专套年轻女孩的“佳丽贷”

方圆记者 张吟丰 胡超华 吕玲雁

不料这还没完，文陈又告诉小南，因为她在长沙没有固定住址，还得拍一张裸照作为担保。小南马上拒绝了文陈的要求，可文陈说照片只是做个保障，只要她按时还钱照片绝对不会外传

湖南长沙的五一路商圈、坡子街美食一条街以及解放西路酒吧一条街等，是很多来长沙的游客的“网红打卡地”，“夜经济”非常火爆。然而，在这片繁华热闹的背后，曾经有一群所谓的“佳丽贷”犯罪团伙，他们以KTV、酒吧等夜场从业年轻女性为目标，用“低利息、无抵押、放款快”等幌子引诱其借款。而在她们签下“借款协议”那一刻，一张精心编制的犯罪网络就此张开……

7000元变4万原来是“套路”

20岁的小南在长沙某KTV从事服务员工作。尽管收入不低，但见惯了娱乐场所里的高消费，小南生活开支很大，每月入不敷出。一天，小南无意中看到微信朋友圈一则贷款广告：“无抵押、利息低、放款快”，正在為房租发愁的她心动不已，几番联系后“中介”将她带至一名叫文陈的老板处。

见小南长得年轻漂亮，又在KTV夜场工作，文陈说得十分客气：“借款1万，一天利息200元，逾期违约金每天1000元，借款期限1个月。”小南心想，这个利息标准以自己的能力应该没问题，没有多想就在空白借款协议上签了名。没想到，文陈接着和她说，借1万要返3000元的“服务费”。看小南有点迟疑，文陈马上又说这是我们这一行的规矩，大家都是这么操作的，小南只得答应了文陈的要求。

不料这还没完，文陈又告诉小南，因为她在长沙没有固定住址，还得拍一张裸照作为担保。小南马上拒绝了文陈的要求，可文陈说照片只是做个保障，只要她按时还钱照片绝对不会外传。一旁的“中介”也不停地劝说她不要有顾虑，就这样，急需用钱的小南半信半疑地同意了。

一个月后，收入并不稳定的小南无力还款。此时的文陈却凶相毕露：“要么还钱，要么我就把照片发给你父母，让他们来还。”小南苦苦央求，文陈意味深长地告诉小南：“不发照片也可以，但要老老实实听话。”

几天后，文陈带小南见了一位“李总”。“你和李总把合同签了，我们的账就两清了，以后你就听李总的。”懵懵懂懂的小南还没意识到，文陈已经以4万元的价格将她“解套”给了“李总”。

“我也不知道为什么7000元会变成4万元。他们说我不听话就把我照片发出去，我没有办法只能听他们的，我跑不掉。”案发后，小南向公安机关哭诉。

小南的故事只是文陈团伙众多“佳丽贷”被害人遭遇的缩影。“夜场小姐用钱快，来钱也快。她们都怕家里人知道自己是做这一行的，觉得不光彩，所以比较好控制。”案发后，文陈团伙成员刘平安说。

“‘解套即所谓的同行业间转单平账。上家将被害人的债务转让给其他的‘佳丽贷相关团伙，被害人转为向下家偿还债务。在‘解套的过程中，被害人的债务往往会被大大增加，比如，下家实际为被害人向上家偿还2万元的债务，但被害人却得和下家签订3万元甚至更高的借款合同。”承办检察官介绍道，“从我们审查的情况来看，部分被害人曾被这些团伙反复‘解套，债务也就越垒越高，到最后连每天的利息都还不清，从而一直遭受他们非法控制”。

正是看准了夜场、KTV工作女性社会经验不足、有赚钱能力、易于控制等特点，2017年3月以来，文陈纠集文武、刘平安等人，在长沙市各区域针对夜场、KTV工作女性疯狂开展所谓的“佳丽贷”推广活动。

他们使用的套路也如出一辙，以“低利息、无抵押、放款快”等幌子引诱被害人前来借款后，通过拍摄裸照、虚增借款金额、签订阴阳合同、收取畸高利息等一系列“套路”大肆骗取被害人财物。截至本案案发，文陈组织共对700余名被害女性“放贷”1100余次，放贷金额1000余万元，非法获利300余万元。

被害人被逼投江捐卵

“今晚就带你去见‘江总……”提起这段不堪的遭遇，被害人小霏至今还是会忍不住地浑身发抖。

2017年上半年，小霏向文陈借款3.8万元，借款合同金额却高达8.5万元。因不堪忍受文陈等人不断的催收、骚扰，小霏开始躲着文陈。不曾想到，“神通广大”的文陈几天后就在她落脚处“抓”到了她。

当天晚上，文陈、文武等人把小霏带到湘江河畔，文陈指着湘江对她说：“这就是‘江总。”

