精准防范，苏城反诈进行时

王娇蓉　邹孝听

手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，在给人们的生活学习带来极大便利的同时，也被不法分子所觊觎，如今，电信诈骗手段花样繁多、层出不穷，犯罪分子利用各类电信网络诈骗伎俩侵害人民群众的合法权益，令人防不胜防，预防、打击电信诈骗刻不容缓。

2016年1月，苏州市反通信网络诈骗中心（以下简称“苏州市反诈骗中心”）由苏州市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议推动挂牌成立，近年来针对新形势下电信诈骗的新特点，苏州市公安局刑警支队通信网络诈骗犯罪侦查大队坚持源头治理、综合治理，针对实践需要，在加强抓末端的同时，更加强调抓前端，防患于未然，从而最大程度保障公民财产安全。

新形势下的新特点

冒充身份、扫码退款、误发快递、招聘、兼职刷单……这些诈骗手段相信大家或多或少都碰到过。

苏州市反诈骗中心相关负责人表示，实践证明，打击治理电信网络诈骗犯罪不能止于见招拆招，必须让防治走在网络诈骗前面。这些年来，骗术套路在不断进化。而且，电信网络诈骗背后隐藏着一条庞大的利益链条。上游非法收集办理电话卡、银行卡，提供公民个人信息、诈骗剧本，搭建技术平台；中游通过引诱、恐吓等办法将目标引入圈套；下游为诈骗集团转赃取现。尤其许多诈骗分子藏匿在境外，不同国家对电诈的监管力度、法律规则存在差异，造成我国警方取证难、遣返难、打击难。这些都是诈骗犯罪打击治理工作任务艰巨繁重之所在，更加需要强化系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理，坚持齐抓共管、群防群治。

“再高明的网络诈骗技术，也是利用人性弱点。我们在紧盯诈骗犯罪手法新变化、创新打击之策的同时，还要着力营造诚实守信、勤劳致富的良好风气，引导全社会关注关爱触网较少的老人、涉世未深的年轻人。唯有如此，才能铲除滋生电信网络诈骗犯罪的土壤。”

面对越来越纷繁多样的诈骗手段，苏州警方紧密结合、运用《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，不断加大涉诈惩戒宣传力度和境外高危涉诈地区务工风险宣传；充分发挥各级打击治理通信网络诈骗联系会议职能，联合各有关部门从金融、通信、网络流全面开展治理防范；加大科技投入，研发新型预警拦截涉诈信息、预警系统。

打击诈骗，重拳出击

为了更有针对性地打击诈骗犯罪，苏州市反诈骗中心日常运行及工作组织等由苏州市公安局刑警支队通信网络诈骗犯罪侦查大队承担。

在苏州市反诈骗中心，除了有专业小组负责技术反制、预警劝阻、接警处置、资金查控、案件研判、侦查打击、宣传防范、协调联动等工作外，还入驻了移动、电信、联通三大运营商的工作人员9名及中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、邮储银行苏州分行和苏州银行共7家银行的工作人员21名，实行7×24运转，保证能在第一时间对可疑号码进行追踪，对可疑账户、可疑资金进行冻结，从而最大程度保障公民财产安全。

此外，苏州市反诈骗中心也是公安部打击治理电信网络新型违法犯罪研判中心、全国打击电信诈骗犯罪实战培训基地。2018年5月，苏州市反诈骗中心被江苏省公安厅授予集体二等功；2018年底作为苏州公安系统唯一代表入围江苏最美警察集体评选；2019年获苏州市“十佳警队”荣誉。

除了苏州市反诈骗中心，各县级市、区同样涌现了一批反诈亮点IP，例如吴中议事坊、平安园区、昆山作坊、虞城无诈等。

2019年起，吴中公安在全区范围内部署开展“意识防”专项行动，由区委政法委书记和区委宣传部牵头，成立专项行动领导小组，统筹推进全区反诈宣传工作；常熟市公安局在2020年创建“虞城无诈”，设有“每周身边一案”“反诈短剧场”等专栏，实时推送反诈宣传短视频和典型案例，有效提升网上防宣效果；吴江市公安局于2023年初开始创建“吴江反诈阵地防”，会同打击治理电信网络诈骗联席会议成员单位，设立“反诈卫士”专职岗位，以考核、见义勇为奖励推动反诈宣传，形成阵地化防御，有效压降诈骗警情。

