电信诈骗犯罪的惩治与防范对策研究

张炜

摘 要：随着时代的进步与发展，科学技术水平也在不断的进步，在这种情况下，新的犯罪的手段与方式也随之产生了。最近几年来，有关电信诈骗的案件也在不断的增加，同时涉案的实际金额也在不断提升。虽然我国的相关部门始终都将其作为重点案件进行格外的关注，但是仍旧无法从根本上杜绝这种现象的发生。电信诈骗这种犯罪形式日益猖狂，甚至已经逐渐的影响到社会公众的利益，一定要对其进行严厉的惩治以及有效防范。本文主要介绍了现如今最常见的几种诈骗形式，进而提出了合理的防范对策。

关键词：电信诈骗;惩治;防范对策;研究

一、电信诈骗的基本类型

（一）账户资金异常型诈骗

在面对这一诈骗现象的时候，如果人的警惕心比较的松散，就很容易会上当受骗。诈骗分子通过信息技术，制造出一种受害者的银行卡出现资金流动方面的假象，之后再通过假冒银行工作人员对其进行电话咨询，询问受害者最近都有哪些方面的资金交易，如果受害者假装自己账户是哪个的异常资金流动现象告知诈骗分子，就会被诈骗分子以退款的理由来获取受害者信任。之后，诈骗分子会通过内部软件将部分金额退回他们的账户，然后扣留一部分，然后再告诉受害者需要他们的验证码来获取剩余金额，如果受害者听信他们的话，那么就会落入诈骗分子设置的局中，诈骗分子会利用网银快捷制度的方式转走他们的钱财。

（二）涉嫌违法犯罪型诈骗

这种诈骗方式一般都是通过冒充公检法来进行诈骗的一种形式，他们的主要诈骗由头就是“你与某犯罪团伙涉嫌共同洗钱”、“你涉嫌某一项违法犯罪活动需要负担法律责任”等等。这种诈骗方式相对比较的常见，并且犯罪分子也会使用一种相对比较强硬的语气，由此给受害者心理方面造成很大的压迫，从而非常容易上当受骗。以往犯罪分子所使用的电话号码也是经过改装过的，受害者一旦对他们进行反驳，就会识破他们的骗局，但是现在，诈骗分子的骗局有了进一步的翻新，主要主引诱受害者去购买一些相对比较廉价的商品，再让他们货到拒收，之后再以警察的身份去对被害者进行恐吓以及诈骗。

（三）提供虚假贷款型诈骗

现如今，随着银行的贷款标准的不断提高，贷款的条件也日益严格，因此，在个人以及企业出现相对比较紧急情况之时贷不到款。而诈骗分子就是抓住了这一情况产生的漏洞以及人们的焦急心理，向人们发布一些可以低价贷款的信息，一些人就会为了尽快的解决自己的燃眉之急而上当受骗。当诈骗分子与受害者取得联系之后，会首先让他们交付一定的保证金或者是利息，这部分资金就会马上的转到诈骗分子提供的账号中，但是事后再联系他们也就再也找不到人了。

（四）传播木马病毒型诈骗

这一诈骗方式主要使用的是相对比较高级与精良的计算机技术，大体就是通过木马病毒的方式来盗取别人的上网账号，之后再冒充被盗号受害者的朋友、亲友等借钱。这种情况下受害者是很难察觉的，因此诈骗分子的成功率也会相对比较的高。

二、电信诈骗犯罪的惩治与防治对策

（一）加强案件侦查力度

（1）及时取证追查赃款

在遇到电信诈骗案件之时，公安机关有的取证时间是相对比较有限的，因此一定要及时的进行证物的提取。之所以这样做是因为电信诈骗分子的动作相对比较的快，在案发之后一般都会马上销赃或者是马上改变改变证据的相关信息，因此给公安机关的侦查活动造成了十分大的困难。基于此，取证就成为了公安机关破解案件的一个重要因素，一定要保证在第一时间对证物进行及时的收集，尽可能的赶在犯罪分子销毁证据或者是銷赃之前。不仅要及时的掌握受害者的通话记录、银行收取款记录以及短信等证据，及时掌握有助于侦查活动开展的有利信息，把握破案良机，还要对犯罪分子的银行账户信息进行及时的掌握，具体可以查看犯罪分子开户的时间、地点、电话以及地址等。另外，还要充分的运用公安机关系统的全国性的跨区域类的办案协作类的平台，可以保证在提高办事效率的同时尽可能的减少公安机关人力以及物力等方面的不必要支出。开展与国外警方的合作可以充分的打击一些跨境犯罪的诈骗分子，进而逐渐的提高案件的实际侦破效率。

