虚拟币骗局“四步走”

陈泓杰

虚拟币投资须谨慎

一个在境外运作的虚拟币诈骗团伙被破获，在当地警方的配合下，该团伙成员被押送回国内。其中一名犯罪嫌疑人在接受讯问时，披露了虚拟币投资骗局的套路。

入职“金融集团”

2018年5月初，林浩承接散发广告单的业务，在武汉市的商业街做“地推”（即地面推广），遇到了同乡郭辉。郭辉对他说：“我刚入职一家做金融的公司，业务组缺人手，你想干吗？”林浩连连点头。

武汉天宇卓伦信息科技有限公司（以下简称“天宇卓伦公司”）的老板方伟在面试林浩时说：“虽然你只有初中学历，但只要经过培训就能上手。”方伟还说，天宇卓伦公司是集团化运作，下面还有金隆网络科技有限公司及钇昊嘉管理有限公司。集团计划在三年内上市。

林浩开始参加培训。课程内容除了股票常识，就是微信“养号”方法：如何用手机号注册微信账号，如何不被封号，怎么用微信定位等。发微信朋友圈的素材除了由公司提供，大部分要员工自己从网上下载。公司有内部聊天群，群成员有100多人，大家讨论如何在直播间烘托气氛，提高讲师人气，等等。按讲师的要求，林浩给自己取了化名“宁昊”“吴为”等。

作为业务组长，郭辉负责对林浩“传帮带”。他告诉林浩，业务员首先要联系股民，之后将其添加为微信好友，再拉到各个微信群中。每个群里都有少量成员是公司业务员冒充的股民，其任务是把真正的股民引入直播间。讲师在直播间中“分享”对股票市场的分析。

据估算，引导一名股民建立对讲师的信任需要两个月时间。在这之后，股民就成为客户。讲师会按照公司的要求将话题引向区块链，讲解主流币、比特币、以太坊等的走势和价值，吸引客户关注虚拟币。待时机成熟，讲师就开始推荐公司发行的虚拟币，让客户下载虚拟币App。接下来，讲师会让客户相信虚拟币有巨大升值空间，引导其进行投资。

林浩向郭辉提出疑问：“公司是专业搞金融的吗？”郭辉讥讽道：“就凭你的学历，专业金融公司会录用你吗？”林浩顿时语塞。

林浩在武汉干了几个月，就跟着郭辉到境外“开拓市场”。天宇卓伦公司在境外的业务分为三个大区，第一大区有四个团队，包括郭辉带领的团队。根据公司的要求，开展“业务”期间，各部门及团队成员须相互配合。

安徽省淮北市退休人员施建秋是一名老股民。2019年3月的一天，他的微信收到添加好友的请求，对方的昵称叫“微股评”。施建秋平时喜欢收集股评信息，遂不假思索地添加了好友。他打开“微股评”的朋友圈，看到了豪车和别墅，便认定对方是成功人士。“微股评”自称是武汉某金融公司的首席评论员，叫宁昊。见宁昊讲解股市头头是道，施建秋对其深信不疑。

经宁昊推荐，施建秋下载了股票网站测评、股票查询软件，还被拉进微信群，最终进入直播间。在讲师授课期间，宁昊不时发来信息，要求施建秋给讲师點赞、献花、投票。几天之后，宁昊又把施建秋拉进几名讲师的粉丝群。

2019年3月25日晚，施建秋在手机上进入讲师阿林的直播间。阿林没有聊股市行情，而是“科普”了区块链和虚拟币的概念。直播间公屏上弹出一行行溢美之词：“感谢老师传播投资新理念”“股票已经割了，立即购买虚拟币，肯定发财。”施建秋还收到宁昊发来的虚拟币投资平台链接，以及助理小薇的微信名片。在小薇的指导下，施建秋用实名注册开了户。

短短两个多月时间，施建秋陆续投入50多万元购买虚拟币，其间只获得1000多元收益。2019年7月下旬，施建秋的账户被关闭，宁昊把他的微信拉黑了。施建秋这才意识到上当了，其实际损失为51万元。于是，施建秋到淮北市公安局相山分局报案。此时，相山分局已经接到同类报案百余起。

