总部经济的资金集聚效应及其对金融运行的影响

杨逸卉

摘 要：随着信息技术的不断发展和广泛应用，越来越多信息技术融合的高科技公司也逐渐在市场上有越来越多的比例，因此我们主要对总部经济的资金集聚效应以及其对金融运行的影响进行分析，为后续打下基础。

关键词：总部经济;资金集聚效应;金融运行;影响

随着电子信息技术以及电子通讯技术和网络技术的发展和应用范围的不断扩大，跨国公司以及全国性的企业公司也逐渐成为当下战略城市发展最主要地位的公司形式之一，而将公司总部或地区总部设立在特定城市或特定区域的现象越来越明显，使得企业总部设立越来越趋向于集中化趋势，同时由于企业内部资金整体管理模式和运动模式也发生了较为深刻的变化，因此其为了进一步增强对资金的调控能力，方便实现全面的资金优化管理，企业运行时，会选择对资金实行整体归纳收集和统筹的方式进行控制。这便是典型的由总部经济引起的资金集聚效应。这种效应在一线城市表现严重，因此本案主要以北京作为分析案例，进行更深层次分析。

一、总部经济发展情况

要想综合分析总部经济资金聚集效应对金融运行的影响，则需首先对当下北京总部经济状况进行概括。北京作为国家首都和全国的政治文化经济中心，不仅具有特殊的整体功能优势，同时还具有市场的运作资源优势，不断吸引着多种类型的企业在北京进行投资并设立总部。由于北京作为首都具有特定的功能，由此我们形成的政府资源信息以及国家整体资源的一体化功能，都对总部的设立和公司投资有独特性。在北京进行总部设立，不仅可以有效的为企业提供完整的基础设施，同时还能够为发达服务业提供良好的工作环境，北京的高科技培养人才模式也为企业工作提供了足够的人才储备量。从总体上进行分析，现阶段全国整体总部经济发展状况主要有国内企业总部逐步向北京聚集的趋势。单从数量上来进行分析，北京作为全国首都企业整体机的数量在全国排名名列前茅。截至数据采集时间2005年年底为止，北京现阶段所具有的企业总部数量已经到全国前三位，其程度是1997年的2.1倍。同时单纯的对北京地区企业集团资产总数进行评估，可以分析得出北京地区企业集团总部资产占全国企业集团总部资产的大部分。同时北京地区集团总收入远远高于其他地区。根据不同行业来进行分析，可以综合得出。北京地区的整体集团发展优势主要集中在23产业中，同时部分企业在整体行业处于领头地位。作为集中资源性行业产业以及垄断性资源行业的龙头企业都集中在北京。较为突出的便是煤炭，石油天然气集，核燃料工业的。同时在北京进行总部建设的第三产业也大多居于领先地位，如航空运输，批发，仓储以及研究等。

与此同时跨国企业也纷纷在北京建立自己的总部，目前在北京已建立的跨国企业总部已多达35家之多，其中商务部官方确定日立总部已有16家，北京地区人力总部也有29家，到04年底在北京市整体设立的具有部分靠公司地区总部职能的投资型企业增加到了139家。與此同时，企业总部在北京建设和经济发展中的作用也十分重要，尽管整体企业总部正对京企业总数量中占比例较小，但从整体资产共同方面，以及向从业人员和市场增值方面来看，这些企业均处于市场的领先地位并发挥重要作用。

二、企业总部资金运营模式

（一）统收统支模式

为了进一步探究总体经济资金聚集效应对经济发展的影响，除了对上述经济分析，还需要对企业总部资金整体运行模式进行分析，中小企业整体资金运行模式主要采用集中管理制度，不仅直接包括自信的集中方面，同时还包括对融资集中的管理以及国际支付和外汇的管理，其中作为整体工作基础的便是资金集中，其方面的工作并都建立在经济中的基础之上。当前我国企业主要采用的最新技术模式有以下几种，首先是统收统支模式，该模式主要指的是，在集团进行经营活动时，将所有资金以及收付活动都集中于总部财务部门进行工作，单独所属的分支机构不另设账号或单独工作，将资金的收付审批权高度集中于其他总部，这种模式，不仅有利于帮助企业实现全面的资金集中收付平衡，同时还能够有效提高企业内部资金运转流转效率，但这种模式也有弊端，便是不利于对各级层面积极性的调动。同时也会影响企业整体经营灵活性可能会降低集团整体经营活动的效率，因此制模式仅能够适用于地区地域较为集中，企业整体企业较为密集的企业来对非法人分支机构进行综合管理。

