员工行为网格化管理在案件防控工作中的积极作用

◎谭宣彤

案件防控是一项长期、复杂、艰巨的工作，这一点上容不得稍有疏忽和懈怠。案件防控的关键在于对人的防控，如何对人用采取行之有效的防控，做到防患于未然，才是案件防控管理的重中之重。

一、实施员工行为网格化管理的重要意义

1.实施员工行为网格化管理是有效防范金融操作风险的管理机制。在市场经济条件下，银行业发展压力增大，承担的风险也越来越大，近年，金融机构因操作风险导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金的安全，对银行的声誉也造成一定程度的影响，暴露出金融机构内部控制薄弱，管理机制不健全，员工行为管控缺乏有效手段等问题。实施员工行为网格化管理有助于规范员工行为、减少或降低银行内部案件发生率，提升案件防控精细化管理水平，筑牢案件防控风险底线。

2.实施员工行为网格化管理是提升基层机构综合竞争力的辅助机制。金融机构的操作风险主要集中在基层网点。基层机构负责人、柜面操作员工向来是重点关注人员，网格化的实施可紧盯关键人员、苗头性违规动向，从违规点入手，抓早抓小，防患于未然。同时，以网格化管理模式，提供业务培训、困难帮扶、服务关爱基层员工，激发员工内生动力，增进集体荣誉感、归属感，通过思想赋能实现业绩增长，激发团队执行力，全面提升基层机构综合竞争力。

3.实施员工行为网格化管理是落实行为监管的协同管理机制。近年，国际金融形势发生重大变化，监管机构已形成深化审慎监管与行为监管并重的双峰监管格局，行为监管从员工行为监测、异常预警、评估、报告、问责等方面实施全方位监管。实施员工行为网格化管理，既是满足监管对员工行为监管的需要，也是强化金融机构内部员工行为管控的有力手段，将日常员工行为管理融入业务发展流程，解决员工有法不依、有章不循、有规不守、有则不遵的现象，从而促进金融机构健康稳健运行。

二、上下协同，搭建特色员工行为网格化管理格局

1.主要目标。搭建员工行为网格化管理架构，形成“线上智能化、线下网格化”的员工行为管理体系，线上，搭建员工行为管理平台，通过信息化手段，记录员工在职相关信息；运用金融科技、大数据分析方法与手段，开展异常行为线索模型监测，对员工苗头性违规线索进行风险监测和预警。线下，依托网格化管理，强化员工合规教育、岗位评估、日常异常行为监督等管理手段的应用。通过完善员工行为管理工具、方法，压实各级机构、条线部门、重点岗位的员工行为管理责任。提升员工合规意识、风险意识，有效减少重大违规，规范合规操作。

2.基本架构。按照层级管理与条线管理相结合，从基层机构开始，设置3-5 级网格，在管理机构内部设立辅助网格。可依据人员岗位不同，划分管理型网格、操作型网格、业务型网格、保障支持型网格。

每个网格明确一名网格管理员，每个网格管理员设置AB 角，对管理员角色要明确任职的时间和期限，体现工作的连续性和可执行，便于管理工作落实以及工作上的互动。每个网格成员确定在10 人左右，根据网格人员岗位特点，制定差异化任务清单，明确各级网格管理员主要职责及辅助网格管理员职责。并根据网格管理员的规定动作，结合日常观察、家访、走访、谈心谈话的任务特点，制定内容规范、简单便捷的记录模板，便于网格管理员履职操作。通过网格管理员对网格成员的日常教育、合规指导、监督，强化网格管理员合规职责执行力，提升网格成员合规操作意识。

3.网格化管理的运用。一是发挥网格化管理优势，精准开展员工异常行为排查。针对员工日常工作、个人生活、家庭生活等方面的异常行为，网格管理员通过谈心谈话、家访、客户走访等方式，深入了解异常行为背后的原因，及时发现违法违规行为。对于违规员工，纠偏扶正，并协助合规部门开展问责工作。二是发挥网格化管理优势，妥善处置应对突发事件。如：对于网格成员失踪、被拘役、无故不到岗情况，网格管理员可时时关注，及时采取应对措施，并向上级管理部门报告。在2020 年新冠肺炎疫情期间，网格管理员通过网络及小程序及时传达上级机构疫情防护工作信息，密切关注和掌握网格成员的健康状况、近期出行情况，以及是否密切接触高危人群等信息，发现异常情况进行跟踪报告。同时，组织各网格将员工关爱细则、营业办公场所消毒清洁等工作措施落实到位，在管理体系中形成责任与利益共同体。

三、不断完善配套机制，提升网格化在员工精细化管理方面的作用

建立相关运行、推进、管理机制。一是建立常态化模型监测机制。包括员工监测模型管理、模型搭建规则、模型运行频率、疑点核查流程等方面。丰富排查模型，如针对员工高负债、频逾期、控制他人手机银行、网上银行等问题进行线上监测。不断补充完善监测模型库，增加疑点线索推送功能，由网格管理员对疑点线索开展核查。二是建立员工行为管理协调联动机制。充分利用网格化管理平台、案防联席会议、风险分析会等管理平台，多方协作、形成齐抓共管、风险共担的案件防控管理格局。三是建立员工信息档案系统。网格管理员根据合规档案，对网格成员的合规履职情况进行点评，对于存在违规行为的及时纠偏纠错，对获得正向积分等奖励的予以肯定。通过线上档案系统帮助上级网格管理员及相关部门及时掌握员工的合规履职情况。四是将网格化管理纳入考核评价。在对各级机构合规工作评价和同级部门合规评价中，设置网格化管理指标，并进行持续监测和通报。对网格化推进落实不到位的，在考核中视情况扣减分数。五是深入开展员工合规教育。探索行之有效的教育方式。力求教育多形式、多层次，把教育工作做深、做透，让教育效果真正入脑、入心；坚持教育常态化，引导网格成员树立正确的人生观、价值观，让“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”的理论深入人心，在纪律和规矩面前做到知止知畏，引导员工珍惜自己的家庭、珍惜自己的职业生涯、珍惜建行声誉，把教育活动抓实、抓出成效。坚持警示惩戒与正向激励相结合，一手抓“严管”，一手抓“厚爱”，以严管引导员工自珍自爱，做到警钟长鸣；以厚爱关心关爱员工，激发干事创业潜能，培养合规操作习惯，筑牢合规风险防线。