坚持文化培育提升合规品质为全行稳健发展提供重要的文化支撑———专访中国工商银行内控合规部总经理周玮

专题

坚持文化培育提升合规品质为全行稳健发展提供重要的文化支撑
———专访中国工商银行内控合规部总经理周玮

《金融言行》：周总，您好！非常感谢您接受我们的采访。我们知道去年工商银行正式发布了合规文化核心理念和新时期“十大禁令”，同步制定印发了《2016—2020年合规文化建设规划》，并按照“一年一个主题、一年一个台阶”的思路，连续组织开展了内控合规“基础强化年”、内控合规“执行强化年”活动，持续推动了合规文化落地生根。为什么新时期我们要将合规文化建设放在如此重要的位置呢？

周玮：一直以来，合规都是我们立行之本，从全球范围来看，凡是优秀的银行都非常重视合规文化建设，尤其是在当前银行业经营环境发生深刻变化、各类风险形势严峻复杂的情况下，培育工商银行的合规文化更是保持持续健康发展、打造“百年老店”的内在要求。

首先，合规文化是推动新时期全行转型发展的必要之举。当前，全行正处于进一步深化改革创新、加快实施战略转型的新时期，全面实现转型发展目标，不仅要依靠业务创新、区域发展、客户选择等经营转型的拉动，也要依靠公司治理、内部控制、合规管理等协力保障。合规已不再是简单的行为动作，作为一种特殊的文化表现，它将与新时期经营发展和结构调整的大格局不断融合，保证工商银行在金融监管日趋严格、市场竞争更加激烈、内外部风险发生显著变化的复杂环境下，始终沿着稳健可持续发展的方向和道路前进。所以在去年文化发布会上，行领导才会强调“当前全行正处在改革发展爬坡过坎的攻坚时期，新的形势、新的目标、新的任务需要优秀的合规文化来引领我们稳健前行”，“要加强合规文化建设，进一步推进我行核心价值理念与经营管理相融并进，以文化引领之力助推全行改革转型，以文化凝聚之力提升全行核心竞争力，以文化约束之力引导员工言行，以文化塑形之力铸造我行优质品牌”。只有将合规文化真正嵌入到经营发展的全过程，“百年金融老店”的工行梦才有了实现的根基。

其次，合规文化是维护工商银行大行地位和品牌形象的应有之义。当前我国正处于深度转型的阶段，经济社会当中不协调、不平衡、不可持续的问题还很多。在此过程中，作为国有大行，我们始终是社会关注的焦点。近一段时间以来，党中央、国务院将防控金融风险提高到了维护国家安全的高度，刚结束的全国金融工作会议上，也将防控金融风险作为金融工作的三大任务之一进行了全面部署，要求金融机构清醒认识金融风险的严峻性、传染性和复杂性，在强化责任意识、规矩意识、合规意识上下更大的功夫，让每个金融工作者都能敬畏法律、严守底线。监管部门对银行合规经营的要求也越来越高，“突出风险、突出热点、高频检查、高额处罚”已成为监管新常态，特别是今年3月以来“一行三会”密集发声，盯防重点领域风险，打击违法违规行为，加强合规长效机制建设，坚持引导行业回归风险保障本源。同时，投资者和社会公众也越来越关注违规事件引发的声誉风险。面对来自外部越来越多、越来越严的监督和要求，加强合规文化建设将有利于更好地维护我行长期努力“竖起来”的良好声誉和品牌形象，维系好客户及社会各界与ICBC品牌的长期稳固关系。

最后，合规文化是持续夯实内部管理基础的必经之道。当前，金融业正处于一个各类风险多发交汇的阶段，信贷领域风险仍然突出，同时一些类金融、新金融领域的交叉性、输入性风险高发，特别是同业业务、理财业务、资产管理等创新领域大额恶性风险事件多发，给银行合规管理和风险管控带来新的冲击和挑战。反思同业和我行自身出现的一些风险和问题，有外部经济金融环境变化带来的挑战和冲击，但同时也叠加了合规经营意识松动、合规管理不到位等因素。很多已暴露的问题，只要日常的教育深入一些、管理严一些，是完全可以发现或及时阻断违规风险的。这也迫切需要我们通过合规文化建设，持续引导员工强化合规观念、增强风险意识、规范操作行为，尤其要通过合规文化建设，坚决防止那些异化的“违规基因”的出现和扩散，坚决遏制经营管理中的那些不合规、搞变通、走捷径的不良倾向和问题苗头，夯实内部管理基础，形成不能、不敢、不愿违规的文化氛围，共同构建依法合规、稳健经营、科学发展的良好生态环境。

