发挥专项融资优势构建“一带一路”共商共建共享新格局

中国工商银行专项融资部课题组

共建“一带一路”倡议从理念到行动，从愿景到现实，已成为深受欢迎的国际公共产品和国际合作平台。专项融资部是中国工商银行专门服务“一带一路”建设和高水平对外开放的专业部门，通过发挥专业优势，有力支持“走出去”和“引进来”，为“一带一路”高质量发展和集团国际化战略做出积极贡献。

扬优势树标杆打造工行服务“一带一路”特色品牌

专项融资部（总行营业部）成立于1994年，2004年首次从事出口信贷等跨境融资业务，成为工商银行“走出去”业务的首个“吃螃蟹者”。经过30年一线经营和20年海外经营，专项融资部积累了丰富经验，锤炼了人才队伍，形成了成熟的国别风险研判能力、海外市场营销能力、全外文沟通能力、跨法系谈判能力、融资结构设计能力、财务模型搭建能力、大型银团安排能力和海外咨询顾问服务能力，形成了“资源支持融资”“能源三方合作”“大型城市建设”“战略跨境并购”“多币种国际银团”“信保项下本地币融资”等特色融资模式。

伴随国家“走出去”战略和“一带一路”倡议不断推进，专项融资业务不断发展。截至目前，专项融资部累计支持“走出去”和”一带一路”项目超过400 个，累计承贷额超过1000亿美元，涉及90余个国别，业务遍布中资企业“走出去”的主要市场。专业能力获得境内外政府、国际同业和中资核心客群的广泛认可，近年项目共荣获汤森路透、欧洲货币等50余项国内外奖项，连续多年获得香港地区《财资》杂志“最佳‘一带一路银行”奖项。

践行国家战略 支持“走出去”“引进来” 助力新发展格局

坚持党建引领，提升服务国家战略质效。专项融资部深刻学习领会中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，认真贯彻习近平总书记关于“一带一路”建设的重要指示，紧扣中央关于新发展格局、高水平对外开放、共建“一带一路”、总体国家安全观等最新要求，以高质量党建指导专项融资业务做好“三个落实”：在海外项目实践中落实中央精神和外交意图；在跨境风险管理中落实中央金融风险防范化解要求；在国际交往中，把握中方大局利益，落实风险防控，践行总体国家安全观，以高度的责任感、使命感，服务共建“一带一路”高质量发展。

积极服务战略资源保供。专项融资部积极支持中国企业布局全球优质上游资源，助力国内三大石油公司、中信集团等实施了莫桑比克四号区块浮式天然气、南美结构化石油融资、刚果（金）卡莫阿铜矿等重点项目，支持中资企业参与落地境外重要资源合作框架，获得铝土矿等战略资源，使我国在境外建成了多个长期可靠、安全稳定的资源供给基地，增强了我国资源供给自主性，提升了定价话语权。

积极服务产业链稳链固链。专项融资部积极支持中国优势产能“走出去”，与机电商会签署《支持制造业发展 助力稳外贸稳大盘》专项合作协议，下发《关于推动专项融资业务服务制造业高质量发展的通知》，加强全行服务制造业跨境项目统筹指导。支持华为、中兴在全球18个国家设备出口和数据通讯网络建设，拓展了中国技术的市场空间；支持武钢和徐工收购德国蒂森克虏伯、施维因等欧洲企业，增强了先进工程装备技术实力。

积极服务绿色低碳发展。专项融资部与华能、大唐、华电、国电投、国家能源集团等五大发电集团和中电建、中能建等电力承建商建立绿色“朋友圈”，支持建设阿联酋迪拜光热电站等一系列代表性清洁能源项目，实现绿色成效，如巴基斯坦萨察尔风电项目建成后已累计减少温室气体排放超过50万吨。

以项目为纽带深入参与国际合作 践行“共商共建共享”

建立重大合作平台机制。专项融资部发挥自身客户资源和信息优势，服务国家多边合作，积极参与重大合作平台机制。在“一带一路”合作整体方面，依托“一带一路”银行间常态化合作机制（BRBR）平台，与BRBR成员机构广泛开展第三方合作。外资金融机构中，专项融资部与14个国家和地区的34家成员机构开展银团贷款。在中国-非洲合作方面，习近平总书记2018年在中非合作论坛北京峰会上宣布设立中国-非洲经贸博览会，工商银行作为博览会金融服务战略合作伙伴，承办博览会项下“中非经贸合作磋商会”“中非金融合作对话会”等活动，吸引超600家企业参会，达成多方面合作意向，助力中非经贸合作，支持安哥拉卢安达新机场等互联互通标志性工程顺利竣工，获得部委高度肯定。在中国-东盟合作方面，第16届中国-东盟博览会期间，专项融资部联合广西壮族自治区政府、世界银行全球基础设施项目评议机制（GIF），成功举办“国际多边金融组织东盟基础设施投融资合作论坛”，是东盟博览会历史上首次多边金融合作论坛。

