金融工程专业人才培养模式研究

李艳华 卜亚

摘要：随着国际竞争的加剧、金融市场的迅猛发展，商业银行、保险公司、证券公司等金融机构对金融工程人才需求量越来越大。文章在卓越工程师培养计划的背景下，构建了“三维四段”金融工程专业人才培养模式，基于CDIO理念提出了培养金融工程应用技能型创新人才的具体措施。

关键词：卓越工程师；金融工程；人才培养；CDIO

0 引言

2010年教育部提出“卓越工程师培养计划”，根据教育部《关于实施卓越工程师教育培养计划的若干意见》（教高〔2011〕1号），培养一大批创新能力强、高质量工程技术人才，以实施卓越计划为突破口，全面提高我国工程教育人才培养质量[1]。金融工程专业侧重创新型金融工具与金融手段的设计、开发与实施以及对金融问题给予创造性的解决。金融工程专业人才培养的目标是通过不同学科的有机组合，构建特色的专业课程体系，培养具有多学科知识背景、知识和能力、结构合理、基础扎实、素质全面、适应性强的综合性金融专业人才。随着我国的金融改革，金融市场的迅速发展，急需懂金融工程、了解风险管理技术的复合型应用金融技术人才。2002年4月，教育部批准5所高校设立金融工程本科专业，目前国内有40余所大学招收金融工程专业本科生。由于金融工程学科的交叉性，人才培养没有成熟的模式，构建既符合本学科国际发展趋势，又适应我国特色的金融工程专业人才培养模式是亟待解决的间题。本文将工程思维引人到金融工程专业本科人才培养中，基于CDIO理念采用“三维四段式”对金融工程专业人才培养模式进行探讨，以提高金融工程专业本科毕业生的创新技术能力。

1 金融工程专业人才培养的现状分析

国内大部分高校对金融工程专业人才培养模式，还是遵循了原有的“经济学”思维，相关学科协调性较差，不利于培养学生解决综合性交叉间题的能力。我国高校金融工程专业人才培养主要存在以下间题：

1.1 人才培养方案需进一步完善

金融工程课程的设置是专业人才培养的重要组成部分，但是一方面“重基础、宽口径”的培养目标压缩了专业基础课、专业课、专业实践课课时，弱化了学生实践能力的培养；另一方面金融工程专业课程设置以宏观经济学、金融学、国际金融等偏宏观课程为主，对微观金融课程开设比重较低，没有从金融工程专业的实际需求设置课程，缺乏对技术能力的培养，没有开设诸如SAS和Matlab等课程，课程结构有待进一步完善。

1.2 专业人才培养缺乏实践

国内金融工程的应用主要有两部分：一是以商业银行和保险公司为主的风险控制，二是以证券公司和投资银行为主的量化投资[2]。金融工程专业学生很难到金融机构实习，大部分院校采用综合仿真实训，金融工程综合仿真实训由于实验室建设的不足，人才培养缺乏一整套的操作实训提升以专业操作技能。

1.3 人才培养不符合行业需求

我国金融工程人才行业需求主要有：一是证券公司在集合理财产品设计方面需求金融工程人才；二是商业银行总行着手建立内部管理模型，需求这方面人才。另外其资金部需求金融工程人才一方面进行银行间债券市场操作，另一方面随着公司债券市场的发展，设计抵押支持债券等金融产品；三是基金公司需要一批能做基金绩效评估、风险控制和资产配置的金融工程人才。但是金融工程专业对知识的要求比较全面，不仅需要金融理论、还需要数学和计算机方面的知识，大学四年金融工程专业的学生很难全面地掌握这些知识，大部分只有金融理论和数学方面课程的学习，很难满足金融行业对新型金融工具的设计与开发技能需求，难以胜任降低交易成本的新型金融方法的开发与设计、各类风险管理技术的开发与应用等需求。2卓越工程师背景下构建“三维四段”人才培养模式

霍尔三维结构模型是由美国系统工程专家A·D·Hall 1969年提出，为解决大型复杂系统的规划、组织、管理问题提供的一种统一的思想方法。在探索金融工程专业学生的职业能力培养，强化培养应用技术创新能力，借鉴霍尔三维结构模型，结合金融工程专业本科生的特点，构建了金融工程专业的“三维四段”人才培养模型[3] （见图1）。

