海南洋浦：以试点为契机 谱写自贸港外汇领域改革新篇章

文/谢端纯 编辑/章蔓菁

2022年初，洋浦经济开发区跨境贸易投资高水平开放试点（下称“高水平开放试点”）正式实施，支持海南自贸港“样板间”更大力度、更宽领域探索贸易投资自由化便利化。一年来，外汇局海南省分局（下称“海南省分局”）积极推动试点政策落地，以高水平开放政策和优质外汇金融服务为海南自贸港发展注入新动能，助力自贸港涉外经济蓬勃发展。与此同时，依托国家外汇管理局（下称“总局”）政策支持，强化制度集成创新、优化外汇金融服务水平，奋力谱写自贸港外汇领域改革新篇章。

释放政策红利 试点助推自贸港高水平开放成效初显

党的二十大报告提出要加快建设海南自由贸易港和稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放，赋予海南新的改革开放使命。作为海南自贸港建设的“样板间”和“先行区”，洋浦经济开发区在跨境贸易投资高水平开放上的探索对推进海南自贸港高水平对外开放具有重要的现实意义。

高水平开放改革试点深入推进。2022年1月，《洋浦经济开发区开展跨境贸易投资高水平开放外汇管理改革试点实施细则》正式印发实施，支持洋浦经济开发区更大力度探索贸易投资自由化便利化。经常项下，截至2023年2月末，洋浦经济开发区4项经常项目便利化措施全面落地实施，已有4家银行完成试点备案手续，优质企业18家，累计发生试点业务3027笔，金额合计136.9亿美元，试点政策的落地极大提高了银行审核办理效率和企业资金结算周转效率，切实为市场主体降低了成本、增加了便利，有效发挥了正向激励和示范作用，推动合规诚信银企的共赢，形成了“越诚信越便利”的良性循环。资本项下，取消结汇待支付账户、外商直接投资（FDI）境内再投资免于登记、跨国公司本外币一体化资金池、放宽跨境投融资币种匹配要求、主要资本项目外汇登记由银行办理等5项资本项目试点政策落地实施，涉及金额约8.1亿美元。

有效赋能海南自贸港开放。高水平开放试点政策在洋浦的落地实施不仅提升了洋浦经济开发区跨境贸易投资便利化水平，也有力助推了海南自贸港高水平开放进程。一年来，海南自贸港涉外企业主体数量快速增长，涉外收付款规模和银行结售汇规模大幅增长，外汇管理创新政策效应逐步显现。截至2023年2月末，海南自贸港货物贸易外汇收支名录企业7929家，同比增长42.7%，其中洋浦经济开发区883家，同比增长53%。2022年全省跨境收支总额624.1亿美元，其中儋州市（含洋浦经济开发区）跨境收支总额达136.1亿美元，占全省跨境收支总额的21.8%，同比增长56.9%。

强化制度集成创新 支持海南自贸港建设蓬勃开展

海南自贸港建设要求建立与其相适应的跨境资金流动自由便利政策制度体系。对此，海南省分局注重强化制度集成创新，在总局支持下，实施开展了优质企业贸易外汇收支便利化试点、新型离岸国际贸易外汇管理、资本项目外汇收入支付便利化政策、合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境内有限合伙人（QDLP）试点等多项外汇业务创新政策，这些政策与高水平开放试点政策相互叠加，共同支持海南自贸港建设蓬勃开展。

跨境贸易便利化水平稳步提升。为进一步提升海南自贸港贸易便利化水平，2020年，海南省分局发布《关于开展贸易外汇收支便利化试点工作的通知》，在海南自由贸易港开展贸易外汇收支便利化试点。2022年，海南省分局结合试点情况，适当扩大优质企业贸易外汇收支便利化业务范围，优化银行准入条件，放宽银企合作年限要求等，推动优质企业贸易外汇收支便利化政策扩面提质。截至2023年2月末，自贸港内符合条件的7家银行全部纳入优质企业贸易外汇收支便利化试点，试点企业47家，累计办理贸易外汇收支便利化试点业务2992笔，金额合计8.1亿美元。便利化试点政策进一步简化了银行的单据审核流程，极大地帮助企业节省经营成本、提升管理效能，试点企业从以前准备资料、入账需要半天时间，到现在只需10分钟就可完成。在贸易新业态发展方面，海南省分局积极组织辖区外汇和跨境人民币业务自律机制对《海南自由贸易港新型离岸国际贸易展业规范》进行更新和完善，引导银行加强交易实质性审核，推动新型离岸国际贸易健康有序发展。2022年，海南自贸港新型离岸国际贸易涉外收支达184.5亿美元，同比增长1.5倍，业务规模持续扩大，业务种类不断丰富，市场主体覆盖面持续扩大。