随后逼迫小霏脱光衣服向江心走去，小霏吓得跪地磕头求饶。文陈等人不为所动，一边继续驱赶小霏，一边还用手机录制视频。绝望的小霏只能往江中走去，直至江水淹没她的臀部，小霏声嘶力竭地哭喊求救，文陈等人才让她返回岸边。

此事之后，小霏再也不敢反抗文陈，只能任由其摆布。第二天起，文陈等人就开始逼迫小霏到长沙、株洲等KTV坐台、卖淫偿还所谓“债务”。

2018年4月，文陈得知女性捐卵有利可图，竟打起强迫尚未婚育的小霏捐卵的主意。不久后，文陈安排小弟将小霏带至武汉一家机构，在经历数日服药、注射针剂、体检后，小霏带着恐惧走上了手术台。

“那种痛苦和屈辱，我一辈子都记得，借的钱到了后面感觉永远都还不清了，只能什么都听他们的。”在询问中，小霏的痛苦依然难以自已。

“对于不按时还款的被害人，文陈等人会采取散播隐私、殴打恐吓、‘看活牛、去老家上门等一系列暴力、软暴力手段进行催收。小霏可以说是其中最为典型、受害最深的被害人，她从2017年上半年向文陈借款到2019年3月本案案发，被文陈团伙非法控制、迫害长达两年之久。”承办检察官介绍道。

2018年4月，结束强制戒毒的文陈迅速重操旧业，重新召集刘平安、文武、刘鹏威等团伙成员，一方面继续加大投资，同时设立“赢禾财富”“成鑫创业”两条放贷支线;另一方面不断笼络团伙成员，调整人员分工和结构，将团伙分为营销组、审单组、催收组三组人马，制定明确的组织纪律和薪酬体系，团伙放贷规模不断扩大，行业影响日益上升，至案发时，文陈团伙成员已有26人。

建立“放贷——卖淫”盈利模式

2017年下半年起，文陈等人开始强迫被害人到一些KTV、桑拿场所坐台、卖淫，并通过微信宣传等方式联络嫖客提供“外围”服务。

时间一长，文陈逐渐不满足于这种小打小闹、不成气候的“盈利”模式。2018年下半年，常年混迹于长沙各大夜场的文陈结识了“羽蓝团队”经理叶竟。“羽蓝团队”是专门为长沙各大KTV、酒吧培训、提供工作人员的组织，和长沙许多夜场有固定的合作关系。借助叶竟等人的资源，文陈成功打入江南会等KTV，正式建立起稳定的“放贷-卖淫”犯罪链。

文陈一方面强迫被害人集中住宿，安排专人看管，制定严格的上下班考勤制度，对于不听话的被害人，通过威胁、罚款、体罚等各种方式进行处罚，确保这些“佳丽”们的“绝对服从”。另一方面，他们安排团伙内骨干成员按片分组，每组带领一定数量的被害人进驻各KTV，利用“场内坐台、场外出台”的行业潜规则开展坐台、卖淫活动，建立“国色天香一家人”等微信群对卖淫活动进行统一管理。高峰时期，文陈集中管控的被害人有近20人之多。

“我们每天必须按时到KTV上班，如果没接到出台的单，晚上文陈他们就会给我们安排外面的单，而且晚上必须回宿舍。”谈到文陈的“管理”，被害人媛媛至今心有余悸。

成员不断增加、制度不断完善、业务不断拓展……到2018年9月，文陈团伙已经隐隐成为长沙“佳丽贷”非法行业头把交椅，逐渐形成以文陈为首的黑社会性质组织，在圈内享有“盛名”。然而，文陈的野心还不止于此。

2019年1月，文陈得知肖永乐打通了境外渠道，立刻与肖永乐取得联系，将团伙的被害人交给肖永乐带至境外坐台、卖淫，干起了跨国卖淫犯罪的勾当。

“肖永乐团伙是长沙另一个规模较大的‘佳丽贷犯罪团伙。2018年下半年，肖永乐经人介绍认识了有境外武装势力背景的蒋潘，疏通了当地KTV关系。随后，肖永乐等人通过偷渡出境的方式将‘佳丽贷被害人输送至云南边境之外的某国，强迫这些被害人到境外坐台、卖淫。”承办检察官介绍说，“直至案发时，肖永乐团伙组织、强迫到境外的被害人有近40人”。

80G的案件电子数据

2019年3月，长沙警方对文陈等“佳丽贷”团伙集中收网，文陈团伙20余名成员被悉数抓获归案。在长沙市检察院的统一领导下，芙蓉区检察院派出3名员额检察官组成的专案组，提前介入引导公安机关侦查。

“佳丽贷”是“套路贷”的一个变种，相比普通的“套路贷”，“佳丽贷”犯罪隐蔽性更强，受害对象更多但流动性大，很难联系取证。同时，这些团伙通常没有完整的放贷财务账本，嫌疑人认罪态度很差，使得案件办理难度极大……承办检察官介绍道，“依据常规的取证方式难以查明事实，我们必须另辟蹊径”。