《金融言行》：的确，银行的健康发展需要合规文化来引领和保障。近年来，我们在合规文化建设方面做了大量卓有成效的工作，您能否结合已开展的工作分享一下合规文化建设的经验和做法？

周玮：总的来说，合规文化建设是一个系统性工程，非一时之功。文化建设只有“实做”才能发挥作用、体现价值。为了让合规文化落地生根，我们在工作中坚持了三个“突出”。

一是凝聚共识，突出理念引导。思想是行动的先导，文化是一种柔性管理方式，需要有一个高度凝练的核心理念从正向去引导全行干部员工的行为，重点先要解决好干部员工合规经营理念和意识的问题。所以去年总行在全面总结多年合规文化建设成果的基础上，结合新时期经营管理的特征和风险实际，经过反复推敲和征求意见，形成了“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化核心理念，并结合当前案件及风险形势同步提出了新时期“十大禁令”，由易会满董事长、谷澍行长、王林纪委书记共同召开发布会向全集团宣布和倡导，明确了经营管理和业务操作的合规导向，达成了合规方面的共识。

二是搭建载体，突出人人参与。文化建设必须依托生动有效的载体。为了使合规文化的发布、传播、推广和根植具备一个良好的基础和氛围，全行去年组织开展了内控合规“基础强化年”主题活动，今年又启动了内控合规“执行强化年”主题活动，为合规文化建设搭建了一个看得见、摸得着、感受得到的重要平台。在具体活动组织中，我们按照“让全行动起来、让文化活起来”的思路，策划并组织各级机构广泛开展了内控合规大家谈、合规案例巡展、主要负责人讲合规课、支行行长谈合规、合规标兵评选、“熟知禁令、承诺执行”大讨论、新时期合规理念和“十大禁令”全行宣讲、合规知识竞赛等系列活动，积极引导不同层级、不同机构、不同地域的员工充分参与其中。例如去年，全行就有37名一级分行行长、647名二级分行行长进行了合规专题授课，38万余名员工接受了来自本机构“一把手”的合规专题教育，合规案例巡展支行覆盖率达到了100%，员工合规承诺书签署完成率达到99.14%。可以说，通过主题活动的深入开展，合规文化核心理念在全行各层级得到了广泛的宣导和落地。事后很多分行反映，正因为有了“基础强化年”“执行强化年”这个有力的平台和抓手，合规文化建设才有了血肉，也正因为精心设计了参与性强的活动内容，才有了广大员工的参与和投入，才达到端正发展理念、强化合规意识、树立良好作风、营造和谐环境的综合效果。

三是融入管理，突出推动落地。合规文化建设需要柔性的宣教与刚性的管控双轮驱动。合规文化除通过潜移默化、持之以恒的理念宣导和养成教育，营造一种良好的生态环境外，还需要一些具体的管理措施和控制动作去落实合规要求、固化合规理念。去年，我们将“十大重点领域和关键环节”治理活动和整改后的评价工作纳入到内控合规“基础强化年”主题活动中；今年，我们则结合“两个从严”要求，在总行举办的“两个从严”轮训上宣讲合规文化理念的同时，也将重点治理、内控合规机制建设、从严治贷机制建设等纳入到内控合规“执行强化年”主题活动中，并作为重要内容同步推动，取得了较好的成效。正因为针对内控合规管理的薄弱环节和重点领域，开展了实时评估、强化监测、重点治理等实实在在的合规管理活动，将合规理念融入日常经营管理活动，让“软约束”与“硬要求”共同发挥作用，全行规范经营意识和风险控制水平得到了有效提升。在全国银行业案件及风险事件集中暴露的严峻形势下，我行风险保持了总体可控，这在一定程度上也得益于合规文化的引领和落地。

《金融言行》：合规文化建设是一项事关全行长远发展的基础工程和系统工程，去年总行出台了《2016—2020年合规文化建设规划》，按照规划部署，未来将从哪些方面着力去推动合规文化建设呢？

