互联网金融时代证券投资顾问业务的发展现状及对策

魏丹丹

[摘要]改革开放以来，我国的国民经济持续增长，国民财富不断增加，人们的投资理财欲望也在逐渐增效，人们对生活质量的要求也越来越高，投资成了人们生活中最关心的问题。互联网时代的到来，金融行业也成为了我国的热门行业之一，金融业的发展一定会给投资证券带来一定的优势，证券的投资是现代社会最潮流的一种投资理财的方式。当然，有投资就一定会有风险，为了控制风险，增加收益投资证券顾问业务日益变得普遍起来，本文主要阐述了互联网金融时代证券投资顾问业务的发展现状及对策。

[关键词]证券投资 发展现状及对策

互联网时代的到来，金融行业不断地发展，证券投资成为当代人们最方便也最广泛使用的一种投资方式，金融业的发展呈现出一片欣欣向荣的好局面。在经济发展的同时，伴随的是一系列问题的出现，风险和收益是成正比的在证券投资获得不菲收入时会出现一定的风险，风险的存在是经济发展过程中必不可少的，我们要防止这种情况的出现就要设置专门的投资顾问，投资顾问行业的出现使风险能够得到有效控制，所以。证券投资业务成为投资领域必不可少的一个行业。

一、证券投资顾问业务的发展现状

投资顾问业务在证券市场的发展中占有重要地位，但是我国的投资顾问业仍然处于不成熟阶段，在发展过程中还存在着很多问题。证券投资为社会提供了筹集资金的重要渠道，是各类企业进行直接融资的有效途径。有利于调节资金投向，提高资金使用效率，从而引导资源合理流动，实现资源的优化配置。证券投资为中央银行进行金融宏观调控提供了重要手段，对国民经济的持续、高效发展具有重要意义。目前，互联网金融时代证券投资顾问业务发展现状如下所述。

（1）不重视投资顾问业务的发展。投资的前提是利益，我们每个人在投资的时候最关心的话题就是收益的多少，一个合理的投资可能会让你一夜暴富，也会让人倾家荡产，所以，所有的投资都要有一定的规律要遵循。所以，在投资的过程中一定会有风险的存在，我们要借助投资顾问的力量，让我们的投资最大利益化，让投资不再影响盲目。目前，证券投资顾问业务是最受欢迎的业务之一，想要更好的发展证券投资，就要重视投资顾问业务的发展。我国目前还没有意识到投资顾问业务的重要性，没有把顾问业务放在投资业务中的重要领域，这也是阻碍投资进步的弊端所在。互联网金融时代证券投资顾问的发展现状是不重视投资顾问业务的发展。

（2）证券投资顾问业务的管理制度不健全。管理是发展下去的必然条件，只有不断的完善和健全管理制度，才能够使业务发展的更加惠利于人民百姓。证券投资是投资中受欢迎的投资方式，在近年来广为流行，我国证券行业单一的盈利模式将面临严峻的竞争和挑战。因此，提高完善业务结构，实现业务转型，提高证券公司核心竞争力，已成为证券行业迫切的任务。管理制度的不健全会导致证券投资公司发展的不完善。不足以面对严峻的挑战和竞争，所以投资顾问业务的发展要完善和健全管理制度。互联网金融时代证券投资顾问的发展现状是管理制度不健全。

（3）证券投资顾问业务没有及时创新。创新是一个行业发展下去的关键因素，没有创新就没有了生命力，创新是长期发展至关重要的环节。证券投资顾问业务是新型行业，面临着一些困难和挑战，我们创新可以使企业在面对困难时迎刃而解，让所有的问题都通过创新来改变现状。证券投资顾业务在创新方面要有所进步，让创新成为企业未来过程中不歇的动力。随着互联网金融时代的到来，证券投资是互联网金融时代发展的产物，证券投资很大程度上反映了互联网时代金融的快速发展。所以，互联网金融时代证券投资顾问的发展现状是投资顾问业务没有及时创新。

