筑牢反诈“防护墙” 守护百姓“钱袋子”

文/本刊记者 杨芝 责任编辑/胡珊

近年来，电信网络诈骗逐渐演变成一种高发多发、人民群众深恶痛绝的新型犯罪。反诈，关系到每个人的切身生活。在宁波，打击电信网络诈骗，公安机关推出了哪些有利举措，最大限度为群众避免损失？万一遇到电信网络诈骗，我们应该如何应对？……近日，针对这些群众关心的话题，记者采访了宁波各级公安机关相关负责人以及一线侦办民警。

（上图）今年3 月，鄞州区开展了21 站“打防电信网络诈骗犯罪”全民宣传活动。图为市民在《防电信网络诈骗承诺书》上签字。

嘉宾

宁波市公安局党委委员、副局长 蔡利丰

海曙区副区长、公安分局局长 宣业靖

宁海县副县长、公安局局长 李铭胜

宁波市公安局新型犯罪侦查支队支队长 夏 琳

江北公安分局刑侦大队侦办民警 姚剑波

（上图）江北公安分局民警正在做“防范电信网络诈骗”的宣讲。

（下图）鄞州区与各行业主管部门进行对接协调，对外卖小哥、快递员、出租车司机等广泛接触群众的从业人员进行反诈知识专题培训并发放反诈宣传品，让他们在服务过程中宣传反诈知识。图为参与反诈宣传的外卖小哥。

记者：电信网络诈骗犯罪是近年来高发多发、人民群众深恶痛绝的新型犯罪，请问宁波在有效遏制电信网络诈骗方面做了哪些工作？取得了哪些成效？

蔡利丰：近年来，宁波坚持打、防、控、管、治、宣同步推进，多管齐下，全方位遏制电信网络诈骗犯罪高发多发态势。

今年1—8 月，全市电信网络诈骗案件受理数同比增幅较1—3 月下降了77%，涉案金额同比增幅较1—3 月下降51.7%。共对3550 名违法嫌疑人采取刑事强制措施，侦破涉案金额达到百万元以上案件37 起、部省督办和指令侦办案件11 起。全市26 个乡镇连续5 周“零发案”，有效遏制了电信网络诈骗犯罪案件高发势头。

这一成绩的取得，离不开以下五方面的工作。

一是坚持最高站位，凝聚全警新合力。宁波市公安局党委高度重视反诈工作，成立由局长任组长、15 个警种主要负责人为成员的市、县两级领导小组。同时，专门出台工作意见和12 条刚性措施，建立市局、区县（市）局、派出所“三张任务清单”，全力构建“精准预警劝阻、宣传防范、研判打击、治理管控、工作保障”五大体系。两级反诈专班实行战时模式，对照任务清单挂图作战、对账销号。特别是面对日益严峻复杂的新型网络违法犯罪，市公安局在全省率先成立市级新型犯罪侦查支队，坚决以专业化力量应对有组织犯罪。

去年，象山县新桥派出所开展了多种形式的反诈宣传，掀起了一轮反诈热潮。其中，一制衣厂制作捐赠了1500 件反诈骗主题T 恤，上面印有宣传标语“不贪不信不转账，我为新桥反诈代言”。图为志愿者身穿印有反诈标语的T 恤在象山影视城参与反诈宣传。

二是转变战略重心，构筑止骗新防线。电信网络诈骗仅靠打击是遏制不住的，必须把战略重心转移到精准宣传防范上来，发动各级力量，发挥各类资源，从源头上构筑防骗止损的铜墙铁壁。对此，全市组建以市公安局金牌宣讲团为代表的3000 余人宣讲团队，通过5 万余场次宣讲活动，全面普及防骗、识骗知识；广泛张贴海报、悬挂标语横幅、播放专题片、开展反诈直播活动等营造识骗反诈的浓厚氛围；市公安局推出的“每周反诈地图”“反诈宣传超市”等精品栏目受到群众热烈欢迎。同时，各类宣传妙招频出，海曙公安“反诈研究院”、北仑“朝霞”反诈突击队、奉化金融反诈“前哨”、慈溪“小牛警”、宁海“振宇叔叔”等工作室令反诈宣传效果得到持续提升。

