湖北公安机关多措并举 有效打击电信网络诈骗犯罪

湖北公安机关加强移动电话卡开卡管控

开卡后24小时内未正常使用的，暂停通信服务；开卡后漫游至电信网络诈骗高危地且行为异常的，取消通信服务……湖北武汉、十堰、天门等地公安机关在省公安厅指导下联合当地通信运营商，发布加强移动电话号码开卡管控措施的公告，从源头上进一步加大防范、治理电信网络诈骗工作力度，全力帮助群众捂紧“钱袋子”。

当前，电信网络诈骗呈现“产业化”态势，已经形成贩卖手机卡、银行卡、窃取公民个人信息、群发诈骗信息、制作钓鱼欺诈网站的黑色产业链。其中，移动电话号卡是重要的源头性“载体”，除直接通过其进行电话、短信诈骗外，手机号码还可用于注册或者绑定微信、QQ等互联网账号进行网络诈骗，严格管控移动电话号码开卡刻不容缓。

据悉，有些不法分子自己购卡或组织、教唆他人办卡后，第一时间不插卡使用，而是积累到一定数量后批量倒卖给电诈犯罪分子用于诈骗活动。还有很多电诈犯罪分子为逃避警方侦查，在获得手机卡后频繁换机插卡。为此，湖北公安机关强化源头治理，联合通信运营商，发布加强移动电话号码开卡管控措施的公告，从源头上进一步加大防范、治理电信网络诈骗工作力度，捣毁电信网络诈骗黑色产业链。

公告规定了部分移动电话号码开卡异常行为，其中包括对开卡后24小时内未正常使用的；频繁换机插卡或频繁补换卡的；短期内多次新开号码或同一证件在同一运营商开办多张号卡的；存在高频呼出、静默未使用等其他异常用卡行为的，暂停通信服务，用户需到本地营业厅前台进行人、证、卡三项信息核验（核验时必须携带SIM卡实物），核验未通过的，一旦发现，将取消通信服务。

公告还指出，相关人员受他人组织、教唆，无正当理由办卡的；使用号卡用于各类骚扰、虚假广告、诈骗的以及被公安机关提示为涉诈的，将纳入失信名单，冻结号卡余额，限制通信业务办理。相关机构、组织或人员存在违规、批量开卡、违规屯卡的；组织、教唆、收受、贩卖他人开办新卡的；将本人证件办理的号卡违规赠予、出借、售卖给他人的；开办的号卡涉嫌电信网络诈骗等行为的，冻结号卡余额，一律移交公安机关，一经发现有违法犯罪行为，依法追究法律责任。

目前，湖北省公安厅正联合通信运营商在全省推广移动电话号码开卡管控措施，全省各地公安机关将陆续发布相关公告，全力推动该管控工作落实落地。通信运营商相关负责人表示，将进一步强化主体责任、优化系统建设、完善技术措施，为打击治理电信网络诈骗违法犯罪提供强力支持。

武汉“四字战法”治理电诈黑灰产业链

今年以来，湖北省武汉市公安局依托市际联席会议，联合有关部门，运用打、清、控、治“四字战法”，组织持续发起打击电诈黑灰产业链凌厉攻势，共打掉非法开设和买卖对公账户的犯罪团伙15个，依法刑拘犯罪嫌疑人375名；封控涉案对公银行账户2.3万余个；封停涉案手机卡1139个，将涉及买卖号卡的865人纳入黑名单。

摧团伙 打好铲除链条攻坚战

9月3日，武汉市公安局硚口分局从掌握的一条买卖对公银行账户线索入手，在武汉市公安局刑侦支队及相关部门支持下，前往江西省南昌市青山湖区蹲守布控，抓获犯罪嫌疑人龚某、胡某。经审查，龚某、胡某承认了到武汉某银行办理对公银行账户并转卖获利帮助实施电信诈骗的犯罪事实。目前，龚某、胡某已被依法刑事拘留。

今年以来，刑侦支队以打源头、打链条、打系列为重点，组织全市刑侦战线持续发起打击黑灰产集群战役，打掉非法开设和买卖对公账户的犯罪团伙15个，刑拘犯罪嫌疑人375名，缴获对公账户和资料1577套、公民个人信息2035条、工商执照1611张、国家机关及企业印章2306枚、U盾526个，营造持续严打高压氛围，清除对公账户泛滥顽疾。

清存量 打好部门联动立体战

武汉警方组织全市39家商业银行全面开展存量对公账户、个人账户全方位排查。截至目前，共封控涉案對公银行账户2.3万余个，管控涉案个人账户7341个。同时，要求各银行按照分级分类、逐步推进的原则，进行全方位风险排查。截至目前，共排查出11035个可疑个人账户进行分级管控，将涉嫌非法出售、出租、出借银行账户、冒名开户等违法犯罪行为人纳入黑名单，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，5年内不得为其新开立账户。

此外，武汉警方还协调省市两级通管局，组织三大电信运营商开展惩治非法买卖电话号卡专项行动。对1139个涉案手机卡进行封停处理，将涉及买卖号卡的865人纳入黑名单。在此基础上，对今年以来新开办的可疑号卡进行分批筛查，共关停风险号码8.3万余个，纳入黑名单人员4.6万人，禁止其在武汉市新办号卡。

控增量 打好风险防范保卫战

武汉警方联合武汉市人民银行下发关于严禁非法出售出租出借个人账户的通告，要求各商业银行建立新开立账户开户初期滚动排查机制，落实开户人电话实名制校验。

针对外地犯罪分子流窜到武汉开立银行账户突出的情况，武汉市反诈中心加大管控力度，将涉案嫌疑人通报各商业银行纳入黑名单；对犯罪分子利用智能柜员机开立账户的新情况，协调市人行对各商业银行下发工作意见，在营业网点增设客服人员负责智能柜员机办卡人工审核，引导客户到人工柜台办理开卡业务。