2019年9月10日，淮北市公安局相山分局在境外警方的协助下，对郭辉的窝点进行查处，郭辉等13人被抓获。林浩因家里有事临时回国，躲过了这次抓捕。同年9月28日，郭辉等人被押送回国。林浩不知去向，淮北市公安局对其实施网上追逃。2022年8月25日，林浩被湖北省黄石市警方抓获，随后被移送到相山分局。

“四步走”完成“收割”

经公安机关讯问，林浩交代了参与犯罪活动的详情：其所属的团伙利用所谓虚拟币投资进行诈骗，通常分四步。

第一步是寻找“猎物”。作为业务员，林浩根据上线的指令用12部手机注册了微信号。他虚构不同的身份，将自己包装成“成功人士”，定期发信息到朋友圈，比如“炒股盈利数十万元”“正在迪拜度假”等，并以别墅、豪车作为背景图片。他通过犯罪团伙设计的系统，寻找有经济实力和投资意向的人，将其添加为微信好友之后，利用话术聊天，培养感情。

第二步是建立信任。锁定客户后，林浩拉对方进入不同编号的股票交流直播间，与团伙成员明确分工，由讲师、助理、开户经理和所谓的投资者在群内与对方交流互动。讲师负责讲解、分析，引导客户投资；助理负责聊天，帮助讲师发布信息；虚假的投资者负责配合讲师和助理，烘托气氛，造成“讲师人气高”的假象。林浩则继续用话术与客户培养感情，与有投资意向的客户保持黏性。

第三步是诱导投资。讲师讲课期间，团伙成员互相配合，通过转发、点赞、送花等方式，极力吹捧讲师。当气氛烘托到位后，讲师就开始唱衰股市，从而将话题引向虚拟币，鼓吹虚拟币有升值空间，声称可以带领投资人实现“财富裂变”。对有意向购买虚拟币的客户，由开户经理发送虚拟币平台的链接及邀请码，引导客户下载App、注册、开户、申购、入金，直至客户资金进入团伙控制的账户。

第四步是骗取钱财。客户入金后，前期虚拟币价格会不断上涨，且可以提现。客户尝到甜头后，助理会按照其投资虚拟币的金额将他们拉进不同等级的微信群，让客户持续追加投资。

当投资金额达到团伙预设的目标后，他们就操控虚拟币价格断崖式下跌，造成客户亏损的表象。当虚拟币平台无法登录、无法提现时，“客服人员”会解答客户提出的相关问题，并安抚其情绪，建议“长期持有”。

当一批客户被“收割”完毕后，该团伙就变更微信昵称、直播间名称、讲师化名、虚拟币名称和所属平台名称，开始新一轮诈骗活动。

依法惩处

2022年10月8日，淮北市相山区人民检察院以诈骗罪对林浩提起公诉。出庭检察官指控称，林浩伙同他人，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，通过电信网络骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯刑法，应以诈骗罪追究其刑事责任。林浩在共同犯罪中起次要、辅助作用，应当认定为从犯，依据刑法的规定，应当从轻、减轻处罚。林浩自愿认罪认罚，依据刑事诉讼法的规定，可以从宽处理。

林浩当庭表示对检察机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚。他供述，在武汉期间，该团伙给予其底薪每月2500元，提成为1万—2万元。在境外，其底薪提高到每月4000元，提成为7万元。

法院查明，2018年10月至2019年1月底期间，林浩伙同郭辉等人，在武汉市武昌区某大厦内，以投资虚拟币的名义骗取5名被害人钱款共计人民币128万余元。2019年2月至6月期间，林浩伙同郭辉等人，在境外以投资虚拟币的名义骗取15人钱款共计人民币473万余元。

法院经审理认为，公诉机关指控的罪名成立。方伟、郭辉（均另案处理）等人纠集大量人员，在国内外实施诈骗活动。林浩在所参与的共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法予以从轻或减轻处罚。林浩归案后能如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，主动退缴部分违法所得，依法予以从轻处罚。

2022年12月22日，相山区法院作出一审判决：林浩犯诈骗罪，判处有期徒刑4年2个月，并处罚金人民币13万元；追缴林浩的全部违法所得，退赔被害人损失。宣判后，林浩没有上诉。

（文中除林浩外，其余人名均为化名）

编辑：姚志刚 winter-yao@163.com