三是前移防范关口，取得劝阻新成效。我们与诈骗分子抢时间、抢速度，在全省率先启用精准劝阻宣防平台，通过海量数据资源分析研判，充分挖掘正在遭受诈骗或者可能被骗的潜在受害人、易受骗群体，以“110 警情”处置的标准，组织“市—县—派出所”三级劝阻队伍，联动社区力量、网格员进行见面劝阻，努力变案后止损为案前案中劝阻止付，其中对高危预警对象做到了1 分钟下达指令、5 分钟取得联系、1 小时落地见面、2 小时核查反馈。今年5 月24 日起，我们还在全市全面启用反诈防损理赔热线，大力推行“群众汇款、咨询公安，群众被骗、保险理赔”新模式。这张依托全国反诈热线“96110”延伸出来的咨询服务网已经接受群众咨询4287 人次，制止案件95 起，涉及金额778.39 余万元。

四是保持高压态势，形成打击新力度。今年上半年，我们以“云剑2021”行动为抓手，紧盯涉案值百万元以上的大要案件和高发类案，组建大要案件攻坚队，实行专案侦办，坚决打“链条”、打“金主”、打“幕后”，破案数同比大幅上升。我们紧盯贷款类、“杀猪盘”等突出类案，组织开展集中研判、集中收网，提请公安部发起全国性集群战役6 次，对3550 名违法嫌疑人采取刑事强制措施。针对涉案电话卡、银行卡等“两卡”问题，精心组织开展“断卡”专项行动，累计核查线索、落地打击2040 人，深挖打掉“两卡”团伙236 个，其中针对一条位于中西部的银行卡中转交通线，发起涉及28 省市的全国集群战役。

五是强化部门协同，推动反诈新治理。市反诈联席办会同市委平安办对案件相对多发高发的3 个区县和29 个镇乡（街道）进行挂牌整治；先后3 次对20余家行业部门进行约谈，下发抄告单10 份，督促行业主管部门压实责任、强化监管；会同市场监管、人行、通管银行、运营商等建立境外交易监测核查、数据监测拦截等机制，及时封停可疑境外账户5000 余个，拦截涉诈呼叫87.2 万余次，封停号码53.4 万余个，惩戒违规人员2003 人，暂停10 余家网点新开卡业务。同时，指导宁海县出台《强化缅北地区宁海籍人员管控工作“十条”》，向社会公布2 批50 名滞留境外的宁海籍重点人员，已成功劝返39 人。

记者：目前，宁波市预警劝阻工作具体有哪些举措？

夏琳：今年以来，宁波公安牢固树立“打防结合、以防为主、以治为要”理念，把反诈工作战略重心转向精准宣传、预警劝阻，变案后止损为案前劝阻、案中止付。自4 月14 日宁波在全省率先运行反诈精准劝阻宣防平台以来，共完成见面劝阻36.5 万余人次，同步电话劝阻11.9 万余人次、短信提醒40.5 万余条，成功劝阻案件1648 起，涉案资金达到1.4 亿元。

一是组建预警反制工作专班。宁波市公安局抽调各部门精干力量，邀请顶尖互联网技术团队入驻市反诈中心，整合数据资源和技术力量，深入分析诈骗话术、网络域名等特征，全量挖掘、精细梳理潜在受害人，并进行“高中低”分级标注，为及早发现劝阻提供支撑。目前，宁波市公安机关日均产出预警信息13000 余条。

二是健全预警劝阻闭环体系。按“110”接处警标准，宁波市构建“市—县—派出所”三级预警劝阻联动工作体系，通过平台第一时间将指令下发到属地派出所，派出所根据指令信息，第一时间会同村社网格员落实电话提醒、上门查找、见面劝阻工作，并在开展工作后将实际情况反馈到平台，从而形成预警信息业务闭环，推动反诈“最后一米”落地见效。尤其对高危预警对象严格执行“1512”工作标准（即1 分钟下达指令、5 分钟取得联系、1 小时落地见面、2 小时核查反馈）。6 月30 日，宁波市公安局鄞州分局在2小时内连续劝阻2 起冒充老板诈骗财务人员案件，止损金额达到近1000 万元。

