探析我国大宗商品行业经营中的法律风险管理策略

郭健

（浙江物产化工集团有限公司，浙江 杭州 310003）

大宗商品是指商品交易数量成批进入流通领域，在交易市场中大宗商品都是以实物的形式出现，当前大宗商品交易市场具有信息、物流配套服务设施。在全球一体化进程不断加快下，大宗商品贸易量不断增加，暴露的法律问题也越来越大，由此可见大宗商品行业亟需有效的管理策略来应对法律风险。

一、大宗商品行业发展概述

所谓的的“大宗商品”指具有商品属性并用于生产和消费中大批量买卖的物质商品，其具备的一个重要特点是作为非零售物质商品存在。大宗商品交易市场，就是将实物的交收作为目的，主要从事的是电子买卖交易套期保值，其配套服务功能以及设施主要体现在信息和物流方面。大宗商品交易市场上所交易的对象可以是实物，也可以是提货凭证、转让提单等，所采用的交易方式可以采用协议的方式，也可以采用单向竞价交易的方式。

现货交易最根本的属性是货物易主并且缴税。在《合同法》中有明确规定，现实交易中，合同双方可以从市场的具体情况出发协商转让合同，部分从业人员认为，现货市场并不受法律规范的限制，事实并非如此，有关现货市场的法律体系是非常成熟的，一些市场的交易本质上已经成为非法期货。一些交易行为是国家明令禁止的，经营者没有按照规定执行，就不会受到法律保护。现货交易平台建立的主要目标是将交易流程简化，使贸易的成本降低，但是，很多现货市场中交易合约频繁，而且交易一次就需要缴纳一次手续费，即便最终交割实现，也会抬高现货交易成本，不能获得良好的运行效果。商品现货交易市场本身就是为实物商品提供流通的场所，现货市场所发挥的功能是促进商品的流通，交易双方的所要实现的目的是进行商品交换。在现货市场中，商品现货市场的经营者要对自身准确定位，明确非法经营与商业创新经营存在的差异，认识到商品现货交易市场不是场外交易市场，更不能进行非法期货交易，而要按照有关的法律规定执行，不能将非法经营与商业创新混为一谈。所有的交易场所运行中都要发挥服务实体经济的导向作用，充分考虑到商品流通所具备的特点，所采用的交易方式要符合国家规定和商品流通特点，严格按照规定开展商品实物交易。此外，还要对配套措施不断完善，使商品信息不断汇集并发布，采用合作的方式或者自建物流的方式，将仓储以及融资服务体系建立起来，为商品生产者、贸易商、终端消费者提供全方位服务。将贸易机会增加，贸易环节减少，使贸易风险降低，实现贸易成本节约，使贸易效率大大提高，使商品现货交易市场呈现出良性发展的态势。

二、大宗商品行业发展面临的法律风险

（一）货权风险

货权丧失的风险主要发生在货物储存期间，贸易商不能有效货权。主要体现为如下四个方面：

其一，虚假提单：买受人或第三人在没有通知贸易商的情况下，使用虚假提单将货物交付仓库，或者使用虚假仓单质押货物，致使货物权利丧失。

其二，货代、仓储人与买方串通：货代、仓储人在未收到贸易商发货通知的情况下，提前将货物权利转让给下游买方，贸易商失去对货物权利的控制。

其三，仓储管理不当：未经贸易商许可，仓储管理公司随意处置、使用或抵押货物，导致货物不能按照正常的程序提出，很有可能导致货物权利丧失的风险。

其四，内部管理失控：贸易商对内部人员和货物管理不够，内部人员和外部人员欺骗、转移货物权利或过度交货，最终货物权利丧失。

（二）价格风险

由于大宗商品价格波动较大，定价环节对贸易商来说非常重要。商品价格的波动对贸易定价环节有直接的影响。当商品价格波动的时候，不同定价方法的风险是不同的。

1．商品价格下跌风险：自营业务中，交易者在持有商品权利期间承担价格波动风险。一旦价格跌破采购价，贸易商可能会承担价格下跌的损失，特别是对于库存积压严重、未事先采取价格锁定措施的贸易商。