积极参与多边和第三方金融合作。专项融资部在国际大型项目合作中，着力发挥项目纽带作用，将“一带一路”重大项目打造为国际合作和第三方合作的平台，推动资金融通和信息经验交流走深走实。工商银行与亚投行、国际金融公司（IFC）等多边机构支持的埃及本班光伏系列项目获得《国际项目融资杂志》（PFI）“年度最佳多边项目”，阿联酋迪拜光热项目入选国家发改委编写的《第三方市场合作指南和案例》。

以项目撬动人民币国际化运用。专项融资部在“一带一路”项目实践中，着力推进条件成熟、保障得力、风险可控的境外主权类人民币融资、人民币出口买方信贷业务，通过资源支持型融资等专业信贷产品，拓展跨境人民币应用场景，引导客户在服务流、商品流和资金流中使用人民币作为计价和融资货币。成功完成西非某中央银行结构化人民币融资项目，成为工商银行迄今单笔最大跨境人民币融资业务；推动某国铝土矿开采项目实现人民币融资和结算，助力人民币国际化有益尝试。

推进改革升级全行专项融资业务发展机制保障不断完善

立足“一带一路”新阶段，积极推动业务模式升级。为适应“一带一路”建设从“大写意”进入“工笔画”阶段、标志性工程和“小而美”项目并重的新要求，近年来专项融资部推动业务模式从“总行直营”向“全行经营”转型，制订《专项融资业务高质量发展指导意见》，围绕总分协同、授权设置、产品体系、风险管理、能力建设等提出系统优化意见，统筹发挥集团机构、人员、产品优势。

发挥“场景化”优势，带动综合化产品营销落地。立足专项融资服务境外工程项目承包、投建营一体化、跨境并购和海外本土化经营等“走出去”多样场景的特点，围绕“走出去”企业、境外业主、海外购买方等项目相关方金融服务需求，以跨境融资顾问和融资项目为支点，支持分行落地项目贷款、账户开立、汇兑结算、履约保函、资金托管、大额存款等综合化业务，既为客户提供了“一站式”便捷服务，也有效提升了“走出去”业务整体价值贡献。

守底线防风险筑牢“一带一路”安全网和防火墙

优化谋划布局，精心绘制业务发展路线图。专项融资部密切关注“一带一路”最新政策导向、市场变化和风险趋势，制定年度营销指导意见，优化全行专融条线在国别、行业、客户、机构的布局，坚持“危地不往、乱地不去、危业不投”，做好集中度管理和监测，推动产品线规模稳定、有序投放和结构优化。在商业原则下，重点支持符合国家战略的“一带一路”标志性工程，坚持“有所为有所不为”。

狠抓流程管理，做好360度风险把控。围绕专融业务跨国境、跨法系、跨语言、跨周期的突出特点，建立全周期、全方位、全链条的风险控制体系。“入口端”强化国别、行业、客户准入，聚焦第一还款来源，高度关注业主实力，兼顾完善担保安排；“闸口”端依托“七彩池”做实做精质量管控，准确进行全口径分类，做好全量风险监测，开展操作、外交、主权等特色风险排查，防微杜渐；“出口端”结合专融业务结构化、多主体特点，创造性拓宽资产转出渠道，提升资产流转效率，提高风险管理的前瞻性、主动性和针对性。

筑牢管理基础，完善制度体系建设。主动对接集团“五个一本账”要求，全面融入总行风险管理框架，围绕专融业务“立足境内、服务境外”的业务实际，对标集团要求，做好细化衔接，从总行规章、专融细则、操作手册三个层面规范构建“四梁八柱”制度体系，推动制定下发《出口买方信贷业务管理办法》《跨境融资业务存续期管理方案》等制度办法，提升业务规范化水平。

开新局向未来助力构建“一带一路”新“金色十年”

助力加强“绿色一带一路”建设。积极践行“绿水青山就是金山银山”的发展理念，坚持将生态环境保护贯穿于跨境金融服务中，支持发展中国家能源领域绿色低碳发展，秉承东道国自主、可再生能源优先、循序渐进与成本可负担原则，打造绿色标志性工程。

助力推动“普惠一带一路”建设。推动机制改革深入，落实“点对点、人到人”的对接机制，根据分行的资源禀赋形成特色合作方案，支持分行专业能力建设，着力打造“一带一路”多层次服务体系，优化集团“小而美”“惠民生”的项目服务质效。

助力支持“开放一带一路”建设。进一步加大BRBR机制成员合作力度，在牵头筹组“一带一路”项目银团时，按照“工商银行牵头+东道国BRBR成员+国际大行”的组合推进，主动邀请欧洲复兴开发银行（EBRD）、IFC、亚洲基础设施投资银行（AIIB）等多边机构参与工商银行跟踪项目，打造更多第三方和多方合作典范。

助力推动“廉洁一带一路”建设。深入践行《廉洁丝绸之路北京倡议》《“一带一路”廉洁建设高级原则》，发挥银行作为资金和信息中介的独特功能，将廉洁、合规、透明等理念纳入项目实践，加强自身廉洁风险管理，积极参与环境、社会和公司治理（ESG），以及廉洁等国际规则建设。

新时代开启新征程，新使命呼唤新担当。面向未来，专项融资部将发挥自身优势，不断开拓进取，坚守风险底线，坚定不移服务推进共建“一带一路”高质量发展，书写工商银行服务高水平对外开放的新篇章。

责任编辑_曲玲玓