基于建构主义的基金投资与管理课程教学探析

钱燕

[摘 要]作为高校经管类的一门专业课程，基金投资与管理具有综合性、实践性和时代性等特征。传统的教学模式不能有效激发学生学习兴趣，也难以完成培养高素质专业人才的教学目标。建构主义教学方法为课程教学提供了新的思路。教师在设计和组织课程教学时，应在充分分析课程特点和学生特征的基础上，构建以学生为主体的多样化教学模式，提高学生兴趣，最大限度发挥学生的主观能动性，提高教学质量。

[关键词]建构主义；基金；课程教学

[中图分类号] G642.0 [文献标识码] A [文章编号] 2095-3437（2017）09-0113-03

基金投资与管理是金融学、投资学、保险学等专业的主干课程，教学目标是使学生掌握基金投资与管理的基础理论知识，具备从业所必需的技术能力，培养基础知识扎实、实践能力较强、富有创新精神的高素质专业型人才。基金投资与管理课程内容既有很强的理论性，又有较高的实践要求，但囿于传统教学方式的制约和教材编写的引导，学生实践能力普遍不强，使得培养出来的人才难以满足社会的现实需求。目前，中国基金业正进入一个快速发展的阶段，从业人员迅速增加，因此，如何减少学校教育与现实世界的脱节，制订符合形势发展的基金投资与管理教学计划，推动课程教育教学改革，提高教学水平，培养高素质专业人才，是基金投资与管理教师亟须解决的问题。本文借助已被理论和实践证明行之有效的建构主义教学理论，探索基于建构主义的教学模式，以期在一定程度上提高基金投资与管理的教学质量。

一、建构主义教学理念下的课程教学特征

建构主义思想可追溯到瑞士的皮亚杰，经过科尔伯格、斯腾伯格和维果斯基等人的丰富和完善，形成一套理论体系，对课堂教学形式乃至现代教育改革产生了深远的影响。[1]建构主义认为，知识不是通过教师传授得到的，而是学习者在一定的情境即社会文化背景下，借助于他人的帮助，利用必要的学习资料，通过意义建构的方式而获得。[2]建构主义强调教学过程中，学生是学习的主体，学生的学习不再依赖教师单方面的传授和灌输，学生利用已有的知识经验，在教师的指导下，主动建构知识体系。这与传统的以教师为主的教学模式有着显著的不同，情境、协作、会话和意义建构是建构主义的学习四要素。[3]在教学过程中，教师作为教学过程的组织者、指导者、帮助者，应将学习四要素内化其中，体现在课堂教学特征中。

（一）情境特征

建构主义注重教学情境的设计和意义建构的体验性，认为学生的知识获取是在一定的情景下通过意义建构完成的。在设计教学情境时，应从有利于学生知识的意义建构角度出发，可以利用多媒体计算机辅助教学，提供与现实交易场景较为接近的图片、影像资料，调动学生所有感官。教师也可利用实验室设置模拟场景，激发学生学习热情，寓教于兴趣中，达到“情景交融”的境地。

（二）协作特征

建构主义教学理论认为协作共享要贯穿于学习过程的始终。在学生的课程学习过程中，教师应指导学生开展学生与学生、小组与小组、教师与学生、教师与小组等多层次的协作与成果共享。学生通过协作完成相关课程资料的收集、整理分析、方案讨论、结果评价与总结，在此过程中完成自身的知识意义建构。

（三）对话特征

在教学过程中，建构主义十分强调对话的作用。通过对话交流，学生和学生之间、学生和教师之间可以进行思想的交流，找到解决问题的思路，碰撞出智慧的火花，进而提炼和总结出精华。对话交流是进行协作沟通的重要手段，是达到意义建构的重要环节，学生的思想可以在学习群体中进行分享和交流，与学生自身已有的经验知识融会贯通，这有利于学生的意义建构。

（四）思维培养特征

学生学习过程中的意义建构要求教师帮助学生深刻理解对当前学习内容所反映的事物的性质、规律以及该事物与其他事物之间的内在联系，在大脑中形成相应的认知结构图，从而达到学习目标。这一过程重在学生批判创新思维能力的培养。[4]高级思维能力是学生自身进行意义建构的关键性工具。学生主体原有知识结构与客体相互作用、创建意义的建构过程，一方面基于批判思维，对主体原有知识结构进行解构与重建，另一方面基于创新思维，在具体社会情境中，对外部信息进行理解与阐释，并与自身已有的经验知识进行融合与创新，使之内化成自己知识结构中的有机组成部分，二者相辅相成。

二、建构主义教学方法运用的背景分析

建构主义教育理念下，学生根据已有的经验背景，对外部信息进行主动的选择、加工和处理，从而获得自身的意义建构。在使用该方法实施教育环节之前，教师应充分把握课程特点，分析学生主体行为，为教学过程的顺利展开和教学质量的有效提高奠定基础。

