宁波奉化打掉一“套路贷”团伙抓获嫌疑人115名

“就是一步一步下套，让你吃点甜头放松警惕，然后就开始骗钱。”8月27日下午，受害人易某说到自己6万多块的积蓄一下子没了，直言“肉疼”。浙江省宁波市公安局奉化分局民警在外省警方的大力配合下，组织200余名警力，远赴千里至外省某市成功打掉一个网上“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人115名。

2018年11月的一天，一个陌生号码打破了受害人易某原本的宁静生活。通话中，对方聊到了股票相关知识，还让易某加她的微信。添加好友后，对方将易某拉进股票群，期间还有专门的“老师”授课，股票也很“配合”地上涨。一段时间后，这位“老师”在聊天中开始向群友介绍虚拟货币投资，因为之前的“感情培养”，易某深信不疑，按照网页流程注册，当日就通过支付宝充值1000元用于购买虚拟币。次日，易某就发现虚拟币大涨并顺利提现。见虚拟币持续上涨，易某开始加大投资金额，陆续将6万元钱转账给网站指定的账户。一星期后，当易某想把网站上的钱取出时，发现对方已将他的微信拉黑，网站也进不去了，随即报案。

接到报案后，专案民警立即展开侦查，并结合其他同类案件并案侦查。据调查，初步判断犯罪嫌疑人的窝点在外省某市一小区内。今年3月，民警第一次赶往外省某市，然而到达时该窝点已空无一人，线索被迫中断。办案民警继续追查，并不定期对已获取的相关人员信息进行大数据侦查。7月初，民警在侦查中发现，原先“消失”的犯罪嫌疑人又“活躍”了起来，6名民警再次赶赴外省某地开展实地侦查。

通过近2个月的实地侦查、信息研判、数据分析，专案组查清了该诈骗团伙位于外省某地的落脚点、组织架构及活动轨迹，发现该团伙并不单单是一个简单的通讯网络诈骗团伙，隐藏在背后的还可能是“套路贷”团伙，预估涉案金额高达千万。

经过进一步深挖，民警确认该团伙主要通过小额贷款来进行诈骗，每笔放款金额在1000元至4000元不等，从中收取高额利息。据了解，借贷的多为年轻人群体，借贷前借贷人须上传通讯录，如发生还款逾期，该团伙就通过“电话轰炸”方式，告知其亲属朋友，对其施加压力。

该团伙分工明确，有专门的电话组、背景调查组、讨债组等，窝点就在外省某市的广场大厦内，但犯罪嫌疑人非常狡猾，多个办公室分布在不同的楼层里，挂着不同的公司名字，嫌疑人人数又多，给抓捕行动带来了一定的难度。

8月20日，奉化分局组织200名警力赴实地开展集中收网。21日10时，抓捕组根据既定抓捕方案，对大厦内多个窝点分批实施抓捕，当场抓获以陈某、王某为首的涉嫌通讯网络诈骗犯罪嫌疑人115名。当天，民警连夜驱车15小时，将115名犯罪嫌疑人安全押解至奉化。

经审讯，该团伙成员对其违法行为供认不讳。