轻信三条QQ消息 被骗近千万元“董事长”命令财务转账

2020年12月3日下午，一阵急促的电话铃声在湖北省潜江市公安局熊口派出所内响起。报警人是本地一家大型民营企业的财务人员廖某。

原来当日上午，该公司董事长助理陈某手机上收到一份以董事长名义发送的邮件，要求陈某建立一个公司高管QQ群，同时将“董事长”设置为管理员，并将公司财务人员廖某拉进群。很快，这名“董事长”在群里发送信息，要求财务人员廖某统计好公司账户余额后告知他。随后，自称董事长的男子向廖某单独发送了一个银行卡账户，要求其给该账户转款98万元，廖某随即执行。

在这之后的一个半小时内，廖某按照“董事长”要求分两次向另外两个账户转款共计900万元。

16时05分，当对方以同样的方式再次要求转款时，廖某心生疑惑，电话咨询董事长后才发现被诈骗，随即报警。

紧急止付 合成作战

接警后，熊口派出所迅速按照潜江市公安局反电诈合成作战机制要求上报。潜江市公安局反电诈中心第一时间启动紧急止付、立案、查询和冻结相关工作。

电信网络诈骗案件中，犯罪嫌疑人在得手后会迅速转移资金。该案发生后一个多小时里，受骗的近1000万元资金就被分解成数百笔小额资金，通过三层节点流转到了近百张银行卡里！

摆在办案民警面前最紧迫的任务，就是要和犯罪嫌疑人抢时间，争分夺秒止住资金流动。“案子破了，但受骗的资金追不回来，对我们来说也是不成功的。”潜江市公安局刑侦部门负责人说。

潜江市公安局领导拍板：“边止付、边办案、边审批，同步进行！一定要把钱卡住！”不仅如此，公安机关还专门安排人员，对该公司财务人员进行心理辅导，防止次生治安事件。

一支由精干力量组成的工作专班开始高速运转，公安机关迅速使用技术手段对嫌疑账户进行紧急止付，同时通过公安部电侦平台止付，反电诈中心入驻银行查询涉案账户流水和相关信息，提供给专班开展止付冻结，即时止付423万余元。

经过工作，公安机关止付、冻结涉案账户120个，冻结一、二、三级卡资金558万余元，其中冻结受害人直接转入一级卡涉案资金314万余元，已追回资金346万余元。

涉案嫌疑人被抓捕归案

资金止损的同时，在另一条战线，案件侦破工作也在紧张进行。

民警发现了以河北的张某和贵州的孔某为首的两个专门从事收贩卡团伙，他们专为犯罪团伙提供银行卡转移赃款实施犯罪。

2020年12月9日，工作专班派侦查员分赴河北和贵州两地，将上述犯罪嫌疑人抓获归案。此后，专班人员赴四川、江苏、广西等地将涉案犯罪嫌疑人骆某等4人抓获归案。骆某等人对明知他人可能用于违法犯罪活动，仍将本人银行卡出售给他人使用的犯罪事实供認不讳。