揭秘电信诈骗前世今生

文/溯源

揭秘电信诈骗前世今生

文/溯源

你能听到他（她）的声音，却无法见到他（她）的真面目。这个只闻其声、不见其人的神秘人物就是电信诈骗嫌疑人。

近年来，电信诈骗以五花八门的借口入侵到受害人生活中。

当人们对无孔不入的电信诈骗防不胜防时，本刊特意整理为你揭秘你所不知道的电信诈骗的“前世今生”。

电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现，2002年前后，台湾移动电话业务在福建建立信号台，台湾电信诈骗犯罪团伙找到了“新路线”，他们将诈骗基地转移至福建，从福建向台湾岛内民众实施诈骗。随着岛内诈骗市场越来越小，他们与当地不法分子一起，将诈骗推向大陆。

2002年前后:“脑溢血”骗术蔓延

这一时期诈骗分子主要操作的是“脑溢血”诈骗案。诈骗人员通常在各大车站收集旅客手机信息，然后冒充医务人员，打电话谎称外出人员在异地患脑溢血等重病或遭遇车祸，哄骗其家属将所谓“手术费”“医疗费”汇入指定账号，少则几千、多则十余万元。

2003年5月26日，在广州做玉器生意的郑剑花突然接到福建老家打来的电话，告知其父亲在火车上突患脑溢血，急需救治。她按对方留下的号码，与“主治医师”和“院长”取得联系。对方说其父急需手术，要先汇3万元到医院账号上。郑剑花立即汇出3.9万元，期间，她一直试图与父亲联系，但始终没有联系上。10分钟后，对方又打来电话，说她父亲脑血管爆裂，急需使用进口药，需再次汇款。于是，她又汇去10万元。当天13时许，郑剑花再次接到索款电话，要求再付10万元。有所察觉的她当即致电医院查询，获悉并没有类似病人，才确知受骗。

2010年前:电话那头画饼利诱

2002年到2010年间，电信诈骗猖獗，但技术含量普遍不高，最寻常的诈骗方式还是画饼利诱，作案人巧妙地利用人们对利欲的渴求实施诈骗。

2009年，浙江省龙泉市龙塘村的瞿清菊收到一封中奖信，信中写着：“庆祝公司成立5周年，举办刮奖赠送活动。”奖区显示她中了价值29万元的丰田轿车。瞿清菊赶紧按信上电话联系兑奖办公室，对方“证实”她中了奖，但要兑奖得先交6万元所得税和公证费。由于瞿清菊多了个心眼去邮局询问，工作人员告诉她这是骗子，她才没被骗到。

27岁的李树芳是江西余干县石溪村人，她因从事“重金求子”诈骗被警方抓捕。在“重金求子”电信诈骗手段中，作案人声称自己是富婆，丈夫年龄太大或无生育能力，急需找一名健康男士帮其怀孕，诱饵是成功后的重金酬谢。一旦有人“上钩”，作案人会设计“诚意费”等环节让受害人不断打钱。“我就说一两句话对方就信了，是他们太贪心。”李树芳说。

2010年起:打着“公检法”等旗号行骗

2010年以来，电信诈骗案在原有作案手法的基础上不断翻新。最初，犯罪分子以电话或银行卡欠费、法院传票、车辆违章、异地电话卡欠费等为由头，冒充公检法工作人员称事主身份信息被盗用，且涉嫌洗钱、涉黑和诈骗等犯罪，要求对事主的银行账户进行处理，从而对事主进行诈骗。之后，还有冒充银行工作人员、社保部门工作人员，编造银行卡透支要还款、有社保金领取等虚假信息行骗。

2012年11月25日，北京的王某接到电话称：“你的车在南京有个违章。”王某否认并要报案，对方直接把电话转到“南京交管局”，并称王某还涉嫌贩毒，要求核实王某存款情况。王某按照对方的要求，在某银行ATM机上给对方汇款共计18000元，后感觉受骗报案。

2015年12月20日，贵州都匀市经济开发区建设局财务主管兼出纳杨某接到“上海松江公安分局何群警官”的电话，对方称其信用卡存在问题。在“何警官”诱导下，又有自称“孙检察官”和“杨检察长”的人联系他，要他按指示登录虚假的“检察院”网站，并故意让他看到虚假“电子通缉令”，使他坚信自己涉嫌“犯罪”，并按对方的指令下载软件，插入单位资金U盾配合“清查”，直至单位的1.17亿元资金全被转走才发觉被骗。

2012年后:网络诈骗频发

随着网络、电脑和智能手机的普及，网络诈骗开始呈现出上升的趋势。犯罪分子通过钓鱼网站、伪基站、盗取QQ微信等方式进行诈骗。

73岁的上海市民谢老伯曾在某购物网站订购了两个拉杆箱。之后，他在家中接到了一名自称箱包店老板的电话，“老板”以谢老伯所购买商品缺货为由，向其发送了一条网站链接，请他进行退货操作，谢老伯点进了所谓的“退款”平台。谢老伯按对方提示输入了自己银行卡号以及支付宝密码后，这些信息就被骗子窃取到了。此后，诈骗分子利用已掌握的密码，随即通过网银“快捷支付”刷卡消费了1万余元。骗子又以谢老伯的名义在某银行理财平台开设了账户，将他银行卡内的86万余元存款悉数转至该账户内，妄图通过第三方平台将巨款再次转出。一直没“退款”引起了谢老伯的怀疑，他立即查询了自己银行卡余额，这才发现里面的86万多元已全部被转出，赶紧报案。

2015年起:借大数据精准诈骗

大数据时代，通过互联网，骗子可精准地找到被骗者的姓名、性别、家庭住址、职业、爱好乃至最近关注的事物、当前的状态。山东的“徐玉玉被骗死案”及北京的“清华老师被骗千万案”即是如此，骗子知道徐玉玉申请助学金的情况，骗子也知道大学老师进行过房产交易。

45岁的李女士是武汉一家公司的会计。2015年5月6日下午3点，“总经理”加她微信，将她拉进一个群。群成员中公司领导和同事的名称、头像都正常。“董事长”在群中说他在外地开会，不要打他电话。“董事长”要李女士联系“蒋总”，询问谈好的合同保证金事宜。随后“董事长”又留言，称“蒋总”已将保证金打到了他个人账户，还发来银行转账单截图。可李女士按“董事长”要求与“蒋总”确认时，“蒋总”称合同有出入，要求把款项退给他。“董事长”让李女士从公司账上转85万到对方账户，并称“晚点再把款补回公司”。李女士全盘照做。下午5点左右，李女士走出办公室，发现真正的董事长正在隔壁办公。

编后语：

近十年来，中国电信诈骗案件每年以20-30%的速度快速增长。

2016年1月，公安部公开48种常见电信诈骗犯罪案件。其中，使用电话类的占63.3%，使用短信占14.8%，使用网络的占19.6%。

电信诈骗受害者包括社会各个阶层，波及面很宽、社会影响很恶劣。

一些诈骗是针对性比较强的。不法分子往往选择白天拨打电话，白天年轻人都上班了，家里老年人比较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭塞，容易受骗的情况实施作案。因此中老年人要特别引起警惕。当每名群众都拥有了“火眼金睛”，各种诈骗任它再如何“变形”，也将被识破。