持续攻坚，成果颇丰

自2021年以來，苏州先后开展全市打击治理电信网络诈骗犯罪止损控案“百日会战”“百日提质”两个阶段性攻坚。在200多天的奋斗过程中，形成了在全省全国具有引领性、标志性的苏州品牌。

继反诈双百会战后，苏州持续不断加强技术防范、预警劝阻、宣传防范、打击破案的工作力度，取得了较为丰硕战果。

在技术防范方面，针对对通信、网络流，联合省厅、省通管办以及三大运营商、互联网公司，开发拦截反制系统，不断丰富拦截反制的数据库和模型，目前日均拦截电话14万通左右，日均阻断涉诈网址点击量2000万次；在资金流方面，全年止付冻结涉案账户10万个；在预警劝阻方面，全年共下发预警数据920万条，成功劝阻6万余人继续转账，劝阻金额达到1亿元以上；在宣传防范方面，苏州警方从重点群体、重点阵地、重点媒介、重点诈骗类型、重点项目等五个方面广泛落实开展，确保反诈工作落到实处、取得实效，全年发案量下降了4%左右；在打击破案方面，苏州实现破案数同比上升20%以上、抓获嫌疑人数同比上升10%以上，均较去年同比大幅上升，成功捣毁境内诈骗窝点100余个，打掉非法产团伙150余个，抓获缅北回流诈骗嫌疑人300余人。

骗子们的骗术五花八门，一般就是利用人们的各种心理实施诈骗。苏州市反诈骗中心相关负责人表示，遇到这类情况时，一定要冷静对待反复确认，特别是涉及转款，心中一定要绷起反诈这根弦。

案件聚焦：苏州民警教你如何防范诈骗引流

网恋对象、网友向你推荐投资理财平台的，一律都是诈骗。不要轻信高额回报的网络投资理财，没有稳赚不赔的投资方式。面都没见过，想想人家凭啥喜欢你又带你赚钱？网络诈骗行为不仅危害财产，甚至危及生命安全，对社会诚信体系更是造成了强大的冲击。本刊聚焦三个真实发生在苏州的网络诈骗案件，且看苏州警方如何精准防范！

网络聊天陷阱

公司财务近百万元险被骗

近日，吴江区公安局城南派出所辅警徐建明上班时收到公司财务人员王女士的信息，称其公司老板通过QQ要求她立刻转账，而且老板电话打不通，她担心被骗于是想请徐建明帮忙核实，了解情况后徐建明火速赶到事发公司，找到了正犹豫不决的王女士，确认她没有转账，才松了一口气。

原来，王女士前一天接到“某银行”的电话，要求检查公司的财务状况，并将其拉入了一个QQ群，进群后她发现“公司老板”和“老板娘”也在群中。上午“老板”突然在该群内给她发了一个银行账户，要求其向该账户内转账99.3万元，并表示要加急处理。如此巨大的金额，王女士一下子犯了难。她想要向老板核实，但是电话始终打不通。一方面担心延误了工作，一方面又害怕被骗。两难之时，她想起前段时间派出所曾组织财务人员上过一堂反诈宣传课，徐建明在企业财务人员反诈群内，发过一个诈骗案例和自己遇到的情况极其相似，于是通过微信发了一条信息给徐建明。徐建明立刻回应并迅速赶到其公司看过王女士的聊天记录后，确认她遭遇了诈骗，并详细说明了骗子的作案手段。

听了徐建明的分析，王女士心有余悸地说：“太感谢你了！多亏了你们平时的宣传，要不然就要被骗99万元了！”

