加快布局一带一路金融服务注重输出“中国智慧”

齐力

“一带一路”倡议提出近6年来，从理念转化为行动，从愿景转变为现实，不仅为世界经济增长提供了新动力，也为企业国际化发展开辟了新方向。金融机构作为“资金融通”的先行者，应充分利用广泛的国际网络和丰富的海外经验，帮助参与“一带一路”建设的企业获得高效的金融支持。

“作为中国银行业的重要组成部分，2018年上市银行立足自身特点和优势，继续全方位支持‘一带一路建设，金融产品服务已拓宽至授信、债券、货币、结算、担保、并购等诸多领域。”安永大中华区金融服务审计主管合伙人林安睿在接受采访时表示。

据5月15日，安永发布的《中国上市银行2018年回顧及未来展望》报告显示，中国金融机构为“一带一路”建设提供资金超过4，400亿美元。其中，金融机构自主开展的人民币海外基金业务规模超过人民币3，200亿元。中国资本市场为相关企业提供股权融资超过人民币5，000亿元，沿线国家和企业在中国境内发行熊猫债超过人民币650亿元。

支持“一带一路”建设，银行业服务领域和产品不断拓宽

在支持“一带一路”建设方面，到目前为止，银行业提供的服务领域不断拓宽，所提供的金融产品不断丰富。据统计，截至2018年底，已有11家中资银行在28个“一带一路”沿线国家设立了76家一级分支机构。

据安永金融服务合伙人许旭明介绍，在授信方面，截至2018年年底，中行跟进“一带一路”重大项目逾600个，项目总额约逾4，550亿美元，对沿线国家新增307亿美元授信支持，并在国际市场上成功发行32亿美元等值“一带一路”主题债券；工行2018年新承贷“走出去”和“一带一路”项目83个，合计承贷金额191亿美元；建行支持“一带一路”建设，为“走出去”优质中资企业发行超过400亿美元境外债；交行对接“一带一路”沿线国家政府和企业在基础设施、对外贸易、跨境金融等方面需求，积极服务中国企业“走出去”，不断提高跨境、跨业、跨市场经营能力和服务水平；农行通过贷款支持中国和塔吉克斯坦合资在塔建立农业纺织产业园的项目，通过开展棉花种植、加工与纺纱，促进了当地农产品深加工产业发展。

许旭明表示，此外，上市银行还借助其综合化和国际化优势，为“一带一路”提供投行、租赁、保险等全方位金融支持。据了解，2018年，中行旗下中银航空租赁向沿线国家和地区以及中国内地和香港、澳门、台湾的航空公司租出的飞机累计超过公司飞机总数的75%；中银保险加大集团联动力度，成功争取到老挝万象世贸中心财产综合险项目第三者责任险，实现联动模式的新突破，综合金融服务能力不断增强。建行通过马来西亚和印尼子公司，重点支持“一带一路”项目建设，深耕当地发展，为大型基础设施建设项目提供全球授信、贸易融资、供应链融资、多币种清算及跨境资金交易等多方位金融服务。

“在货币和贸易结算方面，各银行不断丰富结售汇及外汇买卖币种和业务种类。”许旭明告诉记者。2018年年底，工行结售汇币种33个，外汇买卖和交易币种近90个，“一带一路”及新兴市场货币外汇买卖业务量比上年增长63.2%；2018年，中行沿线机构办理人民币清算业务超过人民币5万亿元，并积极拓展沿线国家多币种即期和远期外汇买卖、掉期和期权等外汇产品，通过发行人民币计价的主权债券，推动人民币在“一带一路”沿线国家跨境使用；建行开立阿联酋迪拉姆等14种小币种账户，推动人民币与“一带一路”国家小币种直接交易市场的发展。

持续完善“一带一路”沿线国家空白地带布局

同时，多家上市银行持续完善“一带一路”沿线国家的机构布局，向空白地带延伸。例如，中行科伦坡分行、中行（土耳其）股份有限公司相继开业，截至2018年末，工行的海外机构覆盖23个“一带一路”沿线国家，成为在全球和“一带一路”沿线布局最广的中资银行；工行马尼拉分行开业，其在“一带一路”沿线21个国家和地区拥有131家分支机构；建行筹划于哈萨克斯坦设立分行；交行捷克布拉格分行申设获境内外监管批准。

许旭明表示，与大型银行相比，全国性股份制银行和城商行由于在“一带一路”沿线布局起步较晚，金融支持主要依托境内机构、自贸区分行，为走出去企业提供特色化服务。例如，民生银行成功投资国内首单“一带一路”供应链金融证券化项目；北京银行联合SWIFT发布“一带一路”专属金融服务品牌“丝路汇通”，与42个“一带一路”沿线国家的268家银行建立稳定代理行关系，并投资全国首单“一带一路”资产支持证券；郑州银行依托“一带一路”发起中国商贸物流银行联盟，构建“金融+物流+电商”跨界合作；徽商银行跨境担保业务量位居全国城商行首位等。

值得一提的是，中信银行2018年4月完成对哈萨克斯坦阿尔金银行50.1%股权的收购，成为首家在“一带一路”沿线国家收购银行股权的中资银行。中信银行将以阿尔金银行为支点，同时依托中信集团平台，打造“一带一路”沿线市场大协同，提升其在对公、零售、贸易融资、金融市场、人民币清结算等方面的业务水平。同时，阿尔金银行将利用较为成熟的支付工具、移动银行、大数据等技术，加快业务拓展与平台搭建。

推动“一带一路”国家绿色金融服务创新

纵览中资银行的海外足迹可以看出，其所覆盖的“一带一路”沿线国家已经达到27个，覆盖比例超过四成。尤为值得一提的是，国内银行在“一带一路”建设中，还注重输出“中国智慧”，积极扩大与所在国银行业的金融合作。例如，中行面向4个中东欧国家和9个非洲国家举办2期“一带一路”国际金融交流合作研修班，推动我国与各相关国家经贸合作与民心相通。工行主办“一带一路”贸易金融合作与创新论坛，为客户营销和业务拓展提供机遇。

谈到“一带一路”建设下一个五年如何作为，许旭明认为，伴随着2019第二届“一带一路”国际合作高峰论坛的成功举行，“一带一路”建设将迈入下一个五年，这将为上市银行进一步发展新客户、拓展新领域带来了更为广阔的发展空间。各银行可以把握“一带一路”建设走深走实的契机，根据自身特点和综合化优势有选择性地加快沿线布局，同时，加强与国际金融机构、政策性和开发性金融机构、中外资银行的合作和交流，整合并形成多元、立体以及市场化的金融服务体系，从而有效地匹配“一带一路”沿线资金供需，化解“一带一路”建设资金难题，特别是“第三方市场合作”创新模式的提出，将吸引更多发达国家参与共建“一带一路”。这些国家的大型银行拥有丰富的国际化经验，并在沿线市场长期耕耘，可以为中资银行在创新完善跨境、跨业、跨市场金融服务水平和全方位风险管理能力方面提供新的视角和启发。

许旭明还表示，上市银行可以考虑借助金融科技之力，提高响应速度和风控能力，推动“智慧”金融服务创新，拓展当地市场份额。此外，随着《“一带一路”绿色投资原则》的签署，国内银行还可以聚焦绿色金融业务，善用绿色金融工具，在满足沿线基础设施发展的巨大需求的同时，提升项目的可持续性和环境效益。