深入治理电信网络诈骗犯罪全力守护人民群众财产安全

舒庆

近年来，数字化技术迅猛发展，互联网走进千家万户，给人民群众带来巨大便利。特别是2020年以来，受疫情影响，生产生活加速向线上转移，各行各业对网络的依赖度越来越高。与此同时，犯罪分子也更多借助网络实施非接触类犯罪，以电信网络诈骗（以下简称“电诈”）为代表的新型犯罪“异军突起”，给广大人民群众财产安全造成巨大威胁。

党中央高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪活动。习近平总书记作出重要指示，强调要“切断网络犯罪利益链条，持续形成高压态势，维护人民群众合法权益”，为我们打击治理“电诈”犯罪指明了方向，提供了遵循。近年来，上海公安机关深入贯彻习近平总书记指示精神，在市委、市政府和公安部的坚强领导下，在社会各界的大力支持下，会同相关政府部门，聚焦重点、以变应变，多措并举、尽锐出征，持续依法严打严防严控“电诈”犯罪，在全国率先取得突破，实现了既遂数、立案数、案损数两年连降，破案数、抓获数三年连升。

“电诈”已成为严重威胁人民群众财产安全的突出犯罪活动

“电诈”主要是指不法分子在通信、互联网等渠道，通过发送短信、拨打电话、植入木马、网络诱导等非接触手段，诱骗被害人将资金转入其控制的银行账户、实施诈骗的违法犯罪行为。随着非现金支付的广泛应用，“电诈”已逐渐取代盗窃、抢劫等传统侵财犯罪，成为当前危害人民群众财产安全、影响群众安全感的最突出问题。

“电诈”犯罪危害性大。被害人一旦坠入骗局，往往会蒙受巨额经济损失，甚至引发次生危害。据不完全统计，近年来，“电诈”犯罪每年造成直接经济损失达上百亿元。2020年上海平均每名被害人损失达2.6万元，案值最高的一起被骗走了1225万元。对群众来说，被犯罪分子席卷而去的可能是“上学钱” “购房钱” “养老钱” “救命钱”，有被害人甚至一时想不开而走上绝路、家破人亡;对企业来说，大额周转资金被骗极易影响正常生产经营，有的企业甚至因此资金链断裂、歇业倒闭。2020年外省市有多家上市公司遭受“电诈”，有的被骗金额高达2千余万元，企业发出公告，造成股价大跌。

“电诈”犯罪迷惑性强。不同于“面对面”的传统诈骗，“电诈”犯罪分子藏身网络背后，深谙群众心理，套路手法多变，容易让人放下戒备心，甚至丧失基本判断，从而甘愿将钱财拱手送上。据不完全统计，目前“电诈”手法多达6大类300多种，“套路”不断翻新，令人防不胜防。一方面，犯罪分子炮制各种身份让人难辨真伪，从最早假冒“公检法”强令受害人转账，到现在度身定制“教师”身份要求家长“付学杂费”，假冒“老板”身份要求财会人员“转账货款”，等等。另一方面，犯罪分子制造动人的诱饵让人难以抗拒，比如以高额理财回报为名，引诱下载“定制”的交易软件，以前期小额赢利诱使大额追加投入，最终让受害者血本无归;以恋爱交友为名，诱骗被害人“为爱买单”，或引诱“裸聊”、事后要挟敲诈。

“电诈”犯罪治理难度高。“电诈”犯罪是典型的跨地域高科技犯罪，防范打击难度很大。犯罪分子利用电信网络高速发展之机，采取技术手段大范围布饵、地毯式群发，令人防不胜防。不少犯罪分子藏身境外，跨境实施诈骗、转移赃款，受到疫情、管辖、成本等因素影响，不管是抓捕还是追赃都很难。特别是近年来，“电诈”犯罪职业化程度越来越高，分工也越来越细，治理难度直线上升。有的深耕“黑灰产业”，为犯罪提供公民个人信息、洗钱等“一条龙”服务;有的运用人工智能等前沿技术，研发诈骗“机器人” “木马”病毒等专业软件，使得骗局更难识破、证据更难收集。

坚持多管齐下，有效遏制“电诈”犯罪猖獗势头

在市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议的统一领导下，上海公安机关牵头联手各成员单位成立市反诈中心，统筹推进“打防管控宣建联”，有力遏制了“电诈”犯罪的高发势头。

