大营销背景下证券投资业务管理研究

摘 要：中国是世界级的金融大国，证券投资行业相对成熟，但是我国的证券投资市场并非完全稳定，仍然有许多不足之处亟待解决。在大营销背景下，证券投资业务的种类越来越丰富，行业内部的竞争也愈发激烈和残酷，再加上信息化网络金融的市场侵占，更是给传统证券投资市场带来了巨大的冲击。在这种情况下，工作人员必须要对大营销背景下进行了解，并综合制订发展目标、全面考虑发展风险以不断完善管理制度、充分利用人文营销提升业务管理质量。

关键词：大营销背景;证券投资;业务管理

一、 引言

证券资金市场规模的提升，使基金理财、保险、股票等产品逐渐走入人们的视野，并确实激发了我国证券投资市场的发展活力，与此同时，证券投资市场也正面临着史无前例的挑战，很多企业自身的不足之处愈发明显，产品种类单一、产品服务陈旧等问题比比皆是，显然不符合大营销背景下证券投资业务发展的需求。只有根据行业实际情况，确定合理的发展目标，并以风险管理为出发点提升制度合理性，才能保证大营销背景下证券投资业务管理水平。

二、 综合考虑运营管理，制订发展目标

中国特色社会主义市场经济发展呈现总体平稳、变化较快的特点，证券投资行业以其独有的特征在这样的经济背景下牢牢把握住一席之地，整体发展趋势比较乐观。实际上，证券投资往往具有高收益、高风险的特点，从证券企业的角度来看，想要完全规避证券投资风险基本上是难以完成的任务，只有采取措施降低自身的经营风险，才能尽可能地避免证券行业变动导致的严重负面影响。股票投资是证券业务当中最常见、最重要的一种产品，和常规业务比较起来，股票价格更容易发生变动、即时性更突出，为了更好地适应这种变化特点，工作人员务必要首先明确股票变动的特点和成因，并以此为基础建立健全科学的管理体系，进行动态跟踪调整，从而更好地服务于企业未来发展的规划。除此之外，还需要以正确的态度看待证券业务标准，在制订业务管理措施、确定未来发展目标的时候，需要以有关监管机构的规定为参考，并在不违反规定标准的前提下进行业务管理，达到促进企业长远发展的目标。总体来说，在大营销背景下进行证券投资业务管理，必须要对证券市场发展情况有充分的了解，并明确企业发展中存在的不足之处，从事前预防的角度出发、对发展目标进行调整，保证业务管理制度的合理性，为后续业务管理打下坚实的基础。

三、 全面考虑企业发展中的风险，不断完善管理制度

根据实际的工作经验来说，很多证券企业的管理制度都不够合理，存在各种各样的问题，并在企业后续发展中形成阻碍自身的瓶颈。其问题主要可以分成以下几个方面：第一，证券投资管理制度存在细节上的缺失，不符合证券投资行业的发展实际情况，难以起到实质性的作用，很多管理制度都存在内容未经考证、建立过程不够民主等问题，这使得管理制度成了一纸空谈，得不到应有的重视和应用;第二，很多中小型证券企业时至今日也没有建立产品研发部门，在面对投资风险的时候无力抵抗，有的企业管理人员还存在风险意识不足的问题，未能全面了解证券产品或服务的风险特征，在制订风险管理制度的时候自然睁只眼闭只眼，完全照搬照抄上级部门的相关要求，使得管理制度与企业自身的目标缺少紧密联系，无法在业务管理中发挥实质性作用。实际上，证券企业风险管理工作十分復杂，想要真正取得实质成效，需要在建立健全风险评价标准体系的基础上，建立行之有效的风险测定系统、并以此为基础建立风险调控体系，再加上高素质风控团队的支持，其风险管理才能真正落实到位。因此，在今后的发展中，证券投资企业的管理人员必须要认识到风险管理的重要性，不断完善相关管理制度，结合企业的发展目标和证券业务特征，确定风险管理手段，并根据市场经济变化情况调整风险管理机制，将企业经营过程中遇到的各类风险降到最低。

四、 充分利用人文营销，创立全新的客户服务理念

证券业务具有突出的风险管理特征，和常规业务相去甚远，想要提升证券投资业务管理水平，就必须要尽快建立管理制度，并以此为基础、根据企业业务发展的经验等，逐渐调整业务管理措施，根据社会经济发展及变化情况，找到业务管理措施的不足之处，主动的学习同行业企业的发展经验，达到取人之长补己之短的效果。实际上，目前我国金融行业系列业务中最稳定的、发展效果最佳的非保险业务莫属，这主要就是因为保险业务所独有的经纪人模式，使其业务管理更加细致，改变了过去的保险业务管理模式，使业务和客户之间形成了独特的纽带关系，保险业务的经纪人在与客户交流沟通的时候，会真正融入客户的生活中去，更了解他们的实际需求、更关注他们的具体情况，并能根据客户的实际情况制订贴合个人需求的保险产品和后续服务模式，给客户提供无微不至的服务。另外，保险业务管理中还包括一种“浮动佣金制度”，利用变化的薪资待遇提升业务人员的工作积极性，最终达到提升服务质量、提升管理质量的目标。最重要的是，证券业务管理不能局限于某一个区域或领域，而是要打开视野、拓宽业务覆盖范围，不仅要关注中高收入家庭的证券服务需求，也要充分认识到中产家庭在大营销背景下的重要性，本着为客户提供优质服务的工作态度、深入了解中产家庭对证券产品及服务的需求，设计针对不同风险偏好、不同风险承受能力家庭的产品与服务，进行差异化服务，并打造以客户为中心，设计全生命周期的产品与服务，提供人性化的终生服务，从而打开业务快速发展的大门。总体来说，想要提升大营销背景下证券投资业务管理水平，就必须要提升业务人员工作热情、完善产品服务体系、加强营销力度、扩大业务范围，对客户的实际需求进行分析，充分利用人文营销、创立全新的客户概念。

五、 结语

证券投资行业是一个国家金融发展的重要支柱，也是经济发展的主动驱动力来源，在大营销背景下，加强证券投资业务的管理质量，主动提升企业自身发展水平、根据企业实际调整企业自身发展方向，对企业未来发展有百利而无一害。具体来说，就是要尽快认识到大营销背景的特点，并找出自身存在的不足之处，根据行业运营管理情况、确认可执行的发展目标，借助人文营销模式、提升服务客户观念，考虑证券投资的风险特点、制订行之有效的管理制度，为保证大营销背景下证券投资业务管理水平做出努力。

参考文献：

[1]覃真金.证券公司投资银行业务财税实务问题的探讨[J].商情，2019（32）：59，65.

[2]贺婉璐.大营销背景下的证券投资业务管理策略探析[J].商情，2019（27）：59-60.

[3]苏梅.互联网金融时代证券投资顾问业务的困境与突破[J].投资与创业，2018（9）：27-28.

[4]魏彬.大营销背景下的证券投资业务管理策略探析[J].价值工程，2018，37（32）：44-45.

作者简介：朱兆玉，世纪证券有限责任公司广西分公司。