渣打银行被重罚5000万，渣打中国39宗罪曝光

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近日，5家金融机构合计被罚约4亿一事刷爆朋友圈。

2月17日，银保监会对中国银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、渣打银行（中国）有限公司（以下简称“渣打中国”）等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没38789.9646万元。其中，渣打中国因39项主要违法违规事实，被银保监会没收违法所得并处罚款合计4965.94万元。

据了解，这并非是渣打中国首次被罚。去年全年渣打中国就已收到5张罚单，其中3张罚单来自外汇管理局，2张罚单来自银保监局和央行。5张罚单合计被罚710.5万元，没收违法所得573.54万元。

又见银行吃巨额罚单！

2月17日，银保监会对上述五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没38789.9646万元。在银保监会当天发布的多张罚单中，渣打中国因39项主要违法违规事实，被银保监会没收违法所得并处罚款合计4965.94万元。其中，总行3625.94万元，分支机构1340万元。

具体来看，渣打中国主要涉及到房地产贷款业务、信贷业务、信用卡业务、同业业务及披露不合规等主要违法违规事实。

罚单指出，该行存在部分高级管理人员未经核准履职、董事会未按监管规定履职、与渣打集团的职责边界不清晰，管理独立性不足、绩效薪酬延期支付不合规、年报披露不合规、未按监管要求披露股东变更信息、董事会关联交易委员会违规调整关联方清单等多项违法违规事实。

对于被罚一事，渣打中国称，公告提及的相关问题，源自监管部门开展的现场检查，所涉及问题均发生在多年以前，不影响该行现有客户目前的业务。并表示：“渣打中国高度重视监管部门在相关检查中所发现的问题，根据要求进行整改并已取得良好进展。我们将坚持依法合规经营，强化审慎经营理念，持续提升风险管理。”

值得一提的是，这已不是渣打中国首次被罚。据《金融理财》不完全统计，2022年，渣打中国就已收到5张罚单，其中3张罚单来自外汇管理局，2张罚单分别来自银保监局和央行。5张罚单，合计被罚710.5万元，没收违法所得573.54万元。

具体来看，1月26日，渣打中国西安分行因小微企业贷款支付管理不到位、贷后管理不尽职，被陕西银保监局处以31万元罚款；2月9日，渣打中国因违反信用信息查询相关管理规定，被央行上海分行處以230万元罚款，并责令限期改正。7月14日，渣打中国上海分行因办理收汇业务未尽职审查，被上海外管局处以55万元罚款；10月24日，渣打中国青岛分行因在办理资本项目业务未有效开展尽职审查，被青岛外管局处以40万元罚款，没收违法所得44.55万元；11月15日，渣打中国深圳分行因违反外汇登记管理规定、未按规定办理售付汇业务、未按规定办理资本项目资金收付等行为，被深圳外管局处以354.5万元罚款，没收违法所得528.99万元。

公开资料显示，渣打银行（香港）有限公司全资控股渣打中国，总部位于英国的渣打集团有限公司是该行的实际控制人。1858年，渣打中国在中国上海设立其首家分行。2007年，渣打中国获准改制成为首批在中国境内（本地）注册成立的外资法人银行，注册资本为62.27亿元人民币。截至2022年06月30日，在全国28个城市拥有89家营业网点。

目前在我国的外资银行不少，根据实力和规模以及受关注程度排名前十的银行分别是：汇丰银行、渣打银行、东亚银行、花旗银行、星展银行、恒生银行、瑞士银行、华侨银行、德意志银行和南洋商业银行。

作为在我国排名第二的外资企业，渣打集团在中国名声大噪，但表现却不尽人意。2022年全年收入增长10%至163亿美元，其中金融市场业务增长21%，财富管理业务下降17%；全年除税前基本溢利增长15%至48亿美元。

此外，据标普信用评级出具报告，2018年-2021年，渣打中国分别实现营业收入65.55亿元、69.11亿元、65.29亿元、72.69亿元，分别实现净利润20.13亿元、13.97亿元、 14.90亿元、21.91亿元。整体来看，尽管近些年来渣打中国的营利能力有所增长，但也存在较大波动。

渣打中国总裁、行长兼副董事长，区域行政总裁（中国及日本）张晓蕾表示：“中国持续深化改革开放包括制度型开放，为渣打这样的外资金融机构提供了持续的巨大发展机遇。即使在受疫情严重影响的2022年，中国仍继续成为渣打集团网络收入贡献最大的市场。渣打集团去年宣布投资3亿美元到中国相关业务，以协助渣打客户把握中国持续开放所带来的发展机遇，目前各项投资工作进展顺利。”

此次银保监会发布的巨额罚单中，渣打中国还因部分高级管理人员未经核准履职、董事会未按监管规定履职被处以罚款。

据了解，近一年内，渣打中国曾聘任了李峰。2022年2月22日，渣打中国宣布拟任命李峰担任渣打中国个人、私人及中小企业银行部董事总经理。而原任渣打中国个人、私人及中小企业银行部董事总经理李佩莲将前往新加坡，负责渣打新加坡个人、私人及中小企业银行业务。

《金融理财》在爱企查上发现，目前渣打中国的高管情况如下：

其中，张晓蕾为渣打中国现任总裁、行长兼副董事长，区域行政总裁（中国及日本），是渣打集团在中国任命的第一位银行本土培养的行长，同样也是渣打银行在中国名副其实的女掌门人，现如今已带领渣打在中国持续前行8年。

1994年大学一毕业张晓蕾就加入了渣打银行，除了在2009年曾短暂离开渣打银行出任富达基金北京代表处首席代表之外，张晓蕾一直在渣打银行，算起来几近30年了。

2009年，张晓蕾担任渣打银行中国区金融机构客户部的董事总经理，此后陆续担任渣打银行在中国的多项高级管理职务。从渣打银行中国副执行总裁兼华北区执行总裁，到北京分行行长，再到渣打银行中国行长、总裁，职业生涯获得了极致跃迁。