保险工作流影像辅助系统的开发与实现

杨蔚

（昆明南天电脑系统有限公司 云南昆明 650041）

1 行业背景

近年来，随着企业信息化改革的不断深化和信息技术的进步，各种企业信息化系统已经在各大企业中运行。在提高企业生产，运营效率的同时，企业也对信息化系统的要求也日益精细和复杂。

对于保险行业，信息化对于企业的意义更为重大。越来越多的保险公司加大信息化建设的工作力度，105家保险公司设立了信息化委员会。2015年，在第四届保险信息化高峰论坛上，中国保监会副主席魏迎宁在大会主旨发言中强调：“从以信息化监管经验来看，不重视信息化的保险公司，经营管理水平往往落后，在市场上缺乏竞争力。个别经营风险大，发生亏损，偿付能力不足的保险公司，基本是信息化水平较差的公司。保险公司必须重视并稳步推进信息化工作。”[1]

企业信息化系统，在技术层面上，主要是以数据挖掘技术，工作流技术等为技术核心的组成。《保险工作流影像辅助系统》，核心技术架构为先进的BPM（Business Process Management）业务流程管理技术架构，采用业内先进的影像工作流，图像智能识别处理为核心，集合多种在金融领域运营运用成熟的软件设计、研发、部署和维护经验。把金融行业运用成熟的软件产品面向保险、基金、期货等行业进行扩展，在市场中具有无可比拟的技术优势。

2 BPM思想和技术概述

信息化领域对于BPM技术，具有双重的含义：Business Process Management，即业务流程管理，是一套达成企业各种业务环节整合的全面管理模式；Business Process Modeling，即业务流程建模，是对业务流程进行表述的方式，它是过程分析与重组的重要基础[2]。根据功能、管理范围等的不同，企业的流程管理一般分为生产流程层、运作层、计划层和战略层四个层次。

标准的企业BPM业务流程建设根据企业的不同，每个企业需要建设的BPM系统也不相同；BPM系统也不仅仅对于企业现有的生管，经营，人力资源等系统的兼容，还包括对企业数据的整理，分析和挖掘。提炼出企业所需要的核心数据。不同角色，权限，界面不同并进行整合，把各种资源作为统一的有机体，进行整体的运作。

3 系统建设意义

本项目针对金融/非金融/保险企业相关的工作流技术中，最复杂的影像管理和影像工作流相关技术如：单据管理，契约管理，影像管理等。结合BPM技术，综合相关项目在开发运用中的技术经验和技术储备，对现有技术进行提升，改造，提出项目的解决方案。完成保险行业中，各种影像单据，证照等相关的各种流程操作，流程定义，审核等运营类等场景，辅助行业决策人员快速响应，提高业务处理效率。

4 系统主要功能

产品功能根据网点和中心角色而不同.网点功能主要为：（试算，出单）流程发起，影像采集，影像编辑，信息录入，（试算，出单）业务提交，业务获取，补录影像提交，撤单重提.中心功能主要有：获取业务，业务影像展现，业务信息展现，业务审核，业务挂起，业务提交，业务拒绝。

4.1 试算业务

网点选择发起“试算”类的交易，录入基本信息和影像材料后，将任务提交给中心。中心进行审批和试算后，将结果返回网点。网点根据中心的返回和实际的业务情况，可以选择“结束”、“重新提交”、“出单”等不同方式处理流程。其中，若选择“出单”的方式提交，则，相当于是在流水号不变的情况下，向中心提交一笔“出单”类型的任务。

4.2 出单业务

网点选择发起“出单”类型的任务，录入基本信息和影像材料后，提交到中心。中心进行审核，根据审核的结果，由中心柜员选择是“提交”通过，还是“拒绝”退回网点。网点获取从中心返回的任务，根据实际具体的情况，选择是修改之后重新提交到中心，或者，结束流程。

4.3 影像补录业务

对于已经通过中心审核的“出单”类型流程，若其影像不齐全，在网点执行结束流程操作后，该流程被放入网点的后补影像列表中，等待后补影像，后提交中心。过程是：网点补录影像后，将流程提交中心进行审批，根据中心审批的结果，网点可以选择结束流程或者重新补录影像再次提交中心审批。

