卡方科技何剑勇：以科技重新定义智能投资新时代

何美铃

当下，大数据、云计算、人工智能、区块链等技术迅猛发展，而新兴技术的广泛运用则进一步加快了金融行业的创新变革。在科技赋能下，科技创新与金融服务实现了深度融合，“无科技不金融”已成为行业共识。基金、券商等金融主力军运用金融科技推动业务创新的时代已经开启，“金融+科技”已经从技术革命转变为引领业务高质量发展与体系化服务的战略引擎。

上海现代服务业联合会金融科技服务专委会会员单位——卡方科技，作为国内领先的数智化交易服务与金融科技专家，目前已与超百家基金与券商客户达成合作，提供交易执行全生命周期场景化解决方案，并持续提供安全、稳定、高效、合规的交易运营服务。在卡方科技CEO何剑勇看来，当前金融行业已进入数智化的关键阶段，以数字化转型为基础，以科技引领业务，将成为提升证券公司核心竞争力的关键工具。卡方科技将继续以金融理解力、AI算法力和技术实现力为核心驱动，在保持自身高速发展的同时不断壮大开放创新、合作共赢的产业生态，加速推动行业数智化创新和转型升级。

金融行业已开启数智化新征程

近年来，我国数字经济快速发展，数字经济产业规模已稳居世界第二，数字经济占GDP比重已超过40%。作为我国经济核心的金融行业，转型升级浪潮也是一浪高过一浪。

以证券业为例，中国证券业协会日前发布的《中国证券业发展报告（2022）》显示，2021年，共有77家参与调研的证券公司将数字化转型列为公司发展战略，占本次调查样本数量的71%；数字化转型覆盖多业务领域的证券公司有69家，占比高达89.61%。证券行业数字化转型已进入全面加速阶段，广度和深度不断加大。

“时下，整个金融行业数字化、智能化的进程正在提速，我国金融行业已开启数智化新征程。”何剑勇如是说。他进一步说明道，中国偏二级市场交易的金融市场在经历了电子化、数字化阶段后，现在已开启数智化的关键阶段。“业务数字化，提升业务效率；业务数智化，提升业务效果。”数字化，是在电子化基础上进行的流程再造，主要作用是提升业务效率。而在数智化阶段，最重要的目标是提升业务效果。

数智化时代，也对金融科技公司的服务能力提出了更高要求。何剑勇认为，数智化包含了数字化效率、性能提升的阶段，但对智能化和场景需求的理解要求更高。他以卡方科技布局券商的智能投资交易平台ATX为例，全面阐述了卡方的金融理解力、AI算法力和技术实现力。“ATX承载了EMS的功能特点以提升交易体验，持续的高性能迭代是数字化驱动；搭载卡方优势交易算法，实现国内机构化趋势下的业务真实需求，特别是配合卡方的AI研发能力提供国内头部的顶尖算法选择，这是智能化的体现；再进一步，卡方在ATX基础上持续优化用户在券商端交易流程及体验，创新地提供了算法总线一体化解决方案，支持券商多系统的复杂接入，提供了算法评价、高精度模拟撮合、回测执行等模块式系统组合，展示了卡方对行业数智化的持续追求。”

何剑勇自信地表示，传统的金融科技公司，更多是属于数字化时代的产物，而卡方则属于数智化时代的产物。“以金融理解力、AI算法力和技术实现力为核心驱动，卡方科技构建了新一代数智交易全生命周期的场景化产品体系，为超过百家基金与券商提供了包括算法交易核心系统、外围增值产品、咨询与数据分析服务在内的专业化解决方案，同时持续提供安全、稳定、高效的交易运营服务，驱动金融数智升级。”

以科技重新定义智能投资新时代

毋庸置疑，金融行业数字化升级浪潮汹涌。不过，从国内整个金融行业来看，银行保险是最早利用金融科技提升效率的，而证券行业比较年轻，券商的智能化还处于加速追赶阶段。虽然近几年各大券商纷纷加码投入，不过放眼全球，我国证券行业交易智能化程度在全世界水平并不高，与国外领先的资管机构相比仍有不小差距。

結合自身多年的从业经验，何剑勇认为，证券业发展到现在，金融科技仍存在多层次的发展空间。例如，投资交易系统发展到现在，在管理类、流程类、规则类的风控方面做得非常好，但同时它其实一直还停留在诺基亚的功能机时代。卡方希望在数据和策略之间、自用和产品化之间找到平衡点，面向真实的行业场景，用真正有价值的智能平台产品，交出兼顾创新与实用性的一体化解决方案。

自2017年成立以来，卡方科技主要聚焦中国二级市场，利用人工智能、机器学习等科技手段创新金融科技产品，赋能行业发展。如今，卡方已经成为国内智能投资交易的引领者，提升证券业金融科技水平。

谈及行业的发展方向，何剑勇表示，二级市场散户机构化是一个不可逆转的趋势。为此，卡方科技正在用自己的行动证明，智能投资新时代即将到来。在算法和算力升级方面，卡方科技的机器学习投入已经取得良好成果，算法研究团队规模也呈现指数级增长。而且，卡方科技在算力投入上持续加码，今年单年投入预算过亿元并将启动新超算中心建设。在产品升级方面，卡方科技由智能投资交易产品全新迭代出高可用、高性能、源码开放的智能算法一体化解决方案，目前参与的正式POC项目全部中标。同时，为进一步完善机构投资服务层面的产品生态，卡方科技也于今年正式推出了专注于私募端的ATO一体化智能资产管理平台。

展望未来，何剑勇表示，卡方科技将继续致力于建设属于中国的数智投资交易底层能力，吸引和汇聚更多金融主体和其他行业的优质资源，以“科技为金融赋能”为使命，推动市场多元发展，不断壮大开放创新、合作共赢的产业生态，实现产业各方的共同成长，推动数智化投资未来。