（2）建立发诈骗部门

在我国一些经济相对比较发达的大中城市，电信诈骗的违法事件也日益猖獗，主要是由于城市中的人口流动性相对比较的强，案件的实际情况也会变得更加的复杂与困难，由此导致公安机关的诈骗案件破解工作存在着许多的局限与不足。针对这种情况，为了实现对破案效率的提升，一定要积极的倡导加强各个部门之间的合作，从而对诈骗现象进行严厉的打击，另外，还可以通过建立联合小组的方式，不断的提升案件的实际侦查反应速度，减少办案需要花费的资金以及时间，进而提升工作效率。电信诈骗主要是依靠电话以及网络等形式来进行诈骗的，为了实现对违法犯罪现象的根治，公安机关以及相关部门可以通过建立防诈骗信息平台以及办公室等方式来对诈骗行为进行有效解决。由于受害者缺乏一定的法律意识，因此在被骗走钱财之后也不知道该通过什么方式来进行挽回。这种情况下，防诈骗平台一定要积极的培养相对比较专业的知识技术人才来对普通百姓进行指导，有效防止的钱财被犯罪分子侵占，同时也要对那些已经受骗的人进行指导，引导他们明了应该如何将自己的损失降到最低。

（二）提升全民防范意识

进行诈骗活动的犯罪分子，一般都会有相对比较敏锐的观察能力以及反侦察能力，同时电信诈骗又具有隐蔽性以及专业性的特点，从而导致电信诈骗现象日益猖獗，发现到现如今的时代背景下，多数人开始对他们防不胜防，进而严重的威胁着人们的社会财产安全。人们要想让自己免受电信诈骗的危害，就要充分的提高自己的防范意识，大体可以从以下几个方面来进行：首先，不贪图小便宜，一定要端正自己的思想，通过加强自身的防范意识来避免进行诈骗圈套;其次，在面临一些假冒身份的犯罪分子之时，要深入的核实他们的身份，始终保持高度的警惕心;再其次，要不断的提升自我，积极的了解与学习一些相对比较先进的新兴科学技术，绝不轻易的泄露自己的真实信息。最后，还要适当的了解一些相关的政策以及法律法规等等。

（三）加强平台以及网络的监督管理工作

电信诈骗的犯罪分子主要使用的是群发器类的机械，在短时间内将大量的违法信息传播出去，而这种行为是违法的。对于这种情况的出现，我国的电信相关部门一定要对各个平台进行严格的规范以及管理，一定要充分的杜绝犯罪分子利用公共平台进行诈骗现象的出现，针对平台中那些来源不明的犯罪信息，一定要及时的将其拦截下来，同时快速收获证据信息。在我国，使用最频繁的诈骗机械就是VOIP电话，这种电话在国外是被政府强制管制并且禁止购买的。但是我国由于电话监控网络缺乏一定的完善性，因此犯罪分子可以利用这种电话开展诈骗行为。针对这种现象，工信部一定要进行严格的查处，对于那些流量外包的电信经营商要给予严厉的惩罚。

三、结语

综上所述，电信诈骗事件在我国十分的普遍，并且随着时代的发展其行骗的手段以及形式也在不断的丰富。虽然新闻时常会对这种现象进行报道与警示，但是仍旧会有许多的人上当受骗。因此，想要实现将电信诈骗现象彻底根除的目的，需要公民以及政府都逐渐的培养相对比较强烈的反诈骗意识，同时深入的开展对电信诈骗的打击工作，不为诈骗分子提供一点发展机会。

参考文献

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