4.4 撤单重提业务

对于那些中心审核通过、并且流程已经结束的出单类流程，可以通过T/P编号查询获取它的影像材料和数据信息，在基层网点柜员根据实际情况对其修改后，被当做一个“出单”类型的流程任务提交中心。之后的处理过程与新发起“出单”类型流程任务一致。

4.5 对其他业务系统的兼容

在软件设计时，充分考虑到软件产品低耦合高内聚的特性。所以本系统可单独部署，也支持与其他业务系统的兼容。可与其他的业务系统，进行流程，数据的完美对接。使得本系统成为公司业务系统的核心或整个业务系统的组成部分。

5 系统技术实现

《保险工作流影像辅助系统》采用的核心技术，为南天公司自主研发技术。

5.1 前端

使用C#语言开发的Windows应用程序。开发模式为：C/S。实现系统界面开发，主要功能是：影像采集，编辑，传输；流程发起，提交，获取，结束。与后台服务器之间通过web服务的方式进行数据传输。而影像传输使用FTP文件传输协议。

5.2 后台

服务器采用Oracle数据库。使用南天已经成熟的系统，进行数据存储和逻辑处理。提供完整的工作流管理平台，以进行报表管理，流程跟踪，权限管理和人员管理等。

架构设计如图1。

图1

产品架构分为表现层、应用层、持久化层。表现层负责Web应用的实现、包括了对页面和对应逻辑的对应配置内容以及显示逻辑的配置内容。

应用层包括通讯组件、渠道组件、安全组件、逻辑组建和辅助组件和执行引擎。通讯组件负责通讯的处理，如打解包、通讯方式、数据格式等的实现；渠道组件分隔了不同处理习惯的前置应用逻辑；安全组件包括了应用的技术安全和使用环境的安全控制；逻辑组件部署各类业务逻辑，利用抽象化的各角色，如商户、支付方、第三方等，都可以在此模块中针对其接口进行编程；辅助组件提供了日志和报表等功能；执行引擎负责数据交换的处理，在进行交易过程中监控每一笔交易，并负责其异常情况下的冲正等处理，同时可以实现日终的业务触发处理。负载均衡器监控系统中所执行的线程，如果发现资源紧张的情况下适时增加相应资源。

持久化层负责对应用中的各种数据进行存储处理，方式提供用户进行配置，如JDBC方式、数据源方式等[3]。

6 系统特性

6.1 便捷的影像采集，编辑，归档功能

在保险公司的日常业务中，会产生大量的影像资料，如：行车证，身份证，资产影像，保单等等。系统能采集业务上的影像资料，影像采集方式可以是本地影像，也可以用拍摄仪拍摄采集，采集后的影像可以根据需要进行编辑。影像与中心进行业务流转后进行分类归档。免去了手工归档的繁琐性，大大提高业务效率。而且对于影像资料会进行备份，以防止重要影像丢失。

6.2 自动化业务流程，工作更高效

系统实现了电子化的业务传输，流程自动化处理，大大提高工作效率。可实现影像流程处理的同步和异步，避免业务交叉混乱。

6.3 完善的报表统计和权限控制

为了方便管理和考核，系统提供了报表统计和权限控制，提供100余种按时间、角色、权限、业务类型的多种图形化和Excel报表。

7 结论

综上，《保险工作流影像辅助系统》是保险行业实际业务需求形成的系统，该系统的使用，有利于企业风险控制和管理。使得每一笔业务都以一致的标准执行，操作流程，各种规范的理解都可以迅速响应，使得操作更标准化，流程更规范化，业务更专业化。而且，由于整合了网点与中心的人员，使得流程处理人员间分工更细致，人员成本降低，工作更高效。在保险行业具有较高的推广价值、设计价值及研发意义。

该系统以中国人民保险昆明分公司影像辅助系统为蓝本进行需求调研、系统设计及后续研发，形成一个较为完善的系统或产品。同时，把南天在金融行业信息化的丰富经验很好地扩展到了保险项目中，最终获得较为理想的研发成果。为今后项目的拓展和延伸奠定了坚实基础。

[1]中国人民保险公司.保监会主席吴定富在保险业情况通报会上的讲话汇总[Z].2013.

[2]黄艾舟，梅绍祖.超越BPR-流程管理的管理思想研究[J].科学学与科学技术管理，2002（12）.

[3]Implementation of data-exchanging system based on Message Oriented Middleware in Agricultural Website[J].机械工业信息研究院，2010.