美国：打击加密货币犯罪新举措

沈臻懿

2021年10月6日，美国司法部副部长丽莎·莫纳科宣布，该国已成立专门的国家加密货币執法组（图/视觉中国）

美国作为加密货币的发源地，是交易活动最为活跃的国家，其加密货币犯罪数量位居全球第一。今年，比特币等加密货币的价格飙升，引发了诸多涉及加密货币的网络犯罪。针对这一问题，2021年10月6日，美国司法部副部长丽莎·莫纳科（Lisa O. Monaco）宣布，该国已成立专门的国家加密货币执法组（NCET）。该部门的成立，将以结构化的模式来处理涉及加密货币的犯罪行为。除了调查与起诉涉及洗钱者和虚拟货币交易所的犯罪行为外，还涵盖了追踪、追回包括向勒索软件集团支付加密货币在内的因敲诈勒索而受损的数字资产。

高频爆发的加密货币犯罪

加密货币具有隐蔽性和去中心化等特点，其问世以来却常常与勒索软件攻击、网络洗钱以及其他金融犯罪共生。由加密货币犯罪引发的网络安全问题，已成为全球范围内不容忽视的一大现实威胁。据俄罗斯网络安全公司Group-IB的调查数据显示，全球一半以上的加密货币犯罪发生在美国，美国几乎所有的顶级加密货币交易机构都曾受到过黑客的攻击。

根据美国天普大学（Temple University）的研究数据，仅2020年一年间，该国就发生了400起左右的勒索软件攻击，并从政府、医院、企业等机构敲诈了数百万美元。在这些网络犯罪中，黑客通常会对受害机构的关键数据文件进行加密，并借此来要挟换取赎金，直到其获得一定数额的加密货币。由于比特币等加密货币的所有权极难追踪，因而一直是犯罪分子为了逃避打击和制裁，备受其青睐的一种支付方式。

勒索软件等网络攻击行为数量的激增，不仅影响了各类关键基础设施的正常运行，也带来了重大的安全问题。2021年5月7日，针对美国最大燃油管道运营商科洛尼尔管道运输公司（Colonial Pipeline）的勒索软件攻击，迫使该公司关闭了向人口稠密的美国东部各州供油的关键燃油网络，造成该国东海岸的燃油、燃气短缺和停电。据媒体报道，科洛尼尔公司最终向勒索软件集团支付了价值近440万美元的比特币赎金。收到赎金后，黑客提供了恢复计算机网络的解密工具。就在科洛尼尔网络攻击事件刚过去不久，勒索软件集团又盯上了新的攻击目标。2021年5月31日，食品加工企业JBS表示，其公司服务器系统遭到有组织的勒索软件攻击，包括美国分部和澳大利亚分部在内的电脑系统受损，部分工厂陷入瘫痪。作为全球最大的肉制品供应商，JBS拥有24万名员工，产品销售覆盖全球150多个国家和地区。一旦发生长时间的大面积停工情况，将有可能对全球肉制品供应链带来冲击。随后，JBS向勒索软件攻击者提供了价值约1100万美元的比特币赎金。

美国成立加密货币执法部门

2021年10月6日，美国司法部副部长丽莎·莫纳科在阿斯彭研究所的网络峰会上，公布了一项应对网络犯罪和洗钱的新举措——美国司法部新成立了“国家加密货币执法组”。该部门的成立，旨在应对加密货币领域中日趋泛滥的复杂犯罪，尤其是混币服务、为洗钱提供基础设施等犯罪活动，追踪“帮助犯罪者洗钱或者隐匿其犯罪收益”的平台，并承担对滥用加密货币犯罪的调查和起诉，以打击“滥用加密货币的犯罪行为”。这一新部门的工作，除了调查和起诉涉及洗钱者和虚拟货币交易所的犯罪行为外，还涵盖了追踪、追回包括向勒索软件集团支付的加密货币在内的因敲诈勒索而受损的数字资产。