金融工程专业“生维四段”人才培养模型由时间、逻辑、知识组成应用技能型创新能力培养的三维空间结构。一是在时间维上，将技能与创新能力的培养分为引导期、参与期、提升期和完善期四个时间阶段；二是在知识维上，为完成四个阶段所需要的专业知识和技能，从学习通史教育基础、金融理论基础，到培养金融理论与技术能力、金融工程综合能力，知识学习由基础到专业、由浅及深；三是在逻辑维上，揭示时间维的每一个阶段所要达到的培养目标以及遵循的原则，包括激发兴趣、参与项目、技术能力提升、强化创新四个方面[4]。

3 应用CDIO理念培养应用技术型创新人才的具体措施

麻省理工大学（MIT）和瑞典皇家工学院等四所大学合作开发的CDIO工程教育模式是近年来国际工程教育改革的最新成果。CDIO（Conceiving-Designing-Implementing-Operation， CDIO）理念包括构思、设计、实现、运行四个环节，金融工程专业人才培养基于CDIO理念让学生在这个载體中以主动的、实践的、课程之间有机联系的方式方法来学习金融工程的理论知识、实践和技术能力。

3.1 人才培养方案设计

根据高校性质的不同，应设计不同培养目标的人才培养方案。一是综合性大学和财经类院校的金融工程专业课程应侧重金融理论，注重案例教学的设计以及小实验和大型综合沙盘演练等，培养学生开发、设计新金融产品的能力和销售能力，能独立解决财务间题；管理科学类的金融工程专业课程应侧重金融工程工具的学习，注重培养学生实际处理间题的能力；数学学科中金融工程专业课程应侧重数理金融方面，培养学生的数值计算和模拟等能力。课程细分有利于不同性质的高校发挥自身专业优势，提高培养效果[5]。

3.2 实训体系设计

通过就业方向调查，修改人才培养方案，设计金融工程专业实训体系（见图2）。根据时间维的四个不同阶段，通过认识实训、各种模拟沙盘，让学生掌握经济学、金融学和会计学等专业基础知识；通过操作实训、商业银行模拟业务、外汇证券仿真交易和保险仿真等实验教学培养学生专业操作技能；通过业务实训、商业银行管理实训、投资分析实训和金融营销实训提升学生业务能力；通过综合实训、校外实习基地实习和金融工程综合仿真实训，形成学生的职业素养。

3.3 加强金融工程专业校外实习基地建设

为进一步提高金融工程专业的人才培养、鼓励学科交叉和学科综合、增强社会服务功能以及提高学生实践能力和综合能力，加强校外实习基地建设，成为未来的“金融工程师，的最佳孵化器。建设内容包括：一是高校与金融机构（商业银行、基金公司和证券公司等）签署联合培养协议，签署协议的金融机构接纳金融工程专业学生进行实习；二是高校聘请金融机构的高层管理人员作为专家，提供讲座，向学生讲解金融工程方面的最新理论和案例；三是高校与金融机构开展项目深度合作，为学生实践提供课题，提高学生理论应用实践能力。

4 结论

随着金融衍生品和金融创新的不断推进，金融工程专业人才培养更加注重应用技能型创新人才。本文根据霍尔三维结构理念，构建了时间维、知识维和逻辑维的“三维四段”的金融工程专业人才培养模式。根据时间维四个不同阶段的培养目标，基于CDIO理念，提出了人才培养方案设计、实训体系设计和加强金融工程专业校外实习基地建设的具体措施，以培养金融工程专业应用技能型创新人才。

参考文献：

[1]教育部.关于实施卓越工程师教育培养计划的若干意见（教高[2011]1号）[Z].2011.

[2]孙茂辉.国内金融工程发展现状与专业人才现状[J].当代经济，2012，（3）：96-98.

[3]车莉.基于霍尔三维结构的大学生培养体系研究[J].中国青年研究，2013，（10）：70-74.

[4]譚凤芝，李沅，刘兆丽，曹亚峰.卓越工程师背景下化工类本科生强化创新能力的探索[J].山东化工，127-128.

[5]韩扬.高校应用型金融工程人才培养模式研究[J].东方企业文化，2015，（15）：109.