基于企业集团财务公司金融风险管理分析

张茵

【摘 要】随着我国经济近些年的快速发展，企业经营规模不断扩大。大企业大集团逐步形成经营实力强，盈利经营强发展集团。金融公司在企业集团的管理和综合经营中发挥着重要作用，增强了企业集团的核心竞争力和竞争力并且作为增强了企业集团的核心竞争力和竞争力。金融公司的设立和发展符合深化金融改革和金融多元化的趋势，又符合企业集团快速发展的内在要求。

【关键词】金融风险；风险管理；能源金融

金融公司受到宏观经济波动和行业变化的影响。市场风险、信用风险、流动风险。都是他们面对各种多种多样的金融风险，然而面对各种风险，财务公司为了提高企业的经营效率，采取有效的风险防范措施，提高资金的利用率，降低风险，增加自身的风险。抵御金融风险才能最终会提高企业的经营效率。为了适应国民经济发展和产业调整的需要，不断增强资金协调能力，提高使用效率，而作为一种特殊的金融机构，财务公司在集团资金集中管理过程中起着决定性的作用。

由于各种货币业务和信贷活动中的各种不确定性的影响，使货币管理人的实际收益与预期收益之间产生的偏差，可能导致货币管理人的损失或获得利润的机会或可能性叫做金融风险

金融风险分类包括以下：微观金融风险和宏观金融风险按其级别划分；信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险、利率风险、交易风险、信用风险和政策风险按其形式划分；金融风险一般为信用风险和宏观金融风险。根据他们的原因分类。分为系统性风险和非系统性风险。根据具体业务形式，一般分为信用风险、投资风险、贷款风险、结算风险等。

目前，管理金融风险已从避免损害逐渐走向创造价值，从简单分的事业层面逐渐向统一的风险管理体制，从孤立的风险管理走向全面的风险管理，从定性分析研究到定量分析研究。目前，研究最多的企业为综合管理系统风险，金融风险管理是未来的快速发展趋势。这不仅仅能是市场风险或信任风险的定量计算，还可以研究需要定性分的运行风险和政治风险。虽然综合险管理近年来在美国发起的，然而这将是一种标准的风险管理方法啊。但是过去财政风险研究的是最初的财富以财富论理，不必要的危险，因为一个完善优秀的市场，套期保值其他财产而而不会影响公司的价值操作，所以公司的领头者不一定要刻意地去财政风险管理研究。尽管在短期的时间内造成的波动十分微小，而从远观的计划将继续逐渐均匀的追求去发展。风险管理可以防止暂时变动造成的损失，然而浪费钱财。然而，实际经济、金融市场不完善，风险管理可提升公司的重要价值。因为现在市场中存在税收、市场基础、信息不完备等问题，这些因素表明，管理金融风险是必须的存在的。

一、我国能源金融风险管理现状

（一）缺乏完善的能源金融风险评估体系

第一，宏观评价体系较多，但同类或同行评价体系较少。评价指标过于宽泛、笼统，不能准确、全面地反映同类企业的特点。此外，能源金融风险评价体系的缺失，常常与其他风险相互混淆。

第二、风险评价因素不能够十分全面。评估应包括所有可能影响能源财务风险的因素，而如今的企业评价极其危险风险比例较大，其他风险因素评估的明显不真实不到位。

第三、适性差。因为不同种类的企业，在论述信息化水平时有不同的统计数字口径，所以很难开展分析事情处理。除此之外，评价指标之间有很强的相关性，而且有很多重复工作。

（二）企业的盈利结构不协调

除了中国石油外，中国各石油化工企业的总资本在国际第中削弱，与国际石油公司的利益可能存在十分大的差异。中石油化企业的利益主自上业，因此将严重依赖国际石油的价格，因此削弱其抵抗风险的能力，但主要国际石油公司的利用相对平均，盈利能力十分强。

（三）管理方式不恰当，员工冗员严重

我国石油化工企业的管理存在一种父权制的风格。虽然在近年来得到了十分的改进和发展，但中国的石油公司与国外石油公司的管理理念相差十分甚远，因此中国石油公司在国际石油公司的竞争中处于劣势。例如，中国石油拥有10000名员工，中国石化拥有10000多名员工，国际主要石油公司的员工数量一般不超过10000人。例如，埃克森美孚只有一名员工，而雪佛龙则分别拥有一个和一个员工网络。这将影响企业的活力，增加我国石油化企业的成本负担，阻碍国际竞争力的提高，增加风险管理的难度。

（四）进行风险管理的资金支持不到位

我国石油企业实力不足，财力不足。虽然这三块石油花公司会因此而扩大资本业务规模，并对支付财产保险保持相对稀缺。我国石油企业虽然拥有金融部门和国家的政策，但是不具备我国的国际投融资条件。因此，我国石油化企业保持了财产保险的能量、支持程度和财富之外的企业生存存在较大的差距。

二、我国石化企业能源金融风险管理存在的问题

（一）能源金融的概念目前尚处于萌芽阶段，相应的风险管理方法也自然不成熟。石油化企业的高级管理人员长期治疗可不知道能源、金融风险，但是风险治理术或险理过信，为了更大的利益损失，与自己的利益的人错失机会的局面发生。过于谨慎，企业难以继续扩大。这是可能的关键问题，石油化企业没有建立科学的能源和财政风险管理体制。在变化的市场与国际啊，高层次企业自身常不明白，导致风险抵御能力下降。

（二）目前，石化企业还没有形成自上而下的要领、技术管理、运行控制各部门，也不为将来的能源、金融风险管理方法。从石化企业风险管理的实际情况进行观察，资产管理部、投资管理部、设计部、内部、安全审理部各部门从各自的角度对他的事业所面临的风险采取的政策。但在某种程度上，部门职能、价值观和具体操作人员的风险管理不可避免。科学技术的局限性。因此，在各职能部门“自下而上”，在风险理论中没有沟通的情况下，石油化企业难以形成一个完整、系统的能源金融风险与状态风险管理为组织结构。

（三）中国石化企业要么不设立专门的能源金融风险管理部门，要么就算设立了能源金融风险管理部门，但是没有正式的规章制度在具体操作过程中。特别是在具体项目中，风险管理部门是否需要參与、什么时候参与、如何去参与等关键问题尚未明确界定。这使企业能完全控制国家能源、金融风险控制政策以及自身的长期治疗风险治理方法。企业不完全划分各部门的事务、地方险风险。预先警报足以与发射极重要的选择和制度存在各种不确定性，企业也可以对各部门的具体和局部风险进行综合分析。实际情况不一致。引起能源金融风险的一些重要因素是主观的，不能用数值计量或模型来衡量，如果国家能源产业的调整、中国际地缘政治的变化或法规的变化等。

三、结语

财务公司的出现为世界之大成的，也是企业在竞争日益激烈的情况下得到稳定的激励要求。在企业管理中，风险的在所难免的。如何有效地保持、控制风险，是一个迅速待解的问题。所以，金融公司需要增加风险治理中存在的认识，同时在工作中提高措施的使用有效，为提高风险提供保障。

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