基层外汇管理行政许可风险分析与防范

中国人民银行南阳市中心支行 张国清 杨楠

基层外汇管理行政许可风险分析与防范

中国人民银行南阳市中心支行 张国清 杨楠

伴随着经济的发展和进步，我国的外汇管理行政业务也在不断增加，同时与其相关的政策以及种类不但增多，实时性非常强。国家对于外汇管理工作规定非常多，对于业务可操作性以及相关审批中所用权限变化非常快，因此，基层外汇管理行政许可工作就需要不断适应新规定发展，以满足发展形势，因而从基层外汇管理行政许可工作中也能够发现存在着一些风险，因此，如何将这些风险控制在一定范围内，是相关学者需要解决的主要问题。下面文中将会对相关情况进行阐述。

外汇管理 行政许可 风险

一、基本工作内容

具体工作内容主要是包括非银行金融机构比如保险、证券公司的市场准入、退出审批；对于境外投资的外汇登记以及汇出审核；向境外进行商业贷款的登记和审核；对于一些资产公司不良资产的备案和登记；合格境内投资者资金的汇入和汇出以及核准，其他资本项目外汇资金购付汇核准；特殊经济区域区内机构结汇、购付汇核准与外汇登记；机构外汇资金境内划转核准；外汇账户的开立、变更、关闭、撤销以及账户允许保留限额核准。

二、面临的风险分析

(一)道德风险

在基层外汇管理行政许可风险中一种风险就是管理人员对于操作方式和流程的不重视，具备很大随意性，在对相关资料审批工程中，没有严格遵循相关规定进行业务办理，甚至是按照人情去办事，导致行政许可风险增加。

(二)诉讼风险

外汇行政许可的条目是有标准的，但是对外进行公示的过程中，很多内容就并不标准也不全面，甚至有一些内容存在着错误或是根本没有的内容混入其中，这些许可内容并没有实际根据，并不符合业务标准，不受到法律的保护，因此，这些情况都会导致工作行程争议，后期诉讼中产生很大纠纷。

(三)声誉风险

声誉方面的风险主要存在于申请人以及管理人员之间产生，一般申请人在需要相关人员进行办理业务中，产生一些负面评价，相互并不满意业务办理流程和内容，导致信誉受到损害，存在一定风险。

(四)申请方式风险

现阶段我国基层外汇管理行政许可中运用的模式都是通过书面方式进行申请，很少有人会通过电子邮件或是通过网络进行申请，因此前者方式会在申请过程中，需要的材料过多，相关手续制定内容非常复杂，很多申请人在申请过程中，如果材料不全面，都会被退回，期间会有很长时间延误，这样不仅对办理业务中所产生成本有所增加，同时工作效率大大降低。

三、加强基层外汇管理行政许可存在风险防范

(一)加强法制建设，开展风险教育管理

《中国人民银行行政许可实施办法》第五十二条规定，国家外汇管理局及其分局实施行政许可不适用本办法。因此，应结合实际制定《国家外汇管理局行政许可实施办法》。目前我国政府不仅是传统的工作模式，对于相关职能转变以及信息更加全面的发展中，需要不断增强法律观念，同时如今政府工作不断公开透明化，人们可以对政府工作加强监督和管理，提升法律意识，因此，可以对外汇管理人员行政许可工作人员进行相关法律知识以及风险意识的教育和培养工作，学习《行政许可法》等法律法规，积极对管理人员传输法律意识，将行政许可工作标准化管理和控制，同时对于外汇管理行政许可工作业务流程以及内容进行掌握和科学不知，如果颁布新的规定，一定要及时组织人员进行学习，适时更新标准和规定，同时对行政许可工作中风险要学会识别，将现代风险管理的观念以及知识向人员进行传达，将这些风险存在形式以及预防方式进行探讨，不断提升控制风险的意识和能力。

(二)全面梳理现有资本项目行政审批事项并进行有效性评估

在一些资本项目的行政许可工作中，如果能够掌握住这项工作，可以让外汇管理部门进行控制和审批，但是可以将这些流程适当简化，以此提升工作效率；对于一些需要管理部门但是存在一些难度的业务，或管理效果不好的工作，要对政策进行相应调整和改变，比如在办理外商投资企业外债签约登记时，可以改进“投注差”的管理模式，企业“投注差”额度用尽仍需续借外债的，应按照“无罪假设”要求，如果经过核实后，允许能够超额借债才可以，并且要对超过部分进行严格的监督和管理，这样不仅能够消除“短债长用”的问题，而且也明确了监测中的工作重点，提升了监督和管理效率，最后就是对于一些没有必要进行管理内容，可以直接改成事后备案内容，这样相关工作人员能够将更多精力运用到事后监测与管理加强中去。

(三)建立行政绩效评价体系，提高外汇管理人员职业素养

可以通过现场进行培训或是讲座方式对形成许可工作进行管理和分析，同时对工作中的专题内容进行调查和研究，让外汇管理人员对相关规定进行科学管理和掌握，加强法律意识，按照相关规定和标准对《行政许可法》执行，以此提升外汇管理人员的服务以及职业综合素质，提高依法行政能力和工作水平，从而适应管理工作的更新，对工作人员的工作建立相应的考核机制，一定要遵循公平、公正、全面的原则，对实际奖惩工作进行安排，同时根据外汇管理工作实际情况和内容，进行综合评价，根据评价主题、评价方式和标准做好方案和体系的建设，将制度与实际工作相互结构，做到既有静态的评价，又有动态的评价，激励先进，鞭策落后。

综上所述，外汇管理行政许可工作所涉及内容众多，因此，完善许可工作的操作流程和工作内容，提升相关工作人员的操作保准，对其中存在的风险进行有效预防，保证我国外汇管理工作的顺利运行和建设。

[1]周宜强.基层外汇管理行政许可风险分析与防范[J].金融纵横, 2010,03:38-40+45