（一）课程特点分析

基金投资与管理是一門理论与实践紧密结合的课程，具有一些显著的特征：首先，课程内容广泛，综合性强。该课程包括基金市场、基金管理、基金治理等理论性内容，又包括基金股票投资管理、基金债券投资管理、基金资产配置、基金业绩评价等实务性内容，还包含基金监管等政策内容，与学生所学投资学、证券投资学、金融市场学等课程有着密切的联系，具有较强的综合性。其次，知识的运用面广，实践性强。本课程的学习目的是让学生掌握基金理论知识和运作实务，为日后的工作和学习打下基础。基金作为一种金融产品，不是孤立地存在着的，而与银行、证券、保险等行业都有着紧密的联系。因此，对银行、证券和保险等各金融部门来说，本课程都是从业人员所必须学习的。再者，教学内容时效性强。中国基金行业正处于蓬勃成长阶段，基金创新产品不断丰富，封闭式债券基金、分级基金、FOF基金等新品种相继涌现，基金的市场实践也推动基金理论不断发展，因而教学的内容也必须与时俱进。课程的这些特点决定了教师单方向的讲授可能难以达到良好的教学效果。

（二）学生行为特征分析

基金投资与管理通常面向金融学、投资学专业高年级学生开课，学生已先修西方经济学、证券投资学、金融市场等基础课程，学生对金融市场、金融活动已有基本的认识，具有一定的思考能力和操作能力。课程面向的学生是90后一代，是伴随着互联网长大的一代，学生的信息素养大大提高，信息获取能力增强，能够充分利用信息来获得外部知识。对新鲜事物比较感兴趣也是90后学生的一大特点，基金是90后学生最容易接触到的一种金融投资工具，“支付宝”“微信”等工具在学生中应用广泛，学生有机会接触到“余额宝”“理财通”等投资货币市场基金的工具。对于尚未有收入的学生来说，货币市场基金是相对银行活期存款来说较有吸引力的理财产品，小额、提取方便等优点满足了学生日常的生活和理财需求。基于此，学生对基金市场、基金产品有着比较浓厚的兴趣。这些因素都有利于专业的教学。但不可否认，在实际的课堂中，90后学生存在手机干扰过多、注意力不集中、心理承受力不足等问题，导致学生的学习主动性不够和课堂参与度不足，影响了课堂教学效果。因此，在建构主义教学理念下，充分调动学生的学习需求，结合学生的实际能力，有利于学生的意义建构，有利于激发学生学习动力和提高学生的学习能力。endprint

三、建构主义教学方法在课程教学过程中的应用

建构主义摒弃传统教学理论下以知识传授为主要目的的片面思维，强调教学过程中学生的主体地位，主张围绕学生这一主体，实施各种教学方法，促使学生根据已有的知识经历和体验，在一定的创设情境下，通过协作共享、对话交流，积极内化相应的知识，实现基于主体自身理解的意义建构。

（一）情境教学

情境教学的目的是将教学安排在一个含有真实事件或真实问题的情境下，学生在探究事件或解决问题的过程中自主地理解知识、建构意义，使得教学活动得到有效的延伸。情境教学本质上具有开放性、创造性，一般都包括基本的教学环节：情境创设、问题确定、自主学习、协作学习和效果评价。在基金投资与管理的教学中，基金的申购、赎回是一个重点内容，有关申购份额、申购价格等计算又是教学的难点，学生在听课过程中容易感到枯燥，导致学生在学习过程中难以产生意义建构。教师可联系实际，引导学生进行自主学习，了解内扣法和外扣法的计算差异，并进行申购和赎回的模拟，让学生在创设的环境中，分别扮演基金公司与投资者角色，使其仿佛置身于真实的市场中，以激发学生兴趣。通过模拟，学生可就解决问题的过程和方案进行讨论，加深学生对问题的理解，在开动脑筋、积极思考中建构知识。教师在此过程中应随时观察和记录学生在解决问题过程中的表现，通过观察掌握学生对知识的理解，帮助学生进行意义建构。

（二）案例教学

案例教学法是以案例为基础的一种教学方法，是建构主义教学模式的一种体现形式。在基金投资与管理教学过程中，教师可引入与课程内容紧密相关的实际案例，以幻灯片、多媒体影像等形式生动形象地向学生展示，引导学生对案例问题进行独立思考与分析，对案例进行讨论、分析与讲解，加深学生对基础知识的理解，提高学生对基金知识的应用能力。基金丰富的实践活动为教学提供了大量具体生动的案例，教师在教学过程中可选择典型案例。比如，基金治理中的有关基金道德风险讲解，可结合“基金黑幕”“基金老鼠仓”等问题，剖析案例发生的背景、原因以及产生的后果，提高学生对职业道德的认识。[5]而在基金监管讲授中，枯燥的条文可能对学生毫无吸引力，教师可结合深交所对宝安基金的调查案例，对照条款进行相应的分析，从而贴近市场，增强学生学习兴趣。

