基于大数据湖南省绿色金融体系发展评估对策研究

2021-09-16 07:12沈楷富刘海滨
环渤海经济瞭望 2021年6期
关键词:金融体系标准差湖南省

◆沈楷富 刘海滨

一、湖南省发展绿色金融背景与评估指标体系建构

(一)湖南省发展绿色金融背景

1.研究背景。金融业作为当前经济发展的核心,应将绿色发展理念同对应的金融服务有机结合,全力推动绿色金融的创新,大力促进传统产业面向绿色产业转变,构建全新绿色金融管理体系,从而增强金融市场活力,提高金融机构自身的能力,来全面调动更多社会资本投资绿色金融。基于此,我国“十三五”规划倡导要积极发展绿色信贷、绿色债券,创设绿色发展基金等来全面构建与完善国家的绿色金融管理体系,各地金融机构也要全面发展绿色金融。

2.研究依据。国务院发展研究中心于2016 年在绿色金融方面开展相关课题研究,分别从广义、狭义两个视角进行绿色金融体系国际定义与发展模式的解读,并着重强调政府在健全框架、财政引导、政策支持、监管约束、桥梁建构、基础设施完善、业绩评估以及宣传教育等方面的职能履行策略,但对于绿色金融体系评估方面的研究范围较窄,局限于以绿色金融作为单一评估指标,未能与国情、金融市场发展情势相结合。而国外学者多侧重于面向全球气候变暖与节能环保事业视角开展关于绿色金融体系的研究,如学者F Taghizadeh-Hesary和Yoshino N 认为绿色金融体系的发展应最大限度利用民间绿色投资,通过现有投资渠道优化绿色金融体系的运行机制,实现高水平发展目标。基于学术领域在绿色金融体系评估方面研究的空白局面,本文拟选取湖南省作为研究主体,针对该省绿色金融体系发展情况进行评估机制的建构,从中发现影响绿色金融发展的现实问题,并完善后续改进措施与优化对策的设计。

(二)评估指标体系建构

1.在评估指标体系设计上,主要参考《中国统计年鉴》、《湖南省国民经济和社会发展统计公报》以及中国知网中收录的相关学术性文章等作为数据来源,在此基础上建立两级指标体系,其中一级指标主要包含以下四项:(1)绿色金融发展水平,该指标之下包含“绿色信贷”、“绿色证券”两个二级指标,分别用于表示该省年度绿色信贷总额与相关板块上市公司年均募集资金数额;(2)基础设施建设,其下包含“从业公司数量”、“金融从业者总数”两个指标;(3)政府支持力度,其下包含“金融支出”、“节能环保支出”两个指标,分别表示地方政府在金融事务、节能环保事务上的支出情况;(4)绿色社会意识,其下包含“公众绿色意识”、“学术关注度”两项指标,分别表示基于绿色金融主体下公众对于相关话题的关注度以及学术讨论情况。

2.描述性检验。选取湖南省2018 年4 月至2020 年9 月的关于绿色金融发展的时间序列数据进行统计分析,数据来源于《中国统计年鉴》、《湖南省国民经济和社会发展统计公报》以及Wind 数据库等。检验结果显示,绿色信贷均值3275.4 亿元,标准差2279.33;绿色债券85 亿元,标准差53.79;从业公司数量104 万户,标准差25.93;金融从业人员数量5027 万人,标准差877.31;金融支出总量22.90 亿元,标准差9.78;节能环保支出5.04亿元,标准差2.15;公众绿色意识均值105.92,标准差92.09;学术关注度均值372.46,标准差423.83。

3.研究方法分析。采用熵值法进行评价体系中不同指标权重的计算,实现对各项统计数据的标准化处理。设存在n 个单位,指标数量为m 个,第i 个单位中的第j 个指标数值及其标准化后的数值分别为xij和yij,则第j项指标之下第i 个单位权重pij、不同指标的信息熵ej及其权重wj、各单位评分结果Si的计算公式分别为:

4.权重计算结果分析。结合湖南省绿色金融发展统计数据进行各评价指标权重的计算,其一是绿色金融发展水平(17.92%),其中“绿色信贷”权重为9.89%、“绿色证券”权重为8.02%,该指标可用于衡量绿色金融体系发展质量;其二是基础设施建设(9.39%),其中“从业公司数量”权重为4.66%、“金融从业者数量”权重为4.74%,说明采用扩大行业规模的方法对于绿色金融体系发展的贡献度较低;其三是政府支持力度(13.88%),其中“金融支出”权重为5.07%、“节能环保支出”权重为8.80%,说明政府在环保事业上的投入与支持能够反作用于金融行业发展;其四是绿色社会意识(58.81%),其中“公众绿色意识”权重为19.42%、“学术关注度”权重为39.40%,说明公众与学术研究人员绿色意识的增强在一定程度上能够推动绿色金融体系的建设与发展。

二、基于大数据绿色金融体系发展评估对策研究

(一)加强政府引导与监督,激活绿色金融市场的发展活力

政府应推行科学的财政引导政策,积极搭建信贷政策和绿色产业导向政策,鼓励绿色经济的创新发展。例如联合金融机构,采用金融技术手段、优惠政策等多种不同的形式积极推动绿色产业经济体全面发展,提升市场竞争力,对部分企业在绿色环保项目投资方面提供一些优惠措施,包括贷款利息、数量以及还贷条件等。例如湖南建行在当地政府指导下充分利用自身金融专业优势,聚焦钢铁、煤炭等产能过剩行业进行企业财务状况、产品结构、内部管理模式的深入调查分析,在此基础上面向企业实际制定产业转型升级方案,促使企业负债率降低近18%,产品盈利能力提升1%以上,助力企业实现产能升级目标。

(二)搭建绿色金融供需桥梁

湖南省要重视加强生态环境和生态保护建设,同国家战略协调发展,提供更多的绿色投资机会。首先要强化各部门特别是金融同环保部门的有效合作。其次,要重视加强绿色信息披露,使信息共享机制不断完善化发展。最后,政府要给予绿色产业一定的资金扶持,促进并引导社会资本的大力投入。

除此之外,还要加强金融同环保部门的有效合作。金融服务平台要通过环保部门收集更多企业的环境信息,并加强环境信息的审核和更新,然后再使金融机构拥有更多信息获取权限。与此同时,金融机构要定期对将环保信息的应用情况、绿色金融的执行情况向环保部门进行有效反馈,从而使绿色金融发展机制走向良性发展道路。在这个过程中,环保部门专业人员要利用专业知识和技能评审企业环境信息,将有效信息反馈给金融机构,同时金融机构也要全力配合环保机构相关工作,并及时提供相关信息的反馈。

(三)完善绿色金融相关法律法规

1.完善绿色金融监管体系。一方面构建绿色金融风险防范管理体制,依托合作机制的建构应对绿色产业融资风险。例如建行湖南省分行面向不同类型客户制定差异化环境与社会风险管理办法,严格执行“环保一票否决制”,将多家不符合严控标准的客户及项目实行退出。通过使用多项环保问题整改措施,涉及信贷金额总数达到5.6 亿元,该行绿色信贷不良率降至0.09%,有效筑牢绿色金融发展的防火墙,实现绿色信贷高质量发展目标。另一方面,要积极构建绿色融资审核系统,对绿色资金的使用情况进行有效跟踪,确保绿色金融项目投入的资金可以在绿色建设项目中得到有效落实。

2.完善绿色金融法律体系。政府机构以及金融机构、监管机构应联合制定法律法规,利用税收优惠政策以及补贴政策,鼓励金融机构和企业全面融入金融服务平台,促进绿色金融机构创新绿色产品,并积极推动我国法律制度体系的完善化发展。例如人民银行长沙中心支行以“接地气”为目标探索绿色金融产品的创新路径,创新推出“排污权抵押贷款”这一新兴产品,截至2020 年末累计发放绿色贷款金额达到183.4 亿元,真正解决部分企业在排污权交易上缺乏抵押担保的困难,为湖南省绿色金融发展提供有力支持。

三、结语

综上所述,当前我国已经进入了大数据时代,对我国金融体系会产生了较大的影响,虽然人们面临大数据时代带来的重要机遇,但要想真正把握住并不是很容易。因此应加强政府引导与监督,激活绿色金融市场的发展活力,搭建绿色金融供需桥梁,加强金融同环保部门的有效合作,完善绿色金融相关法律法规,从而推动湖南省绿色金融体系的战略性发展。

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