提前介入过程中，专案组发现案件多名涉案人员都谈到了微信联络、照片等问题，专案组敏锐地意识到电子数据可能成为本案的重要突破口。

可难题又随之而来。经过3个多月的数据恢复和提取，最终整理出来的电子数据多达80G，有些犯罪嫌疑人的手机微信、支付宝记录有20多万条，记账单有几千个。

在如此庞大的电子数据中搜寻证据无疑是大海捞针，但为了锁定罪证，将文陈等人绳之以法，专案组决定迎难而上。

为尽可能全面快速地梳理出有用信息，专案组首先指导公安机关根据各成员的地位、分工，划分出电子数据的“重要等级”，然后以“套路贷”、卖淫、涉黑等主要罪行为标准将电子数据内容进行初步分类和定位。

功夫不负有心人，经过60余天的细致梳理，专案组终于在庞杂的电子数据中收集到大量有价值的证据。

“我们整理了文陈团伙几个主要成员和微信群的聊天记录，筛选出30余名能够确定身份的被害人。公安机关很快联系到这些被害人制作笔录，并据此调取了相关的微信、支付宝转账记录。”

这些证据材料既充实了文陈团伙“佳丽贷”犯罪和组织、强迫卖淫犯罪的证据体系，更牵出文陈等人强奸、强制猥亵犯罪的事实。

审查起诉阶段，专案组在阅卷时发现，部分被害人提到曾被迫与文陈等人发生性关系的情况，但文陈等人对此全部否认，声称对方是卖淫女，双方系自愿发生关系。由于直接证据的缺失，公安机关移送审查起诉时没有认定强奸、强制猥亵的犯罪事实。

“深挖彻查犯罪事实既是扫黑除恶专项斗争的重点工作要求，也是检察机关的应尽职责。”承办检察官谈道，“该案被害人大多被文陈等人长期非法‘控制，出于职业敏感，我们认为文陈、刘鹏威极有可能涉及强奸等性犯罪”。

为查明事实，专案组逐笔事实查漏补缺，整理出详尽的取证提纲，自行调查取证和引导公安机关侦查双管齐下。一面继续找涉案人员谈话，核实相关被害人是否有被强迫卖淫、是否有所谓的“豁免债务”等情况，一面继续从电子数据中挖掘有用信息，梳理相关的聊天记录、转账记录等证据。通过针对性地补强证据材料，检察机关最终追加认定了文陈等人6笔强奸、2笔强制猥亵的犯罪事实。

值得一提的是，电子数据在案件庭审中也发挥了重要作用。

侦查阶段，文陈团伙重要成员刘平安一直矢口否认参与了团伙组织、强迫卖淫的犯罪行为。

“在庭审中，被告人刘平安依然拒不认罪，妄图以此逃脱罪责。他没想到的是，我们早已有所准备。”承办检察官说，“我们当时就想着换个思路，从与刘平安合作的张旻处着手”。

在对张旻4万多条微信信息逐一筛选后，专案组找到了30余条张旻与一微信名为“A承美医疗”的人的微信聊天记录。经过仔细比对，专案组确定多次与张旻谈及送被害人到境外卖淫的“A承美医疗”就是刘平安。而在一条显示对方用户撤回消息的记录中，张旻将对方备注为“刘安”的事实更进一步证实了检察官的推断。

在法庭调查阶段，检察官当庭出示张旻的微信聊天记录，刘平安依然否认“A承美医疗”系其本人。但当检察官提醒法庭注意张旻将对方备注为“刘安”后，刘平安哑口无言，不得不低头认罪。

“文陈涉黑一案系‘10·07专案之一，因案情重大复杂，部分人员可能判处无期徒刑以上刑罚，长沙市检察院决定提级办理。”承办检察官介绍。

2019年9月29日，长沙市公安局芙蓉分局将本案移送长沙市芙蓉区检察院审查起诉;2020年4月3日，因案情重大复杂，部分人员可能被判处无期徒刑，长沙市检察院依法将本案提级办理。

2020年5月18日，长沙市检察院以涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、组织、强迫卖淫罪、非法拘禁罪、抢劫罪、强奸罪、协助组织卖淫罪、强制猥亵罪等罪名对文陈等27人提起公诉。

2020年9月14日，长沙市中级法院作出一审判决，依法判处团伙首犯文陈无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收全部财产，其余被告人均被作出有罪判决。一审判决后，文陈等人提出上诉，目前案件正在二审审理之中。

据悉，“11·07”专案是湖南省检察院和省公安厅联合挂牌督办的涉黑涉恶案件，也是扫黑除恶专项斗争期间，长沙检察机关办理的最为典型的“套路贷”专案。长沙市检察院统筹芙蓉区检察院等7个办案单位组成跨区域联合专案组，一年半时间办理“佳丽贷”犯罪团伙20余个，起诉各团伙成员200余人，從根本上斩断了这条罪恶的“佳丽贷”犯罪链。（文中涉案人员均为化名）