二、证券投资顾问业务发展的对策

（1）客户策略投资顾问业务的服务营销出发点是以客户为中心，抓住客户需求，分类管理客户。证监会在《关于加强证券经纪业务管理的规定》中明确券商应对股民进行分类管理。依据资金量和投资量将客户分类，明确每一个细分客户群所需求的特点，采取对应的差异化服务，制订出与特定细分客户群相适应的证券产品和服务策略。全程追踪式注重证券公司在全程不间断的关注，尤其是客户确定目标投资组合方式之后的关注和客户信息收集，综合收集到的信息用专业知识加以分析给客户咨询建议。

（2）行业内部制定相关的规定。无规矩不成方圆，投资顾问业务的发展也是如此，证券投资一直是人们关注的热门话题，在近年来社会的不断发展下，证券已经占据了投资的大部分领域。证券投资顾问业务的发展，最终会让证券投资成为社会最大的投资理财方式。证券公司应秉持“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，提高证券公司应对股市行情的反应速度、改变单一的“通道型”服务模式，实现证券公司投资顾问业务的战略转型。综上所述，行业内部制定相关的规定可以让投资顾问业务更加被人们信得过的长期发展下去。

（3）加大对证券投资顾问业务员工的培训和管理。没有一定的管理和培训就不能称之为是好的企业，一定的培训和管理可以让整个企业乃至整个行业添加新的生命力。员工是整个企业持续发展下去的主要力量，没有员工的努力付出就没有企业辉煌的以后，证券公司应该形成以在专业化营销团队提供精细化的公关营销服务为主的导的咨询业务前台，以高水准的策划和个性化理财为主导的研发后台支持平台，才能提升证券公司的服务专业程度、标准化程度、流程化程度与系统化程度。因此，加大对证券投资顾问业务员工的培训和管理可让企业长期立足于企业之林。所以，加大对证券投资顾问业务员工的培训和管理是投资顾问业务发展下去的不歇动力。

三、互联网金融时代到来为投资顾问业务发展带来的优势

互联网金融时代的到来，可以说是为整个金融行业都带来了优势，尤其是对整个投资顾问业来的优势更是比比皆是。互联网已经成为人们生活中必不可少的一部分，任何行业的发展都离不开网络的应用，网络已经涉及到了人们生活和生产的各个领域。随着互联网金融时代的到来，证券投资也成为了人们最能够接受的大众的投资理财方式，投资顾问业务的发展是证券投资领域的一大产物，也是证券投資在发展过程中必然会出现的热门的行业之一。互联网金融时代的到来可以让人们对证券投资有更加深入的理解和运用，投资可以让收益更多，所以，互联网金融时代的到来必然会促进整个投资顾问业务的发展。在这个互联网高速发达的时代，投资顾问业务将成为今后最受欢迎的业务之一。综上所述，互联网金融时代的到来为投资顾问业务发展带来了很多的优势。

四、总结

随着国民财富的增长，投入到风险资产中的财富也会随之增长，从而刺激提供专业化投资理财服务的发展。因此，只要金融监管部门能妥善解决资本市场所存在的深层次问题，加强投资者对资本市场的信心，证券投资的振兴和繁荣必会实现。证券投资是互联网金融时代到来的产物，而后，证券投资顾问业务发展优势证券投资的产物。两者存在着相互依存的关系，两者在长期发展的过程中不可或缺其中一个。当前证券投资顾问业务发展存在着不够重视，企业管理制度不健全，证券投资顾问业务没有及时创新等诸多问题需要改正。国家要加大对投资顾问业务的重视和推广，行业内部也要制定一定的规章制度来完善投资顾问业务的发展，企业还要加大对证券投资顾问业务员工的培训和管理，做好这些企业才可以长期在社会中生存。互联网金融时代的到来，也给投资顾问业务发展带来了很大的优势，这些都是显而易见的。