加大金融支持力度促进制造业数字化转型发展

孙晓强

《天津市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标纲要》提出，大力发展科技金融、航运金融、绿色金融和普惠金融，研发更加高效便捷的金融产品，加大对先进制造业等重点领域支持力度。近年来，为了落实制造业立市战略，促进智能制造发展，增强全国先进制造研发基地核心竞争力，天津市深入推进制造业数字化转型，投资规模持续增长，数字化转型氛围日益浓厚，制定全国首个促进智能制造地方性法规，将产业基金和金融服务作为两项重要条款，鼓励和激励制造业主体和金融机构创新金融产品和服务，加速制造业智能发展和数字化转型。但随着制造业数字化转型的大规模开展，制造业企业面临的资金问题不断凸显，必须加大金融支持力度，促进制造业企业数字化转型，打造制造业高质量发展体系。

一、 制造业企业数字化转型正面临资金的巨大挑战

一是数字化转型资金需求剧增。近年来，天津出台百亿元智能制造专项资金，推动制造业提质增效和智能科技产业发展。截至2020年底，已累计支持五批项目1726个，安排资金52.1亿元，建成智能工厂和数字化车间102个。2020 年天津制造业抗压能力尽显，制造业增加值全年增长1.5%，占全市规上工业的比重为72.9%，同时智能制造投资增长22.9%，增势明显，全市制造数字化转型稳步推进。天津市2021年政府工作报告提出，要大力发展壮大高端装备、汽车、石油化工、航空航天等优势产业，推动冶金、轻纺等传统产业高端化、智能化、绿色化升级，建设数字车间、智能工厂100家。制造业企业在数字化转型过程中需要进行设备升级、软件系统开发、技术改造、扩大生产以及对外投资等，导致企业面临较大资金需求。

二是大多数制造业企业实际融资授信低、融资成本高。当前经济形势下，除少数上市公司及资信较好的企业能够在资本市场、金融市场上进行大额融资外，大部分制造业企业还是需要依靠自身的资源整合，寻找其他有效的融资途径进行融资。对于大多数实施数字化转型的中小企业而言，其资金需求量大，但受经营规模较小、资质不佳、资信等级不高等的限制，难以从金融机构获得成本低且金额足够的融资。

三是金融机构数字化转型项目储备和转化率不足。金融机构的项目储备一般锁定大型企业和重点企业，它们往往通过具有比较成本优势的公司债等直接融资渠道解决项目投融资需求。对于有资金需求且融资难的制造业中小企业而言，缺少以数字化转型为核心导向的专业性评价评级标准，很难得到金融机构的资金支持，导致数字化转型项目转化率较低。

四是智能制造专项资金亟待撬动社会资本融入。截至2020年末，已有总规模1000亿元的基金群支持产业发展，制造业企业贷款余额2628亿元，其中，制造业中长期贷款余额1038亿元，同比增长27.63%。到2023年，天津市将实施产业创新能力提升、智能制造賦能、制造业品质提升、主题园区培育等6项工程，集中攻坚10条重点产业链，智能制造专项资金的支持力度远远不够，亟待吸引社会资本融入，进一步提升金融资源配置质效。

二、 促进制造业企业数字化转型，打造制造业高质量发展体系的金融支持对策

一是夯基础：构建制造业数字化转型数据库。聚焦新一代信息技术产业、高端装备制造、生物医药产业、新能源汽车产业链、节能环保和新材料等先进制造业领域，建立制造业数字化转型企业库、项目库，收录和汇总制造业企业的基本信息、融资现状以及融资需求。针对不同发展阶段、不同行业领域、不同规模的制造业企业的需求，设计有针对性的金融产品，加大对重点领域、重点客户和重点项目的中长期贷款投放，鼓励金融机构为制造业数字化升级提供嵌入式金融服务，介入企业设备升级、软件系统开发、技术改造等关键环节，通过投融资顾问、优化融资和交易结构、综合融资支持等手段满足制造业数字化转型升级的金融需求，不断改进和提升对中小型制造业企业金融服务的质量效率。

二是立标准：设计制造业信用评价体系。针对制造业各行业发展特点，建立制造业公共信用信息与金融信息共享整合机制，以制造业企业高质量发展模型为核心，完善以信用为基础的制造业信用评价体系，构建以知识资产、有形资产为核心的综合型制造业企业信用评价体系。结合投融资市场不同金融机构的特色，建立投融资机构评价评级体系，并有针对性地进行制造业企业融资需求对接匹配，通过建立企业信息全景数据库及企业信用评估模型，提升对制造业中小企业等长尾客户能贷、惠贷能力，为企业提供相应融资解决方案。

三是建平台：搭建制造业中小企业金融服务平台。通过信息采集、信用评价、信息共享、融资对接等功能，加强政、银、企三方的合作交流，定期向金融机构推介经济发展规划和重点项目，帮助金融机构做好项目储备、开发和筛选，提高储备项目质量。建立金融机构项目储备信息共享机制，加强各金融机构彼此间的信息交流，实现服务协同，以便承接大额银团贷款。制造业企业也可以通过服务平台在不同的金融机构融资授信，选择不同的授信产品，长短搭配、差异布局，使可动用的资金方式更加灵活。

四是搭市场：打造制造业场外股权交易市场。借助北京证券交易所的设立，依托天津市制造业发展基础和金融创新运营区建设，在天津适时发起并设立制造业场外股权交易市场，创新打造具有天津特色的运营服务模式。对于一些初创型和风险较高不足以登录北交所的制造业企业，通过场外交易市场的支持，引入顶尖科创人才和风险资本，加速创新成果产业化，打造一个全新高效的金融资源要素综合交易平台，提升市场要素资源配置水平。

五是设基金：设立制造业数字化转型基金。采用产业投资基金的方式，引导社会资本投向制造业数字化转型领域，以基金作为天津市制造业与资本的对接纽带，不断为天津市制造业转型升级与高质量发展提供资本赋能。进一步发挥海河产业基金、滨海产业基金作用，以股权投资、债务融资等方式，积极引导千亿级母基金支持和培育制造业数字化转型升级项目。鼓励园区与金融机构联合设立智能制造基金，引导创投、风投及各种私募基金投资天津数字化转型重点企业和重点项目。

作者系中共天津市委党校第60期中青年干部培训一班学员，天津市工业和信息化局信息技术发展处处长

责任编辑：朱 健