风险管理在建筑工程项目施工中的应用

秦涛

摘 要：建筑工程的项目的实施是一个复杂的过程。由于投资大、工期长，需要大量的不同专业的人员参与，内部和外部的影响条件和因素众多，因而面临的风险也比其他行业为多。建筑物在施工中处于最薄弱状态，在施工中具有更大的风险。施工风险将对业主和承包商造成直接和间接损失。因此要加强建筑工程项目施工中的风险管理工作，提高风险管理意识，掌握风险识别技术，开展风险评估与分析，及时防范和化解工程风险。

关键词：建筑工程项目；施工；风险管理

1 前言

从建筑工程项目施工风险的角度出发，分析了建筑工程项目在施工中的风险因素。初步建立了工程项目施工过程中的风险评价和风险控制的系统化、规范化体系，并确定了适合工程项目施工安全管理的途径和方法，为进一步提高施工安全管理水平，引入各种科学管理手段，提供参考。

2 建筑工程项目施工中的风险管理

风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理学科，是构成工程项目施工安全管理过程的必要组成部分，涉及多方面的因素，包括危险辨识、风险评价、危险控制等一整套系统而科学的管理方法，即通过危险源的辨识和风险评价，优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目标。

2.1 施工中的风险分类与识别

施工中的风险分类和识别是施工风险管理的首要步骤，是人们系统的，连续的识别风险存在的过程。即确定施工风险之所在及其主要风险事件的发生，并对其后果作出定性估计，最终按类别形成一份合理的施工风险清单，已列出所有有意义的施工风险。要达到对建筑工程项目施工风险管理的目标，就必须对施工中的各种风险要素进行识别并对其合理分类。

2.2 施工中的风险分类

施工中所遇到的风险因素具有各自的特征，在风险识别中应该充分利用这些特征，使得风险因素的识别更客观，更准确，通常根据其特征将风险因素划分为不同的风险类别，风险的分类方法有很多。按风险来源不同，分为技术风险，非技术风险；按风险的不确定性，分为可控制性风险，不可控制的风险；按风险的因素发生作用的时间不同，分为暂时风险，长期风险；按风险因素发生作用的影响范围，分为全局风险，局部风险。

2.3 施工中的风险识别

风险识别就是以人为中心的对施工中对施工中各种数据收集分析和预测，主观性较大，为了力求风险识别的准确性，完整性和系统性，必须保证数据来源的准确和分析的科学性。目前风险识别的方法有头脑风暴法，德尔菲方法，情景分析法等。

3 施工风险的分析与控制

3.1 施工风险评价的内容与过程

风险评价是指评价风险程度并确定风险是否在允许范围的全过程。工程项目施工风险评价的主要目的是评价施工活动造成人员伤亡，财产损失和环境破坏的可能性及其后果的严重程度。评价的范围包括存在于作业活动及其影响范围中的人员，机具，材料，方法，环境。在危害的辨识的基础上，风险评价的内容和过程为：事故发生的可能性——事故的严重程度——风险值确定——风险分级。风险评价可分为两个阶段，即预先预先评价阶段和过程评价阶段。

3.2 施工风险评价方法的选择

人们常用事故发生的频率和后果的严重程度来表示风险的大小。按评价结果类型可将风险方法分为定性评价方法和定量评价方法两种。

定性评价是评估已识别风险影响和可能性的过程，根据风险影响的大小和其发生的可能性（概率）对风险因素进行排序。利用随机决策分析方法：风险量（值）=概率（P）X风险影响（I），在定性分析中主要依据是（1）风险管理计划；（2）以识别的风险；（3）概率范围与后果；（4）假定的条件；（5）数据来源的可靠程度。在定性分析中可利用层次分析法确定风险发生的可能性。

定量评价主要适用于对设备，设施或系统的事故发生概率和事故的严重程度进行评价。定量评价通常应对危害类型进行分类（如人员伤害，财产损失等），因为不同类型的风险不能算术叠加。定量评价的优点是使评价人员可以按风险的大小对风险进行排序，在有限的资源条件下决定优先解决的问题。采用此方法，必须建立完整的系统安全模式，并对系统中存在的每一种危害进行定量辨识，量化每一种危害的产生方式，危害方式，危害范围，危害程度，发生频率。