（三）讨论教学

建构主义教学方法强调对话机制。在基金投资与管理的教学过程中，教师可根据教学内容，利用学生获取网络信息的优势，引导学生使用有价值的网络信息，有组织地对相关教学内容进行讨论。比如，在讲授分级基金时，可提前指导学生收集有关分级基金的网络资料，在课堂教学过程中，对分级基金折价这一难点进行原理介绍后，可对目前市场上分级基金的运行与监管等相关热点问题进行讨论，这样既补充了教材内容，又加深了学生对该知识点的理解。课堂讨论的形式可为学生自由发言或为小组讨论，目的在于充分调动学生参与的积极性，鼓励学生表达自己的观点，通过不同的观点冲突、碰撞、补充、修正，培养学生对基金市场的观察能力、分析能力和判断能力。在讨论教学过程中，教师要充分发挥引导者作用，分配好讨论时间，把控好讨论进度，掌握好讨论节点，引导学生对一些关键性的问题进行深层次思考。同时，教师要适时地对学生观点有意识地整合提炼，对学生存疑的问题进行解答，引导学生得出一般性的结论，帮助学生完成知识的内化、加工和改造，在激发学生学习兴趣，提高学生的表达能力、思辨能力、综合分析能力的过程中建构学生个性化的知识体系。

（四）任务驱动教学

任务驱动教学法也是一种建立在建构主义理论上的教学方法，以与教学内容相关的任务为载体，使学习者在完成任务的过程中获得知识和技能。[6]在基金投资与管理的教学实践中，教师可在初期或中期布置“任务”——推荐一支基金，在学期结束时进行小组展示。学生基于自愿的原则以4～6人为一组，小组成员协作完成任务。具体而言，学生首先应确定选取哪一类基金，教师在此过程中，要进行适当的调整，使得各种类型的基金能有小组推荐，以加强学生对不同种类基金的特征、评价的认知。各小组可根据选择的基金，采用书本上介绍的评价指标进行一个多月的连续跟踪，与市场主流的晨星评价体系等进行比较。基金的业绩通常与宏观经济走势、证券市场走势、产业经济发展等相关，学生在分析基金业绩的过程中需综合使用前期基础知识，也需加深对现实基金市场运作的了解。学生在任务执行过程中，既需要利用自身知识进行独立思考判断，又要与团队成员进行充分沟通，相互协作，这样才能挑选出比较好的基金作为推荐对象。在后期，学生进行幻灯片制作，上台演讲。每个小组指派一名组员将推荐的基金及推荐理由等内容在课堂进行展示，其他组可选定一名成员担任评委，根据教师给的具体评价标准进行逐项评分。教师应扮演好引导者的角色，动态把握整个教学过程，最终对各组任务的完成情况进行点评，提炼精华，让全班学生共享学习的成果。任务驱动教学法具有灵活性高、操作性强、学生兴趣浓等优点，有效的实施能激发学生对完成任务中需掌握的知识进行自主探索与协作分享，有利于学生完成知识的主动建构。

基金投资与管理课程知识点多，内容更新快，实践性较强，对教學方法提出了更高的要求。建构主义的教学理念与方法在理论上和实践中已得到了证明，其强调的意义建构与本课程的教学目标与意义相契合。本院基金投资与管理的教学实践取得了良好的效果，一是学生在学习过程中不再依赖教师单方向的灌输，参与感让学生学习主动性和积极性得到了显著提高；二是通过情境教学、案例教学、讨论教学、任务驱动教学等教学方法的施行，加深了学生对知识的理解和应用，提高了学生的协作能力、表达能力、思辨能力和创新能力。

[ 参 考 文 献 ]

[1] 何光.金融工程课程教学模式的探索与构建——基于建构主义学习观[J].大学教育，2014（11）：128-130.

[2] 马万华.建构主义教学观对大学教学改革的启示[J].高等教育研究，1999（5）：58-61.

[3] 李方，刘晓玲.教学中的建构主义：高校教学理念的转换[J].高教探索，2003（4）：45-48.

[4] 赵富春.建构主义视角下的高校人文教育[J].江苏高教，2010（1）：88-90.

[5] 李曜，游搁嘉.证券投资基金学[M].北京：清华大学出版社，2016：348-354.

[6] 刘建强.任务驱动：科学探究教学的重要策略[J].教育研究与实验，2015（1）：81-85.

[责任编辑：钟 岚]endprint