三是制定预警劝阻操作规范。宁波市公安局先后开展四批次预警劝阻培训，提升预警劝阻宣防能力。出台劝阻工作奖惩机制，严格落实“劝阻失效必查”，倒逼压实工作责任。7 月2 日，海曙集士港派出所民警对一名中危预警对象进行电话劝阻，在发现对方并非当事人后，敏锐察觉该电话可能被呼叫转移，随后紧急联系反诈中心取消呼叫转移，并同步通过查找当事人单位同事联系到本人，帮当事人及时删除诈骗分子要求安装的远程控制软件，成功止损22.7 万元。

记者：请介绍一下反诈防损理赔热线有哪些服务功能，目前运行情况如何？

夏琳：反诈防损理赔热线通过与保险公司合作，为全市范围内所有拨打防损理赔热线进行转账咨询的群众购买保险，如果经过公安机关研判认为没有诈骗风险，而汇款人最终上当受骗，那么汇款人将获得单案最高10 万元的赔偿。热线主要提供以下服务：一是涉诈咨询。不管群众在什么时候，只要遇到有关虚假信息、电信网络诈骗问题或有转账汇款的疑惑，都可按照所属的行政区域拨打当地热线进行咨询。二是权威核查。热线小组将结合当事人与对方接触过程初步判断是否符合诈骗特征，随后由反诈中心同步对社交账号、电话号码、银行账户、网址应用等进行多维度核查比对，如相关信息存在涉诈嫌疑或已经涉案，将明确告知不能转账。三是紧急处置。对仍有疑问可能存在转账风险的群众，热线小组将第一时间指令派出所民警同步出警，进行面对面劝阻。如当事人已经受骗，我们将紧急联动银行机构第一时间追查涉案资金，全力挽回损失。热线自5 月24 日正式运行以来，全市已累计接受咨询4287 人次，制止受骗95 起，劝阻金额达到778.39 余万元。

除此之外，我们还打通了各地防损理赔热线与“110”、“96110”反诈热线的三方通话渠道，宁波市范围内的群众拨打上述任一号码，都能够享受到防损理赔热线服务。

记者：公安部开展“断卡”行动以来，宁波市公安系统侦办过哪些比较有影响力的案件？能否简要介绍下案件情况？

宣业靖：今年2 月3 日，海曙分局根据公安部下发的“断卡”线索，抓获了1 名买卖银行卡的嫌疑人，通过资金流、网络流、寄递流逐级深挖拓线，成功发现了一个跨国开办、倒卖、运输银行账户团伙。经周密部署，2 月24 日，海曙分局组织精干警力在成都抓获该团伙收卡人员以及物流公司“内鬼”，并发现30名国内一级代理和涉及28 省市的586 名全国“两卡”犯罪人员。3 月18 日，在市局统一指挥下，宁波警方发起第一波全国集群战役，抓获35 人，对其中28 人采取刑事强制措施，缴获银行卡217 张、手机43 部，成功斩断了一条中国至东南亚的“贩卡交通线”。

通过审查，我们发现该团伙从国内几十个贩卡团伙收来“两卡”，通过包装、塑封等手段将两卡藏匿于玩具、生鲜、食品内，运输至东南亚，供诈骗、网络赌博等犯罪团伙使用。该运输线从去年10 月至今年2 月，短短4 个月就运输“两卡”上万件。目前，我们已发起第二波全国集群战役，涉及500 余名贩卖“两卡”对象，通过集群打击确保该起案件能够挖深、挖透、挖彻底。