周玮：下一步怎么做，关键还是要紧密结合新时期合规管理与风险防控的现实需要，按照五年建设规划的路径，抓细、抓实、抓常，重点是做好“五个着力”、推动“五个落地”。

一是着力将合规文化引导人落地到理念传播推广上。我们将继续按照“一年一个主题，一年一个台阶”的要求，开展好系列主题活动，今年将重点组织好内控合规“执行强化年”主题活动，继续以文化的力量促进全行内控合规意识与能力的持续提升。首先将进一步强化文化理念渗透，组织全行综合运用各类平面、声像、网络宣传平台，深入宣讲合规文化核心理念，并按活动要求认真开展好“熟知禁令、承诺执行”大讨论、“合规标兵”表彰及典型事迹宣传活动、合规养成教育、“十大禁令”宣讲等活动，将合规文化宣讲同正反案例教育、《案件风险列表》学习运用紧密结合，通过“一把手”上合规课、讲合规故事，自上而下带动全行员工提高合规意识、规范经营行为。同时，要重点将合规文化与合规管理活动紧密结合，认真落实“两个从严”要求，紧盯诱发案件和风险事件的关键点，推动做好“十大重点领域和关键环节”风险专项治理和防范、整改问责跟踪评价、合规经理队伍建设、从严治贷机制建设等“执行强化年”主题活动方案中要求的实的动作，进一步强化内控合规管理效能，坚决遏制经营管理中的违规行为和问题苗头，让合规理念落到实处、发挥实效。

二是着力将合规文化规范人落地到制度要求上。要推动合规文化核心理念的内涵融入到规章制度建设中，及时梳理、评估和健全完善现有制度体系，实现合规文化与制度体系的有效衔接。要切实推动制度执行力建设，不断完善制度的生命周期管理机制，加强新制定、新修订制度的宣传、培训、执行和解释工作，及时梳理和提炼易懂、易记、易执行的岗位制度手册或负面清单，并通过滚动培训、考试测评、承诺签订责任书等方式，确保员工知晓理解制度内涵和要求。同时，要不断探索完善制度落地评价工作机制，对各类制度建设走形式、执行不严、变通绕道的情况和行为进行有效提示、通报和从严处理，督促各级分支机构将知规守规融入日常管理。

三是着力将合规文化教育人落地到岗位履职上。要确立“合规从高层做起”的基调，推动各级机构管理者，带头履行合规管理主体责任，把内部控制和合规管理的要求融入经营管理的每个层面和每个环节，以言传、以身教影响和带动广大员工投入合规文化的实践，形成文化自觉。要强化“三道防线”履职，通过编制分专业《内部控制手册》、发挥各业务条线和机构合规经理作用等举措强化“三道防线”履职。要落实员工合规责任，把合规责任和任务层层分解落实到各级员工的岗位职责上，引导员工将合规理念和要求融入日常履职，成为合规文化建设的建言者、参与者和执行者，共同筑牢内控合规防线。

四是着力将合规文化约束人落地到监督管理上。要持续推动监督管理手段的升级，将员工职业道德教育、制度约束、技术控制有机结合起来，尽可能地将行为标准和合规要求固化到各类管理系统中，实现对各级机构经营管理行为的刚性控制。要加快监测体系建设，加大数据集中和分析力度，多个维度、多个层面对经营管理和业务操作行为进行监测分析，做到违规行为、问题风险“能看到、能发现、能预警、能制止”。要加大对违规违纪行为的问责处理力度，坚持双线问责，对重大违规事件和案件，在强化相关责任人问责处理的同时，要追究上级行的领导责任、条线管理部门的管理责任、监督检查部门的监督责任，发挥好监督问责的威慑作用，促使每一名干部员工都对制度规范心存敬畏、守住底线。

五是着力将合规文化激励人落地到考核评价上。要有效发挥考核杠杆的撬动作用，优化考核指标及权重，加大对基础管理类、风控案防类指标的考核力度，加大对内控评价、内控合规专业条线考核结果的应用，增强考核结果与人员奖惩、职务晋升、财务资源分配的挂钩力度，不断优化完善有利于稳健经营、长远发展的考核激励机制。同时，要发挥合规典型的示范带动效应，着力打造“合规标兵”品牌，探索实施“合规奖励专项基金”激励机制，引导干部员工在经营发展过程中更加重视合规、关注合规、宣扬合规。

我相信只要按照规划设定的方向，坚定不移、持之以恒地抓下去，合规文化就能进一步在全行落地生根，合规理念就能内化为员工的自觉行为，转化为经营管理的重要举措，从而为全行稳健发展提供重要的文化支撑。

《金融言行》：感谢您接受我们的采访，也预祝工行的合规文化建设一步一个脚印，越来越好。