武汉警方还联合三大电信运营商面向全社会发布公告强化管控，同时，武汉市反电诈中心将涉案手机卡开卡人身份通报给运营商，纳入黑名单，全面禁止其在武汉市开办新号卡。

治生态 打好行业治理持久战

今年以来，武汉警方探索建立“银行-公安-运营商”三位一体联防联控长效机制，强化源头管控，落实问责机制，严格责任追究，肃清行业乱象。协调市人民银行加强对涉案对公账户和个人账户开户较为突出的部分商业银行追查问责，强化内部通报整改，先后约谈15家银行省级分行及辖内46家支行网点，问责支行（网点）管理人员和直接责任人12名。与此同时，武汉市反诈中心对前期开办银行账户和号卡较为突出的支行及网点不定期派员进行暗访，对于违规现象直接通报市人行及运营商开展倒查追责。

此外，武汉警方进一步推动行业联动，建立健全公安、银行、运营商黑名单共享通道，压缩犯罪嫌疑人活动空间，有效整治乱象。

武汉洪山分局“网购渠道”送反诈传单

9月18日，武汉理工大学的大二学生小刘在快递存取点取件时，发现许多快递外包装上都贴着一张蓝色贴纸，仔细一看才发现，原来这是武汉市公安局洪山分局精心制作的防骗宣传单。高校开学季，洪山分局与校企联手，开辟一条直达网购群体的精准反诈宣传渠道。

进入开学季，洪山分局辖区的高校学子陆续返校，如何针对他们做好反诈宣传教育工作，有效遏制此类犯罪的蔓延势头，成了摆在民警面前最迫切的任务。除了走进校园开展防骗宣传，洪山分局马房山派出所的民警还想到了另一个好方法：现在的年轻人喜欢网上购物，几乎每周都会取快递，如果把防骗宣传单贴在快递外包装上，宣传的覆盖面将是很大的，而且在其取完快递时，也一定会注意到上门的防骗宣传内容，这种宣传效果将会比以往发放传单要好得多。

这一想法立即得到位于辖区的武汉理工大学保卫处、后勤集团及入驻理工大寄递业的大力支持。在各方的助力下，马房山派出所为此次活动印制了3万份防骗宣传单。

9月17日，在武汉理工大学物流寄递业分流点看到，现场分拣工作人员将防骗宣传单粘贴在快递外包装上，这些包裹随后被快递员配送出去，带着多重“使命”奔向师生。在这些反诈宣传品上，印有12种常见诈骗手法的防范知识和警方提醒等内容。

马房山派出所民警介绍，通过在包裹上张贴宣传单，能够将最新防骗知识借助寄递渠道传递给各位网购师生，并特别针对网购类诈骗，实现点对点精准化防骗宣传，让易受骗群体进一步了解电信网络诈骗的手段、特点和防范措施。洪山分局有关负责人表示，将进一步深化警、校、企联手共同防范电信网络诈骗，有效地避免学子财产损失。

孝感出台两卡“黑名单”制度

“电信网络诈骗犯罪涉案人員和出租、出借、出售、购买手机卡、银行卡的单位及个人，5年内暂停其手机卡新入网业务以及银行账户非柜面业务、支付账户所有业务”。10月12日，在湖北省打击治理电信网络诈骗集中攻坚队指导下，孝感市在全省率先出台手机卡、银行卡“黑名单”制度，强力推动“断卡”行动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发多发势头。目前，一批涉案“两卡”开卡人已被纳入黑名单。

当前，非法开办、贩卖手机卡、银行卡，已成为电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。9月5日，湖北省打击治理电信网络诈骗集中攻坚队进驻孝感市，会同当地开展集中攻坚行动，将“两卡”治理作为源头管控的重要措施，出台“黑名单”制度，推动完善惩戒长效机制，严管电诈犯罪链条的资金流和通信流，全力斩断“两卡”开办贩卖产业链。

为做好此项工作，集中攻坚队联合孝感市公安局，与银行、三大通信运营商进行多轮次沟通协调，清理出一批高风险手机卡（含物联网卡）和银行卡（含对公账户），全面摸清孝感市“两卡”治理底数。同时，以孝感市打击治理电信网络诈骗犯罪工作领导小组办公室名义，印发《关于建立“两卡”“黑名单”制度 进一步加大联合治理惩戒力度的通知》，对相关单位职责任务进行明确、细化：市公安局对违规买卖、租借“两卡”等黑灰产业开展专项打击整治，甄别电信网络诈骗犯罪涉案“两卡”的单位和个人。市场监督管理局协助公安机关对涉案企业及其法定代表人信息核查并反馈结果，做好相关企业和违法犯罪人员限制准入、信用惩戒等措施，并及时通报市公安局和人民银行孝感市中心支行。市中心支行对公安机关通报的涉嫌买卖、租借银行账户的单位和个人开户信息核查并反馈结果，对公安机关甄别认定的“黑名单”实施惩戒，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。中国移动、联通、电信孝感分公司对公安机关通报的涉嫌买卖、租借手机卡的单位和个人相关开卡信息核查并反馈结果，对公安机关甄别认定的“黑名单”实施惩戒，关停名下所有电话号码，停止办理手机卡新入网业务5年，停止办理宽带、固定电话等其他新入网业务2年，同时仅保留1张手机卡。