跨境投融资体制改革持续深化。一是深入推进资本项目收入支付便利化。2019年7月，海南省分局推出资本项目外汇收入支付便利化政策，免去企业使用资本项下外汇收入时事前提供真实性证明材料的环节，加快资金流动速度。截至2023年2月末，全省共办理资本项目收入支付便利化试点业务862笔，境内支付使用金额达12.9亿美元。二是深化跨境投资管理新模式。一方面，简化注册程序、降低准入门槛，便利企业设立QFLP基金开展境内投资。截至2023年2月末，全省共落地QFLP基金88支，QFLP基金管理企业21家。另一方面，简化QDLP基金跨境投资登记手续。截至2023年2月末，已登记QDLP基金管理企业11家。三是探索开展跨境资产管理业务试点。支持海南自贸港内的银行、证券公司、期货公司、公募基金管理公司、保险公司等金融机构开展跨境资产管理业务试点，面向境外投资者发行资产管理产品。截至2023年2月末，省内已有3家银行开展试点业务，金额合计5.7亿元。

优化服务管理 适应高水平开放下的外汇金融服务需求

随着自贸港建设的不断深入，自贸港跨境资金流动日趋活跃，对地方外汇管理部门服务自贸港开放型经济的能力和水平提出了更高要求。为适应自贸港高水平开放外汇金融服务需求，海南省分局强化外汇服务创新、夯实风险防控体系、加强金融机构能力建设，为自贸港发展注入强劲动能。

聚焦直达实体，强化外汇服务创新。一是探索服务园区新模式。成立海南省分局洋浦办事处，立足于搭建连接“汇银企”三方的工作平台，紧贴一线了解洋浦经济开发区企业的政策业务诉求，加强服务功能建设，协同洋浦经济开发区投资促进局、儋州市营商环境建设局等部门，更好满足园区发展的外汇金融服务需求，切实解决园区外汇金融服务“最后一公里”问题。二是建立外汇服务专员制度。洋浦高水平开放试点启动伊始，海南省分局第一时间研究制定了《海南自贸港外汇专员工作制度》，组织建立省市县全覆盖的外汇服务专员队伍，精准对接涉外企业需求，帮助市场主体用好用活外汇政策。一年来，外汇服务专员队伍不断壮大，现有外汇专员370余名，开展宣传服务活动2000余次，有效提升了外汇政策直达实体水平，进一步优化了海南自贸港外汇营商环境。三是多渠道做好政策宣传。加强线上、线下政策宣传解读，依托季度新闻发布会及时介绍海南自贸港外汇形势与外汇便利化政策落地成效。2022年，共开展涵盖高水平开放试点政策、自贸港外汇管理便利化政策的各类宣传活动250余次，海南自贸港创新政策知晓度显著提升。

聚焦行稳致远，夯实风险防控体系。一是积极落实高水平开放政策风险防控要求。高水平开放试点明确提出了两项有关加强风险防控和监管能力建设的相关要求。对此，海南省分局及时制定高水平开放外汇管理改革试点事中事后监管操作指引和风险防控工作方案，持续做好试点工作的监管与风险防控工作，确保试点工作平稳有序推进。二是统筹推进研判中心和资金流平台建设。2022年，外汇局海南自贸港数据研判中心（下称“研判中心”）成立。海南省分局以研判中心建设为契机，结合自贸港资金流、信息监测平台建设，聚焦外汇数据分析研判，探索开展自贸港跨境资金流动监测研究、实践和经验总结，并强化科技赋能，加强复合型非现场检查人才培养，着力完善适应海南自贸港发展需要的资金流监测体系，强化跨境资金流动风险防控效能。三是推动企业强化汇率避险。联合多部门印发《关于进一步提升海南省外贸企业汇率风险管理能力 促进稳外贸稳企业的若干措施》，引导银行提供多样化汇率避险工具。截至2022年末，全省套保率提升至12.5%，较2021年提升7个百分点，自贸港企业汇率风险管理意识和能力稳步提升。