线下与线上同步，广泛开展安全宣传。群众识骗防骗的意识能力是治理“电诈”的第一道防线。2020年以来，上海公安机关联合基层治理力量，深入社区、企业、校园开展社会面防范宣传，累计出动警力57万余人次，开展登门入户宣讲，覆盖全市800余万户居民和10万余户商铺单位。特别是面向财会人员、学生、白领、中老年人等重点群体，推出定制宣传产品，针对性揭秘骗术，帮助他们更好地识破骗局。市反诈中心还与互联网企业合作，在支付宝、微信、百度等主流互联网平台上开设“公众号”，持续向网站、手机APP用户推送反诈知识，努力营造无处不在的反“电诈”声势。

信息与资金并重，实时开展前端防阻。在与“电诈”犯罪的较量中，“技”高一筹，才能抢占先手。为了防范海量的诈骗信息“流入”，公安机关会同通信管理部门、运营商，研究落实反制措施，及时对发现的诈骗信息源头采取措施，日均反制诈骗电话20余万通、诈骗短信30余万条、恶意网址链接2亿次。为了防范受骗群众的资金“流出”，公安机关联手银行从被骗资金流转风险出发，推动落实“ATM转账延时到账”等干预措施，基本实现“接警即干预、接警即止付”，仅2020年就为群众避免了5.2亿元的直接损失，特别是面向企业的“对公账户网银交易风险防控”措施作用显著。2020年全市财会人员被骗案件、涉案金额同比分别下降60.4%和58.2%。

科技与人力结合，精准开展预警劝阻。劝阻潜在被害人是防止“电诈”发生最直接、最有力的方法。公安机关紧盯诈骗分子动向，及时发现受骗群众，对正在实施的诈骗犯罪行为发出预警提示，通过发短信、打电话等方式，逐一提醒群众提高警惕。尤其是对尚未警觉、已被“洗脑”甚至准备转账的高危被害人，调集最近的民警赶赴现场见面劝阻，必要时动员家属、居村委干部、银行工作人员等配合劝说。2020年累计让20余万名身陷骗局的群众“迷途知返”。

治标与治本共济，深入开展打击挽损。创新打造了“全警种、全手段、全天候”打击犯罪新模式，对“电诈”案件坚持“每案必查、每案必侦、每案必追”，集中力量打团伙、追幕后。2020年抓获嫌疑人同比上升47.6%，对犯罪分子形成强大震慑。同时，强力推进“断卡”行动，严打非法买卖公民个人信息犯罪，累计抓获嫌疑人8100余人，缴获涉诈银行卡、电话卡2.6万余张，有力铲除“电诈”滋生土壤。

深化三项治理，坚决打赢打击治理攻坚仗

当前和今后一个时期，犯罪形态结构将从“接触”为主向“非接触”为主进一步演变，互联网将越发成为我们与犯罪斗争的主战场。上海公安机关将深入贯彻习近平总书记重要指示，更加注重系统观念、法治思维、强基导向，不断升级“电诈”犯罪治理的体系和能力，重拳出击，久久为功，更好地守牢群众的“钱袋子”、提高群众的“安全感”。

深化系统治理。依托城市运行“一网统管”等平台，将市反“电诈”联席会议的做法向各区延伸，更好地发挥部门专业优势、属地综合优势，联动融合、齐抓共管、因情施策，从整体上提升对“电诈”犯罪的治理效能。依托公安機关“情指勤舆援”融合作战机制，加强警种力量的整合和方法手段的集成，更好地发挥公安机关的主力军作用，全警参与、全力以赴，全链条发现、防范、打击“电诈”犯罪。

深化依法治理。推动银行、移动电信运营商等行业企业严格执行实名制等法律规定，依法严管出售公民个人信息、冒用他人身份申领银行卡手机卡等“黑灰产”，努力斩断犯罪分子的资金、通讯两条“命脉”，尽可能从源头上铲除“电诈”犯罪土壤。健全与检法机关的办理“电诈”案件会商机制，进一步统一认识、破解难题、细化标准，加大执法制度供给，为侦查打击、追赃挽损提供更有力的法律武器。

深化综合治理。发挥传统媒体、新媒体和基层治理平台的宣传引导作用，推出更多接地气、易接受的“现象级”作品，努力让更多群众对识诈、防诈的常识入耳入脑入心，增强全社会对“电诈”犯罪的“免疫力”，打好“人民战争”。发挥互联网企业、高校和科研院所的科技优势，紧盯网络诈骗新手法、新动向，合作研发更多“反诈黑科技”，抢占技术高地，拓展场景应用，进一步提升发现、拦截、预警、打击电信网络诈骗的能力水平。