2．下游弃货及退货风险：与下游客户签订一口价锁定销售合同后，一旦销售期内商品价格大幅下跌，客户可弃货或退货，贸易商可采取低价处理，避免价格进一步下跌的风险。

（三）清算环节

应收账款和预付款的损失：在采购过程中，贸易商必须向供应商预付货款，供应商负责收货和发货。一旦货物未按合同约定交付，或供应商存在恶意欺骗行为，本公司预付货款将面临一定的减值损失风险；在销售过程中，由于商品权利提前解除，如果后续货款无法收回或难以收回，则应收账款损失风险较大。

成本损失：在贸易商拥有货物权利期间，贸易过程中涉及的物流配送、仓储管理、装卸等成本，一般由贸易商先行支付，与下游客户结算时向客户收回。

三、大宗商品行业法律风险管理策略和建议

（一）健全法律法规体系

大宗商品交易市场在国际经济环境下的竞争很大，且更新换代的周期也很快，那么对大宗商品进行管理的法律法规也需要进行不断更新和完善，大宗商品行业才能够得到有效和规范的管理。我国相关机构应该尽快完善关于大宗商品行业的法律法规速度，进而为大宗商品行业提供一个稳定的环境。当大宗商品行业的市场环境得到稳定之后，法律风险才能够得到有效的降低，进而才能够得到长期稳定的发展。为了能够让大宗贸易企业能够遵守法律法规制度，还需要建立健全监督体系，当企业都遵守法律法规之后，整个市场出现便得到了有效的整治，进而出现争执的机率就会得到有效的降低，将大大降低大宗商品贸易的法律风险。

（二）建立健全行业自律组织

行业的发展取决于自律，只有当大宗贸易公司都严格遵守内控制度和法律法规之后，市场环境才能够都得到根本性的净化，很多学者都认为大宗商品贸易市场的发展有效动力便是行业的自律。当前大宗商品贸易市场的内控制度失效现象比较严重，需要一个专业且独立的行业自律组织来进行管理，所以要建立一个行业自律组织来进行管理。这个行业自律组织规定市场准入制度，并且对市场准入的企业资质进行审查，禁止资质不符合的企业进入到大宗商品贸易市场内，有效的规避法律风险。除了管理之外，还需要建立对纠纷处理的权利和制度，协同法院、仲裁院调解纠纷问题，这样能够避免纠纷的升级给行业造成更大影响，为市场提供一个稳定的环境。

（三）实行第三方支付、结算

通常大宗商品贸易的风险都是支付和结算环节中产生的，所以在这个环节中需要进行专业的控制，成立专业的第三方支付和结算机构来进行管理，确保交易双方的权益得到保护。第三方交易和结算机构处理要帮助会员达成买卖交易之外，还需要持续地对该笔业务进行监督，并且对该笔订单进行负责，切实保护双方的利益不受到侵害，当整个市场企业的权益都得到保护之后，那么出现不良竞争行为的机率就会大大降低。第三方支付、结算机构需要对大宗商品贸易的资金进行控制和保证，保证交易资金账户能够满足交易的需要，并对会员企业收取相应的保证金，当会员违反约定之后，用保证金来弥补会员企业的损失，这也可以有效地对法律风险进行有效的规避和防范。

四、结束语

大宗商品贸易行业的长期稳定发展离不开一个健全法律法规的约束，因此相关机构部门应该尽快健全完善相关法律法规，只有这样才能够提供一个稳定的环境。除了国家的整治之外，还需要行业的自律，建立一个行业自律组织来提高大宗贸易企业的自律性。只有在国家和自我的整治监督下，大宗贸易行业才能够实现长期稳定的发展。