莫纳科表示，成立加密货币执法部门的目标，就是希望能够加强打击、摧毁金融生态系统犯罪的能力。“正是这个有利可图的金融生态系统，让犯罪者有了猖獗活动的空间，能够滥用加密货币平台，并从中获利。当前需要做的，就是集中力量，充分利用网络安全专家、反洗钱专家和专业检察官等，在现有专业基础上更进一步提升执法能力。”此外，莫纳科还进一步对加密货币执法部门的成立缘由做了补充说明。她表示，加密货币交易所希望能成为未来的银行，要让人们在使用这些数字货币平台系统时有足够的信心，因而需要确保随时能够做好应对和打击可能影响交易系统稳定性的滥用加密货币行为，并对消费者予以保护。

加密货币执法组的问世，建立在美国司法部反洗钱和资产追回科（MLARS）的加密货币监管计划基础之上。由于涉及加密货币的犯罪形式复杂多样，因此加密货币执法组在工作中，不仅会调查属于自己管辖范围内的案件，还会对当前和未来涉及美国司法部刑事局及全美各地检察官办公室的案件予以支持和处理。

除了办案涉及的范围广泛以外，加密货币执法组的成员都属于美国司法部的精英人员。加密货币执法组的负责人，将通过申请程序来加以遴选。申请者不仅需要具备复杂刑事案件的调查和起诉经验，还须熟悉加密货币和区块链等技术。其将率领来自美国检察官办公室、刑事部门的计算机犯罪和知识产权科（CCIPS）、反洗钱和资产追回科（MLARS）以及助理检察官（AUSA） 的律师团队，识别、调查、起诉涉及滥用加密货币的犯罪行为。加密货币执法组中负责应对网络犯罪、洗钱活动的网络安全和反洗钱专家等团队成员，则从CCIPS、MLARS等部门中进行抽调。美国司法部表示，加密货币执法组的团队成员，将借助总部的专业力量，在团队负责人的带领下，结合其在金融商业、交易追踪、区块链技术、刑事法律适用等方面的专业知识，以结构化的模式来处理涉及加密货币的犯罪行为。

阻止非法加密货币的强硬信号

近年来，美国一方面允许涉及加密货币的支付方式和数字资产等方面的发展，以及加密货币在正常金融科技和商业领域中的应用;另一方面，为了应对和限制加密货币的非法使用行为，也在持续加强针对加密货币的监管力度。

今年，比特币等加密货币的价格飙升，引发了诸多涉及加密货币的网络犯罪。美国联邦调查局（FBI）在7月时，已就加密货币交易所和加密货币持有人可能遭到的网络攻击发出了行业警告。FBI表示，随着大量新用户涌入带来加密货币的旺盛需求，令勒索软件攻击和社交媒体加密诈骗等情形多发。网络犯罪者正通过身份盗窃、SIM卡交换、技术支持欺诈等方式，获取受害者的加密货币。

近段时间以来，SIM卡交换诈骗方式在加密货币犯罪中极为流行。犯罪者在进行电话SIM卡交换后，就能登录受害者的电子货币交易所账户或者银行账号窃取数字资产及货币，并更改密码以锁定受害者的账户。FBI表示，网络犯罪者以数字资产行业中的加密货币交易所、用户以及第三方支付平台等作为犯罪目标，给受害者造成了巨大的经济损失。一旦被窃取的加密货币进入网络攻击者控制的账户，就很难再进行恢复。

2021年10月伊始，美国总统拜登发表了一份有关网络安全方面的声明，表示将加强防范网络攻击的关键基础设施建设，打击勒索软件网络，阻止加密货币的非法使用，并追究非法使用加密货币金融犯罪的法律责任。同时，拜登政府还将与其他国家合作，共同对网络犯罪进行打击，并阻止非法使用加密货币的行为。除了收紧监管政策外，拜登政府还计划通过设置相应安全技术，如增加用户在交易加密货币时的验证次数、数字门锁定等方式，来提示用户其正面临的潜在风险。前述动态，并非拜登政府首次对非法使用加密货币发出强硬信息，2021年5月下旬，美国财政部曾发布规定，要求对于单笔等值超过1万美元的加密货币交易，均须向美国国税局上报，以强化税收的合规性。

编辑：黄灵  yeshzhwu@foxmail.com