紧急止付和快速冻结

追回大额钱款

苏州市吴中区临湖镇的赵女士（化名）是辖区一企业的财务主管，近日，正在忙着整理票据的赵女士被拉入了一个QQ群，群里还有另外2人，一个是“老板”，另一个是公司的“股东”。两人商量着几笔业务的进度。接着，“老板”找到赵女士，询问公司账户的余额。因为之前有类似的经历，再加上当时业务繁忙，赵女士就将金额发到了群内。随后，“老板”要求她将所有资金都打到泰州的一家有业务往来的公司账户内，并解释过几天就能拿到回款。

赵女士接到“老板”指令，毫不犹豫地将300多万元打了进去。而真正的老板收到扣款短信后，一头雾水，立即找到赵女士询问。这时，赵女士和她老板都反应了过来，遭到了不法分子的诈骗，10分钟后打电话报警求助。

接到报警后，警方迅速启动紧急止付和快速冻结机制，第一时間就冻结了对方账户，但可惜的是，已有小部分的钱款被骗子转走了，剩余的288万余元被成功冻结。听到这个消息，该企业负责人感叹警方的快速反应，晚一点就可能所有钱财都追不回来了。

两天后，临湖派出所民警驱车100多公里来到泰州的开户银行，经过与银行的沟通确认，288万余元成功返还给了受骗企业。企业负责人和财务主管特意来到了派出所送上锦旗，感谢民警的付出与帮助。

常熟阿姨不听劝阻

惨遭财产损失

近日，常熟的曹阿姨（化名）来到虹桥派出所报案，称听信网恋对象进行网络投资，被骗32万元。在询问过程中，民警越发觉得阿姨有点眼熟，这不就是5个月前，民警多次劝阻过的遇到“杀猪盘”的阿姨吗？

故事是这样发生的：去年12月，虹桥派出所接到曹阿姨女儿报警，称其母亲可能正在遭遇“杀猪盘”诈骗。民警立即上门核实情况。据了解，曹阿姨在微信上结识了一名男网友，两人认识后，对方嘘寒问暖令她心生暖意，很快两人就确立了恋爱关系。

随后对方称有一个投资项目可以赚钱，投资可以定期返利。此时的曹阿姨已经被对方迷得七荤八素，没多想，就按照对方要求下载了一个APP。

当时民警明确告诉曹阿姨，这是典型的“杀猪盘”诈骗，在一番劝说下，曹阿姨终于答应不再跟对方联系，并且删除了投资App和对方微信。

可是，回到家后，执着的曹阿姨又偷偷加回了对方，并再次下载了软件，继续进行投资理财，陆续转账40万元，直到软件无法打开，对方也联系不上，曹阿姨才后知后觉发现被骗，再次来到派出所报案。

再次见到民警的曹阿姨，已经没有了5个月前的轻松神态，甚至说话中带着几分哽咽，“现在想来真是后悔不已，可却为时已晚。”曹阿姨后悔地说道。

目前，案件正在进一步侦办中。

防诈骗小知识

骗子通过非法渠道获取受害人通讯录等相关信息后，冒充领导或熟人获取受害人的信任，再趁势提出各种各样的转账汇款要求，从而骗取钱财。广大市民在遇到此类情况时，一定要当面或通过语音通话确认情况，谨防被骗。要牢记天上没有掉馅饼的好事，理性投资，警惕各种诱饵，谨防电信网络诈骗。

对于“引流吸粉”类诈骗形式，广大群众需要在以下三个环节加强防范：

一是好友添加环节，不要轻易添加来路不明的“好友”；

二是点击链接环节，需注意不要随意点击来路不明的网址，扫描来历不明的二维码等；

三是谨记不转账，不汇款，不充值，避免造成财产损失。

同时，苏州警方也郑重提醒存在侥幸心理人员：电信网络诈骗害人害己，请增强法律意识，不要以为自己只是打打电话、拉拉群，这同样是诈骗犯罪的“帮凶”，最终得到的，只有法律的严惩。广大群众遇到转发类似内容，请立即报警！