创识科技(300941) 申购代码300941 申购日期1.29

发行概览：本次公开发行完成后，扣除发行费用后的募集资金净额，将投资以下项目：行业电子支付解决方案升级、商户服务网络建设、研发中心建设。

基本面介绍：公司是一家电子支付IT方案商，主营业务为提供电子支付IT解决方案，公司产品是为商户及银行提供电子支付涉及的软硬件产品及服务。公司以软件及云平台为驱动，以终端设备为载体，聚合各种支付渠道，为商户实现统一支付统一对账，并结合行业特色应用，提升商户数字化水平。公司自成立以来一直专注于电子支付IT系统的开发、销售和服务，承担了电子支付领域两项国家重点火炬计划项目和一项国家火炬计划项目，获得一项省部级科学技术二等奖和两项省部级科学技术进步三等奖。

核心竞争力：公司深耕电子支付IT领域20多年，培养了一支具有丰富行业经验、雄厚技术储备、稳定的人才队伍，能够敏锐地把握行业发展方向，持续推出创新产品。公司已经建立辐射全国的服务网络，每个服务网点均拥有丰富商户、银行合作经验的技术人员，是公司持续深耕区域市场的有力武器。公司与大型银行全国各区域分支机构合作，使产品及服务可以迅速触及各地域、各行业，在各地区、各行业内积累丰富经验，为未来在各地区、各行业不断向纵深领域发展打下基础。

公司不断加强对新兴支付技术、新兴技术与支付融合的研发投入。如公司结合云服务、物联网等新兴技术，开发云BMP平台、物联网云推送平台、商户及终端服务支撑平台，并在此基础上开发云音箱解决方案、“暖到家”自营外卖平台;结合生物特征识别、人工智能等新兴技术，开发刷脸支付、指静脉支付产品。如公司刷脸支付产品在多地试点完成;数字货币支付已经在雄安、成都BMP商户完成试点，为未来BMP系统中大规模数字货币应用打下基础。

募投项目匹配性：公司募集资金投资项目是公司业务发展到现阶段的必然要求，是紧紧依托现有业务基础、客户需求及行业发展方向制定的，能够有效地完善公司产业链，丰富产品服务类型，增强竞争力，提高盈利能力。

风险因素：客户集中风险、供应商集中风险、市场竞争风险、技术和产品更新换代風险、技术泄密和被侵权风险、创新失败风险、人才流失和人力成本上升风险、增速降低或业绩下滑风险、业绩季节性波动风险、应收账款持续增长风险、税收优惠风险、净资产收益率下降的风险、毛利率波动风险、募集资金投资项目风险、实际控制人控制风险、发行失败风险、新增固定资产折旧风险。

（数据截至1月22日）