3.3 施工风险控制

3.3.1 施工风险控制的内容

风险控制的目的是防止意外事件的发生和减少由意外事件导致事故的可能性及其造成的损失，并进行监测，已不断提高风险控制水平。因而，风险控制措施可分为预防控制和应急响应两个方面，两类控制以意外事件的出现与否进行分界。意外事件发生之前所采取的措施为预防控制活动，意外事件出现后所采取的控制活动为应急控制活动。预防控制的主要目的是避免或减少由于意外事件导致事故的可能性及其造成的损失。风险控制活动及其过程主要有制定风险分级准则，确定风险值，制订风险控制计划，实施风险控制计划，绩效监测与改进。

3.3.2 施工风险控制方法和过程

风险控制方法和管理方案可为为以下几类：1）技术控制方法和管理方案（技术设备，技术标准，生产工艺）；2）行为控制方法和管理方案（人员技能，操作规程）；3）防护控制方法和管理方案（群体防护，个体防护，教育培训）；4）应急控制方法和管理方案；5）状态检查控制方法和管理方案；6）监督检测控制方法和管理方案等（管理体系，管理标准和管理程序）。这些控制方法和管理方案应在特定工程项目的安全计划中得到完整，统一的体现。

实施风险控制时，首先应按照预先危害辨识和风险评价的结果，对不可接受的风险制订风险控制计划和风险控制方案，并进行评审，以确保风险控制计划和方案已将风险控制在可接受的水平，最终形成工程项目的安全计划。按照安全计划和过程危害辨识及風险评价的结果，针对具体作用活动制订相应的安全控制措施并组织实施。安全控制措施实施后，可采用安全检查表法定期或不定期，对风险控制计划及措施的实施情况及效果进行检查，并对现状进行评价，提出局部或系统的改进意见和建议。

安全管理和其它管理过程一样，是一种资源限量条件下进行的管理活动。因此，只有对危害因素进行有效的识别，对风险进行客观的评价，才能使有限的资源在风险控制中发挥最大的作用。在制定风险控制措施时，控制措施的有效性优先顺序为技术措施——防护措施——应急措施——状态检测措施——行为控制措施——监督措施。在每类措施中，还存在内部优先顺序，能量消除措施——次约束措施——二次约束措施和应急措施。但资源消耗的优先顺序与上述顺序相反，因此在制定实施措施时，需要寻找风险控制程度，实现难度和费用的最优结合点。在资源限制的情况下，组织可据此选择风险控制与技术经济上均可接受的安全措施。

3.3.3 建筑企业风险管理制度的建立

当前我国施工企业对风险管理普遍认识不足，如何在工程项目中引入风险管理，笔者认为关键是1）要建立起完整的风险管理制度，在项目管理中改变观念，加强风险教育，增强企业的整体风险管理意识，把风险管理与企业的效益结合起来，并逐步的把风险管理引入到施工中；2）在项目施工管理中引入风险管理技术，在企业内部建立专门的风险管理机构，提高企业的抗风险能力。

4 结束语

在施工项目中风险是无处不在的，它们可能给施工带来时间，资源和金钱方面的潜在损失，在当前我国施工企业风险意识淡薄，风险制度滞后的情况下，本文提出施工企业进行风险管理的方法，对施工项目中的风险进行分类识别和控制，无疑是对施工项目合理规避风险，减小损失，提高效益是有益的，这也有利于增强企业的抗风险能力，提高企业风险管理水平。

参考文献：

[1] 余志峰，大型建筑工程项目风险管理和工程保险[J].工程保险，2000（3）.

[2] 王博，王荣被，孟鹏，辛永军.长庆油田黄土湿陷地区管道设计技术及发展趋势Ⅲ.内蒙古石油化工，2010（4）.