办结，综合融资成本低至1.68%，创同类票据融资成本新低，比同期贷款市场报价利率（LPR）低142个基点。
另一家供应链金融服务平台湖北联投“联链通”，作为湖北省商贸物流及大宗商品供应链金融试点平台，今年实现上线资产突破140亿元，融资突破100亿元。
近年来，湖北省已搭建多层次多领域供应链平台体系，形成横向到边、纵向到底的供应链“网”。从产业层面看，围绕大宗商品、汽车、纺织等重点行业领域，湖北陆续推出“楚道云链”“联链通”等10个供应链数字化平台，累计注册人数破千万，成交近2000亿元。
供应链票据产品受青睐
11月，“楚道云链”平台正式上线供应链票据产品，成功落地首批供应链商票的签发、背书和贴现。
“供应链票据是近年来上海票据交易所推出的创新产品，由核心企业在供应链平台上签发商票或银票，通过背书转让可以将优质信用分享给链上的中小微企业。”“楚道云链”项目负责人李信之表示。
传统的商业承兑汇票在不同银行背书后，持票人无法查看融资信息，导致票据贴现成本高。通过“楚道云链”平台，持票人可以实时查看贴现资金方信息以及贴现价格，解决了信息不对称等难题，从根本上杜绝民间非法票据融资的可能性，使供应商融资成本得到显著降低。
近年来，湖北省的供应链票据融资业务也表现出强劲的发展势头。人民银行湖北省分行数据显示，2024年上半年，湖北省供应链票据融资金额同比增长达75.81%。
2022年起，为激励企业使用供应链票据融资，人民银行湖北省分行与湖北省财政厅联合印发文件，对供应链核心企业给予票据融资签发量0.2%的奖励，单户企业年度奖励不超过200万元。
截至9月，湖北省已有12家供应链核心企业获得票据融资增信奖补资金，共94万元，涵盖建工、制造、零售等多个行业。
供应链金融服务企业成效显著
作为供应链金融平台，“楚道云链”主动开放资源，促进银行、保理、证券等各类机构合作，加强金融产品互补协同，已入驻36家核心企业及1500家上下游企业，主要涉及建筑施工、建筑建材、商贸物流、信息技术等行业领域，覆盖全国26个省份，外部中小微企业数量占比超92%，平均融资成本仅2.6%，低于同期全省普惠小微贷款1.9个百分点，累计降本增效超过1亿元。
基于供应链体系，平台还引入保理公司和券商机构，以硚孝高速相关应收账款债权为基础资产，发行渤海汇金—楚道云链1期资产支持专项计划，落地华中区域首单交通行业供应链ABS，储架规模15亿元，首期发行2.15亿元。
湖北省首笔钢材数字仓单现货质押融资也在“楚道云链”平台落地。“在智慧仓库存货，可以获得银行融资，以解周转资金燃眉之急，真是一件大好事。”荆门市德胜金属有限责任公司负责人施江昆表示。
汉口银行水果湖支行相关负责人也表示，在“楚道云链”平台上，银行可依托实时数据交互、信贷业务全周期覆盖的线上标准化功能，了解企业往来交易信息，有效解决处于产业链末端的小微企业融资难、融资贵问题。
从银行系供应链金融看，汉口银行作为武汉本土银行机构，首家搭建供应链金融平台的主体，近两年先后与“楚道云链”“联链通”“鄂港通”“东风跃链”“金融通”等平台直联互通。自汉口银行线上供应链平台上线以来，服务链属企业年复合增长率达到228%，其中小微企业占比达94%，投放金额年复合增长率达到209%。目前，汉口银行线上供应链平台贷款规模突破100亿元。
“除了‘华纺链’，湖北的供应链大多采用‘国企主导、国资赋能’的模式，一些重点产业供应链平台已取得了明显成效。”有金融人士表示，下一步可调动更多民营企业力量，共同做大供应链金融，为湖北产业向新发展深度赋能。