（二）拨付备用资金模式

其次便是拨付备用资金模式，此模式主要指的是企业的具体运作时，主要按照一定期限进行分支机构资金的拨付以及子公司数额现金的拨付，方便分支机构和子公司日常使用。成员单位在进行资金只出售交易后，及时持有关凭证到集团财务部门进行报销，并不足实际备用金字模式下，使得分支机构在整体组织管理下有一定的现金自主经营权在集团规定的范围和标准之内，可以及时有效的对备用金进行使用方便且内部决策，但分支机构仍然不单独设立财务部门。因此这边直接决定着企业分支机构的现金收入必须集中到财务向总部进行核算，超出范围和标准的开支必须得经过集团总部的有关部门和人员审批，后方可进行后续运转，在这种集中度较高的资金管理运作模式下，也仅仅只能作用于地区相近或其密度较高的，不具备独立法人资格的分支机构进行实际管理。

（三）资金结算中心模式

第三是资金计算模式，这种模式主要指的是资金结算中心模式，主要是在企业进行集团内部运行时，在内部设具有独立法人资格的资金运转中心，此时负责直接在集团内部成员单位的现金收付工作进行办理以及往来工作进行清算的，便是部门内部自带的机构。各成员单位内部不仅是有独立的财务结构以及相应的银行账户，同时还有对应的核算结算中心，方便集团总部进行实际操作时，以总部名义进行银行开户工作有利于集团成员单位资金运作管理，以及各单位成员收支两条线管理工作的顺利开展。这种模式下，单位可以在所在地的银行分别开设用于收款付款的专门账户进行实际管理。同时可以在决策中心开展虚拟账户，用于集团内部整体计算和运营。这种模式运作时，集团成员和单位可以签订三方协定，方便单位定期汇款成员单位资金到中信账户上，各单位的实际工作时不直接对外借款，而是由公司进行统一的贷款，统一还贷，这种模式可以适用于非法人分支机构进行管理，也可以对集团出售法人机构进行单独管理，甚至可以延伸到相关企业的共同管理过程当中。

三、总部经济的资金集聚效应及其对金融运行的影响

（一）三大效应

这种模式工作状态下会形成资金集聚的三大效应，首先是蓄水池效应，企业集团逐步将资金向总部集中，不仅可以有效帮助企业在逐步形成资金汇聚的水池，普查的有效增强企业总部对整体公司的资金进行调配的能力，方便公司对抗风险能力的提升，并同时实现企业内部资源配置整体优化，同时在总部所在地形成汇集的资金池，也能有效帮助当地提高生产力和生产水平，实现经济快速发展。其次便是抽水机效应，对于企业集团分支机构所在地而言，集团资金的逐步回笼和回归无疑形成了财富抽水机，方便广大资金回流。第三便是缓冲器效应，当企业集团整体面对外部冲击时，资金的集聚不仅能够方便企业对外部冲击缓冲剂影响，同时当外部金融环境整体较紧时，企业集团还可以运用所积累的资金来实际满足现阶段的生产工作需要。可以将有效的资金集中供应到需要的发展项目当中去，提高其地位和谈判能力，争取优惠的措施和利率。

（二）对金融运行的影响

其次便是金融运行的影响，由于货币政策传导效果的作用，使得国际金融市场和国内金融市场预计会有一定的影响，首先是货币政策效果在企业大规模资金聚集的情况下，会有一定程度的抵消。且总部资金的聚集，不仅使得总部具有更强的市场意识能力。同时还具有较高的议价能力，在央行贷款利率提高得出的影响下，部分贷款大户归还短期贷款，使得银行不得不和他进行重新談判并用以前的基准利率的客户要求来进行下浮10%的利率执行，同时还以以前的上浮利率执行客户要求来进行占有企业执行，一定程度上抵消了基准利率上调政策下的整体效益影响。第二是传导实质性的延长，使得企业资金规模需求逐步形成新的趋势，同时还增加了时间增长特性需求。在国家实行紧缩性货币政策后，商业银行短时间内难以实现信贷规模的调整，这会直接影响商业银行经营效益。除此之外，还会对金融资源配置的区域不均衡性进行家具，企业总部资金集中，进一步加速资金从捷总部其他地区的流动，而且总部所在地区多数为经济较为发达的中心地区，这就进一步加大了发达地区和欠发达地区之间的经济发展差距和资源配置的不均衡性，使得两地资源发展和经济发展有近一差距拉开，不利于地区发展的平衡，也不利于地区资源分配平衡。这几天这种模式也容易对资金聚集地的非总部企业融资发展，产生一定程度的阻碍和排斥性，不利于中小企业生存和发展，影响了企业和地区的整体发展状况。

四、结束语

随着信息、通信和网络技术的发展和普及，国家企业集团将公司的总部或区域总部集中在一组特定的城市和地区趋势越来越明显。与此同时，企业内部资金的管理和运作也受到一种模式的制约公式也发生了重大变化。为了加强管理基金的能力，委员会决定设立一个工作组，审查与基金的执行有关的问题。管理得到了优化，许多企业集团和跨国公司选择了合并和统一管理融资。这种由总部所在的经济引起的资金聚集效应对经济和金融产生了影响，这种影响在企业总部所在的北京越来越明显。因此应当对此现象给予足够的重视帮助实现整体发展的平衡。

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