强化合规管理 打造标杆银行

周明生 葛飞 葛以云

近年来，江苏泗阳农村商业银行多措并举，强化业务经营管理，着力打造精品银行，精英团队，品牌银行，向着中国小微银行的标杆银行目标迈进。早在2009年初，该行为加强合规经营管理，防范和化解业务经营风险，从行内抽调精干人员成立了合规部，旨在推动合规文化建设和合规风险防控，在全行开展诚信与正直的职业操守和价值观念扭转教育，提高干部员工的合规意识：根据业务流程和风险管理需要，对100多项规章制度进行全面梳理、修改、完善，并新制定了多项项规章制度。建立了以“授权授信制度、审贷分离制度、问题问责制度”为核心的风险管控体系，做到“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”，实现规章制度对经营管理全面覆盖。另外，该行对员工进行系列的法律法规、风险管控知识培训，优化信贷队伍，强化素质教育，严防道德风险。通过以会代训、集中培训等形式，确保每年信贷员例会不低于4次、全体外勤人员会议不低于6次，集中培训不低于4次，促进信贷人员提升思想业务素质，自觉防范信贷风险。该行还结合工作实际和工作实践，出台了《信贷违规违纪行为责任追究办法》，督促基层支行行长做好贷款转授权工作，加强对大额客户的授信管理。严格按照全面性、科学性、前瞻性的原则，将贷前调查、贷时审查、贷后检查等职能部门完全分离，有效促进信贷管理及风险防范。同时，加强内部稽核监督，强化稽核培训，打造复合性稽核人才。定期举办稽核人员学习与培训，为稽核工作的顺利开展奠定了基础。并利用跨地区稽核以及与友邻兄弟单位交流稽核经验，取长补短，不断更新知识层面。对稽核过程中发现的问题做到“三到底”，即：一查到底、落实到底、处理到底。坚持做到违者必罚，罚必落实。彻底改变以往“检查多、落实少;建议多、整改少;问题多、查处少”的现象，加大管理力度，保障制度落实，增强职工的职业道德和遵章守制意识。做到制度有落实、问题有整改、工作有促进，发挥了稽核监督的应有作用，保证基层支行各项业务稳健发展。在内部，该行组织员工开展示范岗位和服务标兵评选活动，营造你追我赶、学先进的氛围;在外部，加大社会监督力度，广泛征求意见，及时改进提高，在全社会树立起行风清正，服务一流的良好企业形象。号召全系统人员积极参与文明单位、青年文明号、巾帼示范岗创建活动，提升服务客户、服务社会的知名度。鼓励员工参与民主管理，扎实开展行务公开活动，让全体员工为业务开展、经营决策献计献策，体现和发扬“主人翁”精神。为了丰富企业文化建设内容，该行大力开展“职工之家”创建活动，完善工会“五小建设”。通过一系列的活动，在全行营造了凝心聚力，谋求发展的良好氛围，进一步提升该行的社会良好形象和社会地位。在企业文化建设中，该行采取走出去考察，请进来演示的办法，邀请上海、南京等地企业文化建设培训公司，对员工进行相关知识培训，把企业文化、经营理念、服务手段融入现代商业策划设计和企业管理中，使之系统化、规范化、标准化。对内规范企业行为，强化员工的凝聚力和向心力，形成自我认同，激发员工工作热情。对外传播企业文化理念和树立品牌形象，赢得社会的认知和信赖，丰富企业文化建設内涵，以之取得更大的自身经济效益与社会效益，实现金融事业可持续发展，打造“更显新活力、更有竞争力、更具公信度“”的现代金融标杆银行。