基于移动终端的支付技术领域CPC分类体系分析及检索应用探析

国家知识产权局专利局 陈丽娜

本文对与基于移动终端的支付技术相关的重点IPC和CPC的分类号进行了比较，以两个案例为例，探析了CPC分类号在提高该领域案件检索效率及质量的重要作用，并结合CPC分类体系的特点及基于移动终端的支付技术领域的特殊性，总结了在本领域使用CPC分类号需要注意的问题，为该领域使用CPC分类号提升检索效率提供参考。

1 基于移动终端的支付技术

近年来，随着互联网、移动通信技术的蓬勃发展，支付技术逐渐从纸币支付阶段过渡到了移动支付阶段，并且由于迅速、便利、可靠等优点，移动支付技术呈现出替代传统支付方式的发展趋势，并渗透到了人们生活的各个方面。

移动支付，顾名思义，是一种基于移动终端（例如手机、平板、智能穿戴设备等）的新型支付技术，通常情况下，实现该项技术的系统主要包括以下几方：移动客户端（即上述移动终端）、商家服务器、金融服务器（例如银行服务器），并且上述几方通过互联网进行连接通信。通过这样的系统，可以根据不同的场合需求实现近场移动支付（例如NFC支付）以及远程移动支付（例如微信支付）。

较多的对于基于移动终端的支付技术的改进均体现在以下两个方面：用户与移动客户端之间的人机交互方式的改进、移动客户端与上述服务器之间的数据通信方式的改进，这也逐渐成为了本领域的热点技术内容。

2 基于移动终端的支付技术相关专利申请审查现状

在基于移动终端的支付技术发展态势迅猛的情况下，越来越多的企业和科研机构都开始重视对这项技术的研发，并在多个国家和地区进行专利布局。这样的行业发展态势对本领域的专利审查工作提出了更高的要求，因此，如何更好地提高基于移动终端的支付技术领域下专利申请的检索质量和效率，以提高相关案件的审查质量和效率，成为本领域专利审查工作的一项重要工作内容。

在本领域目前的审查过程中，检索要素通常同时采用关键词及分类号，但是，当前本领域下的IPC、ECLA等传统分类号还不够细化，因此，有必要对基于移动终端的支付技术相关专利申请涉及的分类号的应用进行进一步的研究。

3 CPC分类体系概述

CPC（联合专利分类体系，Cooperative Patent Classification）分类是由欧洲专利局（下称“EPO”）与美国专利商标局（下称“USPTO”）合作开发的一种新的专利分类体系。CPC分类体系按照国际分类系统IPC的标准和结构进行开发，将目标聚焦在改善专利检索以及共享资源上。

自2013年6月EPO与我国签署了首份分类合作谅解备忘录之后，我国投入了大量人力物力以推进实施CPC分类号在专利审查工作中的深入使用，基于移动终端的支付技术领域也开始了对CPC分类号使用的尝试与探索。

4 基于移动终端的支付技术领域重点CPC与IPC比较

要寻找改善当前检索现状的突破点，就有必要对本领域IPC和CPC分类号进行比较。

表1 G06Q 20/32下IPC相关的条目信息及文献量

表2 G06Q 20/32下CPC相关的条目信息及文献量

表3 G06Q 20/40下IPC相关的条目信息及文献量

根据分类定义，与该项技术相关的IPC和CPC分类号均集中在G06Q20/00这个大组中。本文选出其中较为重要的两个重点小组G06Q 20/32和G06Q 20/40，进行其细分条目的比较，具体比较内容见表1至表4。其中，CPC分类表数据来源为EPO网站，文献量为该分类条目下的专利公开量，具体参考德温特世界专利索引数据库（以下简称“WPI数据库”）中的检索数据，检索时间为2020年12月31日。

比较表1至表4可以看出，在IPC分类表中，二点组G06Q20/32与G06Q20/40下再无细分条目，而在CPC分类表中，其均有多个细分条目，部分点组等级延伸到了五点组，这说明在本领域中，CPC分类体系在细分方面优于IPC分类。

同时，从表2和表4来看，其涵盖了本领域部分较新的技术元素，如四点组G06Q20/3274涉及付款码支付，G06Q20/3276涉及“扫一扫”付款，G06Q20/3278涉及NFC支付，这说明相比较IPC而言，本领域的CPC分类号从一定程度上更能与技术发展的趋势相同步。

