恐怖融资的“猫鼠游戏”

宿亮

尽管欧盟再次推出新的金融监管措施，但无论如何，没有人能够因噎废食，让金融体系“休克”以期彻底断送恐怖极端团体财源。事实上，欧盟先前金融一体化的努力本身就是让资金流动更便利。对于反恐而言，这种矛盾将是今后最重要的议题。

最近，欧盟提出用金融管控制约恐怖组织，掐断极端人士财源。这也不新鲜，本届欧委会先前出台的反洗钱文件已是欧盟的第四个相关规定，但还是没有阻止接连而至的暴恐袭击。

往前追溯，全球从“9·11”事件后就开始在世界金融体系中加强针对洗钱等非法金融手段的打击。十几年过去了，这件事为什么这么难成功？

敛财方式不断翻新

1993年2月26日，拉米兹·尤塞夫在纽约世贸中心地下停车场点燃了6米长的炸药引线，制造了当时震惊世界的爆炸案。事后，联邦调查局探员乘坐直升机押送尤塞夫经过曼哈顿时，揭开了他的眼罩，让尤塞夫看世贸中心的灯光。

探员对尤塞夫说：“你看，它们还站在那里。”尤塞夫回应：“如果我有足够的钱和炸药，它们就不会（站在那里）了。”

那年世贸爆炸案的纪念碑消失在“9·11”事件中。从那以后，全球恐怖极端团体的活动愈演愈烈。按苏珊·斯特兰奇的论著《权力流散》对非国家权威的分析：恐怖极端团体的确拥有权力，而且很不幸是“邪恶的权力”。

驱动这种“邪恶权力”的是恐怖极端团体背后的金融链条。

冷战期间，恐怖极端团体背后有国家政府的影子，某些国家通过对这些团体的资金支持来实现自身政治目的。

冷战后，这些国家政府逐步放弃了对它们的支持。为了生存，恐怖极端团体与有组织犯罪“天然”结合，前者开始采取有组织犯罪的传统做法，甚至直接与犯罪团体合作，而有组织犯罪团体也利用恐怖极端团体转移执法机构的注意力。

2007年，美国情报机关在其国境内查获黎巴嫩真主党游击队的财源。调查显示，两名真主党成员从北卡罗来纳州“进货”，那里对香烟的课税为每盒50美分，然后这些香烟通过重型卡车运输到密歇根州，那里对香烟课税为每盒7.5美元。利用香烟价差，两人跑一趟能赚到3000美元到l万美元，有案可查的销售额约为750万美元。这些钱流向了真主党游击队，除现金外，还有军民两用物资，如夜视镜、高配电脑、全球定位系统等。

不仅有非法交易，一些合法企业为了牟利也与恐怖团体建立联系。欧盟的一项调查显示，一家美国香烟企业，借壳一家在塞浦路斯注册的皮包公司，违反联合国禁令在伊拉克私售香烟。在这一交易中，烟企不仅伪造了各种文件，还向伊拉克当地极端团体提供了大量的“保护费”。

靠油、靠捐，还靠抢

在尤塞夫制造爆炸案的8年后，世贸中心在“基地”组织的策划下轰然倒塌。尽管美国随后发动战争打击“基地”组织，但恐怖极端团体就像“打地鼠”那样摁住一个又冒出下一个，比如现在的“伊斯兰国”。

“伊斯兰国”的最大财源是非法原油贸易。在美国空袭“伊斯兰国”之前，这一组织在伊拉克有350口油井，并控制叙利亚六成油田，每天产油8万桶，黑市价格为每桶40美元。

不仅有油，“伊斯兰国”还控制着黑市运输管线和萨达姆时代“石油换食品”项目的运输渠道。走私者使用卡车、临时管道，甚至是用驴来驮油桶。据美国情报显示，在临近叙利亚的土耳其边境省份，甚至在居民后院就埋着油罐，可以销售打折柴油。

捐款是“伊斯兰国”的另一项收入来源。尽管海湾各国在国际压力下对金融体系监管愈加严格，但“伊斯兰国”还是可以凭借伊斯兰世界中傳统的“哈瓦拉”体系获得金融支持。

转账人在一个国家交给“哈瓦拉”中介人一笔钱，收款人在另一个国家提供证明就可以获得这笔钱。整个体系没有现代银行系统中的身份认证，因此很容易成为恐怖团体利用的洗钱方式。

据情报显示，仅在2013年至2014年，“伊斯兰国”从沙特、卡塔尔、科威特获得至少4亿美元捐款。

更为重要的是，“伊斯兰国”本身具有强大的敛财能力，这让它区别于“基地”组织等其他恐怖极端团体。“伊斯兰国”公然抢银行，目标包括摩苏尔中央银行。

控制摩苏尔后，这一团体以“圣战”为名，以杀人恐吓，向商人收取保护费、过路费。“伊斯兰国”建立的金融机构Bayt al-Mal控制“异教徒”和前政府官员的房产，以此拍卖获利。同时，这一组织还强迫“异教徒”缴纳丁税“吉兹亚”，每名成年男性需支付720美元。

伊拉克一些文化古迹在“伊斯兰国”控制下，倒卖文物也成为其重要财源。没有人能够说清恐怖极端团体的这项盈利，只能根据市场成交价估算。2007年，纽约拍卖市场上一尊来自伊拉克的狮子雕像成交价达5亿美元。

金融监管的矛盾

为了说明“伊斯兰国”财力不菲，美国情报人员习惯引用一个“段子”——当“伊斯兰国”还是“基地”组织伊拉克分支时，“基地”头目扎瓦西里曾经向名义上的“下级”，也就是伊拉克分支的领导人致信寻求资金支持，言语谦卑。

鼎盛时期，“伊斯兰国”总资产达13亿～20亿美元，比汤加、瑙鲁、马绍尔群岛这些国家政府更加富有。

“伊斯兰国”代表了当下恐怖极端团体的一个重要特点，即恐怖主义已经从单纯的政治驱动的极端行为转变为复杂的有组织犯罪行为，并且与一般跨国犯罪团体的边界越来越模糊：恐怖极端团体凭借以往的军事经验，将隐藏在各类金融转账体系之下的资金进行转移；它们已经不再是传统等级森严的阶梯式结构，而愈发变得扁平化和跨国化；它们向有组织犯罪团体“学习”，开始利用全球金融体系的漏洞，以传统洗钱的方式聚敛财源，通过不动产交易、艺术品交易、皮包公司、小额金融工具、伪装贷款和保险等方式运送资金。这些方式使得恐怖极端团体不断扩大，危害性也越来越大，并不断制造新的恐怖袭击。

如今，尽管欧盟再次推出新的金融监管措施，但无论如何，没有人能够因噎废食，让金融体系“休克”以期彻底断送恐怖极端团体财源。事实上，欧盟先前金融一体化的努力本身就是让资金流动更便利。对于反恐而言，这种矛盾将是今后最重要的议题。

（摘自《环球》2017年第3期 图：视觉中国）