记者：针对强力管控重点人员和地区，特别是涉诈重点人员、缅北回流人员较多的宁海地区，请问公安机关采取了哪些工作措施？目前成效如何？

李铭胜：今年以来，针对涉缅北地区重点人员较多的情况，我们采取了一系列管控措施，取得了阶段性成效。

一是高度重视。今年5 月8 日，宁海县召开全县会议，就反诈工作进行专题部署。5 月26 日，县委政法委召开会议专题研究涉缅北宁海籍人员管控工作。在县级层面构建“政法委书记抓总、公安局长抓具体、镇乡（街道）和村社主要负责人抓本辖区”的三级反诈工作架构。抽调政法、三大运营商和银行系统等单位7 名精干力量，实体化运作反诈工作专班。5 月28 日，正式对外发布《强化缅北地区宁海籍人员管控工作“十条”》。

（左图）“81896110”鄞州防诈阳光热线。

（右图）诈骗分子藏匿银行卡的作案工具之一。

二是深入排摸。对上级通报的74 名返流人员和自行排摸的600 余名重点人员，迅速下发属地落地核查，核查结果由属地派出所所长、镇乡（街道）“一把手”签字背书。对境外回流人员，落实属地盯死看牢；对偷渡境外或滞留不归人员，查明幕后组织者及境外接头人。县反诈工作专班不定期抽查落实情况。截至目前，排摸、研判发现疑似重点人员770 名，其中确认涉境外违法犯罪人员262 名，排除怀疑人员468 名。

三是从严管控。制定出台管控工作方案，清单式下达攻坚任务。5 月25 日、6 月3 日、7 月5 日，宁海县公安局相继向全社会发布《关于敦促滞留境外违法犯罪人员投案自首的通告》和两批次50 名涉缅北人员处罚名单，并联合镇乡（街道）、三大运营商和中国人民银行宁海县支行，对第一批中尚未投案自首的20 名重点人员给予注销护照、冻结银行账户、取消财政补贴、关停通信号码等处罚。

四是深度治理。以偷越国边境罪等罪名打处缅北回流人员57 名，抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人355 名，查封、扣押涉案资产370 余万元，冻结涉案一、二级银行账号420 余个、涉案手机卡号151 个。加强通道管控，将394 名缅北回流人员纳入法定不准出境名单，劝阻1110 名人员办理出境证件。深化与边境公安机关合作，年初派出工作组赴云南开展涉缅重点人员管控、劝返工作。

记者：对普通市民而言，万一遇到电信网络诈骗，应该怎么做？

姚剑波：如果遇到电信网络诈骗，首先可以拨打“110”或“96110”进行紧急止付，反诈中心会对嫌疑账户进行48 小时临时性冻结。我们也可以看对方账户是哪家银行，通过拨打银行的官方电话对嫌疑人银行账号采取输多次错误密码（一般3—5 次）或口头挂失的方式阻断嫌疑人取款，这个时间一般是24 小时。利用这两种方法可以使对方暂时无法将钱进行转移，也为公安侦查破案提供时间。

除了电话报警，报案人还须保留好相关证据，尽快前往辖区派出所报警并且制作笔录，这样才能对案件展开进一步调查。

这里，我想介绍几个小技巧给大家。第一，牢记“96110”全国反诈热线，遇到任何有关电信网络诈骗的问题都可拨打“96110”进行咨询确认。第二，如果你收到了“12381”涉诈预警劝阻短信，一定要保持高度警惕，你有可能正在遭遇诈骗。第三，牢记全市各地反诈防损理赔热线，不管在什么时候，遇到有关虚假信息以及转账汇款的疑惑，各地热线都会24小时提供咨询服务、帮助甄别，最大可能防止群众被骗。如果拨打了防损热线还是被骗，可以申请理赔。第四，可以关注“宁波公安”微信公众号，里面有很多反诈知识和典型案例，大家可以通过学习提升自身防骗能力。第五，也是最重要的一条，请大家务必下载安装注册“国家反诈中心”App。这个App 具有来电预警、风险查询、App 自查、骗局曝光等功能，十分强大，建议发动全家人都来安装注册，共同守护自己的“钱袋子”。