表4 G06Q 20/40下CPC相关的条目信息及文献量

5 案例检索实践

下文以两件本领域案例的检索实践为例，探讨本领域下CPC分类号在检索中的应用。

5.1 案例一

【发明名称】执行操作的确认方法

【权利要求内容】

一种执行操作的确认方法，其特征在于，所述方法包括：

显示当前支付操作的支付操作界面，在所述支付操作界面上检测滑动动作；

如果在所述支付操作界面上检测到滑动动作，则判断所述滑动动作的滑动轨迹是否满足预设条件；

若所述滑动动作的滑动轨迹满足预设条件，则确认执行所述当前支付操作。

【方案分析及检索】

本技术方案的检索要素应从以下两个方面去考虑：支付确认/支付用户身份验证、滑动动作。

对于第一个检索要素，如果用关键词去表达，需要做较多的关键词扩展工作，例如“支付”、“付款”、“结账”、“交款”、“结算”、“pay”、“buy”、“checkout”、“settle”等，同时，与“身份验证”、“确认”相关的表达方式也有多种，因此，检索花费的时间和精力可能较长。

可考虑使用分类号来缩限检索范围。通过前述表4可知，CPC分类号中四点组G06Q20/4014的分类定义是“交易身份检查”，因此，使用该分类号来表达第一个检索要素。

对于第二个检索要素，其要素表达方式较为单一明确：“滑动”、“slide”、“swipe”。

基于上述分析，在WPI数据中进行如下检索：

经过浏览上述检索结果，得到一篇构成影响本申请创造性的X类文件WO2009111857A1。

5.2 案例二

【发明名称】一种基于近场通信NFC的支付方法

【权利要求内容】

一种基于近场通信NFC的支付方法，用于移动终端，其特征在于，所述方法包括：

在进行NFC支付之前，获得第一感应信息；

判断所述第一感应信息是否满足预设条件，获得判断结果；

基于判断结果控制NFC支付通道开启或关闭；

其中，所述第一感应信息是用户在所述移动终端上的触控手势信息。

【方案分析及检索】

本技术方案的检索要素应当从以下方面考虑：NFC支付、触控手势。

对于第一个检索要素，与案例一的情况类似，“支付”相关的关键词表达方式的种类较多。根据前述表2中的内容，CPC分类号四点组G06Q20/3278的分类定义与该检索要素较为接近，因此，可以采用该分类号表达第一个检索要素。

对于第二个检索要素，其关键词表达方式有较多种类，这是由于“触控手势”是上位概念，而滑动、拖动、拖拽、卷动、上滑、下滑以及一些特殊的手势均构成其下位概念，因此，可以考虑是否有准确的分类号表达方式。

在不了解触控领域相关CPC分类表的情况下，可以采用统计的方式进行。经统计，“触控手势”相关CPC分类号出现频次最高的是五点组G06F3/04883，其分类定义是“使用触摸屏或数字转换器输入手写数据，例如手势、文本”，因此，选择使用该CPC分类号。

以下在WPI数据库进行具体的检索操作：

经过浏览上述检索结果，得到一篇构成能够影响本申请新颖性的X类文件US2011/0282785A1。

从上述案例可以看出，通过使用较为准确的CPC分类号，可以简化检索过程，缩短检索时间。

6 结论及思考

在基于移动终端的支付技术领域中，CPC分类号一定程度上实现了技术细分，因此，在进行检索时，可以尝试考虑使用CPC分类号，以便于提高检索效率和准确率。

那么，为了快速命中对比文件，是否本领域下的案件都可以这样检索呢？笔者认为，答案并不是绝对的，采用CPC分类号还需要注意以下问题：

（1）使用CPC分类号检索的重要前提条件是，该CPC分类号的分类定义需要与检索要素的含义十分接近，否则，可能会引入更多噪音或检索结果偏差；在基于移动终端的支付技术领域中，目前在某些技术分支下，CPC分类号仍然还不能完全反映一些申请所表达的主题，或者还不能完全反映新兴支付技术，因此，在这些分支下如果仅依赖CPC分类号进行检索，可能会造成漏检或噪音过大等情况的发生。

（2）对于一些申请年份较早的中国、日本等专利文献，可能会存在在部分外文库中，这些文献没有被标引CPC分类号的情况，因此，对于这类文献，较好的检索方式是采用关键词与CPC分类号同时进行检索。

（3）CPC分类号是由人工标注的，因此，有时会出现相同的案件在不同的数据库中被标引的CPC分类号不一致，或者某个技术点并没有被给出相关分类号的情况，此时需要及时调整检索数据库，或者使用关键词进行补充。

不论是关键词还是IPC分类号亦或CPC分类号，其都是一种检索手段，具体采用哪种或哪几种方式，需要根据具体的领域和案情来进行具体分析，从而灵活使用这些检索手段。对基于移动终端的支付技术领域的专利申请来说，在使用关键词表达检索要素可能存在一定困难时，如果存在分类定义与该检索要素较为接近的CPC分类号，可以尝试使用该CPC分类号进行检索，可能能够达到事半功倍的效果。