小青年结伙“创业”网贷诈骗屡屡得手

2019-11-26 05:52
中国防伪报道 2019年9期
关键词:专案组刘某受害人

无业小青年纠结成伙,利用微信办理“贷款”的方式实施诈骗,短短一个多月屡屡得手,作案300余起,涉案金额30余万元。2019年7月上旬,江苏省常熟市公安局经缜密侦查,成功打掉该诈骗团伙,抓获犯罪嫌疑人14名。

买房急需用钱 不慎落入“贷款”陷阱

5月初,家住江苏省常熟市的毛先生突然接到一个电话询问是否要办贷款。由于家里要买新房,毛先生手头紧张正急需贷款,而此前在网络贷款APP上注册申请都没有成功。接到这一通电话,正愁无处贷款的毛先生赶紧添加了对方微信。

这名自称是“AAA网贷数据中心”的“陳经理”将毛先生拉到一个“办理业务”的微信群内。进群后,毛先生按照“工作人员”的“指令”操作,以红包、转账的形式支付服务费、跨省提现费等各种费用近千元。

但是十几天过去了,贷款一直没有到账,毛先生多次电话咨询,对方称贷款申请还在审批。又过了几天,毛先生再拨打电话便无人接听,毛先生的微信也被对方拉黑。毛先生意识到上当,赶紧到常熟市公安局淼泉派出所报警。

线索牵出多起案件 警方跨省追踪

接警后,警方高度重视,迅速成立专案组,梳理多起同类型诈骗案件,开展并案侦查。通过前期调查,民警发现所有的资金都流向山东菏泽,并锁定一名犯罪嫌疑人刘某。在山东警方的协助下,通过进一步调查,民警发现在刘某的背后,另一名嫌疑人李某才是这一系列案件的幕后主使。

6月10日,专案组赶赴山东,围绕刘某和李某两人进行深入调查排摸。经过近半个月的调查,专案组发现,刘某每天在固定时间都会驾车前往位于菏泽牡丹区的一民房内,且一待就是一天。而在后期调查中,发现该处民房每日进出人员复杂,大多是20岁左右的年轻人。据此,专案组判断此处应该就是这个犯罪团伙的作案窝点。

6月25日,在山东警方的协助下,两地警方联手出动,一举捣毁这一诈骗窝点,抓获犯罪嫌疑人刘某、李某、乔某等14人。

网络直播转行网贷诈骗 各司其职骗你没商量

经查,这个团伙的犯罪嫌疑人年龄都不大,其中3人未满14周岁,他们平时经常泡在网吧里打游戏,由此相识决定共同“创业”。2019年4月,李某等人租了一处民房做网络直播,但是经营了一个月根本没有赚到钱。

几人商量了一番,摸索出一套以网贷为噱头的骗钱套路,开始了新的“事业”。他们先通过非法途径获取曾在网上申请过贷款的人的信息,再让“业务员”主动联系受害人,谎称自己是网贷数据中心的,以网贷需要人工审核为名骗取受害人的信任,再将受害人拉到专门的微信群内,以收取平台担保管理费、整理征信大数据费、跨省提现费等名义,让受害人汇款。像毛先生这样通过正规途径无法贷到款又着急用钱的受害人,病急乱投医便轻信了他们的说辞,一步步踏入了骗子的陷阱。

收到钱后,“技术人员”会伪造假的系统申请、审核截图发给受害人,让受害人相信贷款正在办理,以留出足够时间将钱转走。截至被抓获,这个团伙已经作案300余起,受害人遍及山东、浙江、江苏等多个省市,涉案金额达30余万元。11人已被警方刑事拘留,3人因未满14周岁不予处理。

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