聚焦落地实施，加强金融机构能力建设。一是开展外汇服务队伍大练兵。组织开展海南自贸港银行跨境业务展业知识及创新技能竞赛，以赛促学，推动自贸港金融机构提升服务自贸港建设的能力和水平。二是加强自贸港金融机构招才引智。积极引导银行机构总部加强对海南自贸港的智力支持，《海南自由贸易港建设总体方案》实施以来，海南省金融机构在总部支持下，吸收了有境外和境内发达地区工作经历的人才150余名，其中高管30余人，部门负责人60余人，合计占比超60%。三是加强高水平开放政策培训解读。举办“洋浦经济开发区高水平开放试点政策业务分享会”等，结合业务实际开展政策解读，进一步提升银行服务水平。四是联合开展自贸港金融创新案例评选。组织在全省开展自贸港金融创新案例评选活动，评选出跨境贸易投资自由便利创新优秀案例，进一步激发自贸港金融机构服务创新活力。

聚焦封关运作 奋力谱写自贸港外汇领域改革新篇章

按照《海南自由贸易港建设总体方案》的发展要求，2025年前，海南自贸港将适时启动封关运作，逐步建立以贸易投资自由便利为重点的自贸港政策制度体系，这对跨境资金流动管理将提出更高要求。下一步，海南省分局将重点围绕海南实体经济对跨境资金自由便利流动的政策需求和业务需求，及时总结高水平开放试点经验，加强跨境金融改革政策研究和业务创新，着力破解实体经济外汇需求的难点痛点问题，有序推进自贸港跨境资金流动自由便利，谱写自贸港外汇领域改革开放新篇章。

用好压力测试“试验田”。高水平开放试点是外汇管理高水平开放的重要尝试，通过落实试点政策，可以为海南跨境资金自由便利流动的高水平开放形态率先探索经验，提供压力测试场景。下一步，海南省分局将继续加强与地方相关部门的政策联动，积极引导市场主体加入高水平开放试点政策。同时，对于已落地实施的试点政策，一方面积极总结经验，推动银行有效复制成熟经验，争取在区域内形成案例示范与规模效应，另一方面加强试点政策落地实施效果评估，做好试点业务风险识别、报告及防控等工作，为政策优化及改革政策设计提供基础，其中包括按照“成熟一项，推出一项”原则，对试点政策进行逐条总结分析，梳理压力测试经验，完善风险应对预案，在条件成熟情况下适时推动扩大试点范围，更好支持海南自贸港建设。

加强制度集成创新。以封关运作金融任务为主线，深入开展制度集成创新，完善海南自贸港跨境金融基础设施。在充分总结试点政策经验的基础上，基于海南自由贸易港的开放定位，对标国际高标准经贸规则，开展海南自贸港金融体系定位及制度体系研究，加强制度设计的系统性及协调性，积极研究构建与海南自贸港金融高水平开放要求相适应的跨境金融管理体系，完善自贸港跨境金融基础设施。研究通过金融账户隔离，为海南自由贸易港与境外的跨境资金流动提供便利条件，更好支持海南自贸港成为国内国际双循环的交汇点，为未来自贸港更高水平制度规制建设奠定基础。

完善风险防控体系。自贸港金融业发展需以不发生系统性金融风险为底线，坚持“管得住”才能“放得开”。海南省分局将继续探索完善与自贸港金融开放创新相适应的跨境资金流动风险防控体系。充分发挥数据赋能作用，聚焦自贸港数据研判中心职能定位，统筹推进自贸港数据研判中心和资金流平台（二期）建设，依托大数据平台建立适合自贸港跨境资金监管的智能研判模型，完善本外币一体监测研判系统，进一步防范跨境资金流动风险。持续完善“企业分类”“银行分级”的信用约束和激励机制，在“企业越诚信，手续越便利”“银行越合规，审核越自主”的正向激励下，不断增强市场主体内生合规意识和合规能力。