探索基层外汇管理“新突破”

文/李学武 编辑/李淑玲

Viewpoint 局长视点

探索基层外汇管理“新突破”

文/李学武 编辑/李淑玲

在当前我国供给侧结构性改革全面启动、经济金融改革开放进一步深化的大背景下，社会各界，特别是涉外经济体对改善金融服务和提升外汇管理工作效率充满期待，也提出了更高的要求。基层外汇管理部门如何按照外汇局总局的工作部署和既定工作目标，更加有效地依法履行外汇管理职责，支持实体经济渡过转型升级难关，已成为当前我们必须认真思考研究的重大课题。

坚持“三项原则”

原则一：外汇管理工作必须坚持为促进国际收支基本平衡服务。维护国际收支平衡既是全国外汇管理的直接目标，也是基层外汇管理部门的首要任务。国际收支不平衡，无论顺差还是逆差超过了经济可持续发展的实际需要，都会带来一系列问题，甚至引发经济金融危机。因此，维护国际收支平衡，不仅关系到经济的平稳运行与发展，更关系到国家的金融安全和稳定。在全球经济一体化和金融自由化的大背景下,促进国际收支平衡已成为一国统筹国内发展和对外开放、实现经济金融健康发展的关键因素之一。当前，我国与世界经济深度融合，而世界经济金融形势又充满复杂性和不确定性，导致跨境资本重新配置的规模不断扩大，频率不断提高，增加了我国维护国际收支平衡的难度。为维护国际收支平衡,实现经济可持续发展，基层外汇管理部门应做到“守土”有责、“守土”有为，着力强化跨境资金流动监测预警和风险防范，切实履行好国家赋予外汇管理部门的职责。

原则二：外汇管理工作必须坚持为实体经济发展需要服务。实体经济是国民经济健康发展之本，是强国富民之根。经济的健康稳定发展，首先必须高度依赖于实体经济的支撑，脱离实体经济必然会使整个经济体系失去稳定性。金融作为现代经济的核心，在很大程度上影响甚至决定着经济社会的健康发展。金融外汇作为现代金融的重要组成部分，其核心和基础就是要服务实体涉外经济的发展。基层外汇管理部门要紧紧围绕支持实体经济发展的核心任务，依法履行外汇管理职责，引领和指导涉外主体依法、合规经营，确保资金在市场主体间实现优化配置。

原则三：外汇管理工作必须坚持为金融监管体制改革的基本取向服务。“十三五”规划纲要提出的“加强金融宏观审慎管理制度建设，加强统筹协调，改革并完善适应现代金融市场发展的金融监管框架，明确监管职责和风险防范处置责任，构建货币政策与审慎管理相协调的金融管理体制。健全符合中国国情和国际标准的监管规则，实现金融风险监管全覆盖”，为深化金融体制改革明确了目标，也为外汇管理改革创新提出了新的要求。防范金融风险，维护金融安全，打击非法、保护合法、维护公平竞争的市场秩序，是金融管理部门制定和完善金融监管规则的基本出发点。基层外汇管理部门要紧密围绕维护金融安全这一目标，明确监管责任，坚定不移地将外汇管理改革作为深化金融监管体制改革的重要内容，使外汇监管的政策取向、业务规则和标准保持一致，确保外汇管理服务于国家金融监管体制改革的大局。

谋求“三项突破”

一是力争在推进外汇宏观审慎管理主体监管模式上有所突破。党的十八届三中全会明确提出，要加快构建宏观审慎框架下外债和资本流动管理体系，这为我们加快外汇管理转型指明了方向。人民币成功加入SDR和资本项目可兑换程度的不断提升，客观上要求外汇管理必须尽快构建新的管理框架和政策工具。基层外汇管理部门要严格遵循国家金融体制改革的思路，深刻理解宏观审慎管理的基本原理，按照本外币、境内外、经常与资本、线上和线下“四位一体”全方位跨境资金流动监管思路，探索建立符合基层外汇管理实际的宏观审慎管理模式。

第一，构建本外币一体化协同监测分析机制。整合外汇管理、跨境人民币和货币信贷的监测分析力量，统一本、外币的管理模式，探索搭建跨境资金本外币一体化的监测分析和监管体系。运用大数据分析理念和技术，构建跨境资金流动监测与分析数据库，全面服务于宏观审慎监管。

第二，构建经常资本、境内境外、线上线下统一均衡的主体监管模式。打破以往基层外汇管理部门按经常、资本项目条线划分的管理方式，摆脱过去跨境资金重境内市场轻境外市场、重线下交易轻线上交易的管理思维，拓宽管理视野和管理半径，形成更加均衡、开放和便利化的管理举措。充分认识当前新业态中金融外汇的潜在风险，加强对跨境电子商务等新型跨境资金流动方式的监测，建立、健全线上线下监管标准。

第三，构建外汇核查检查内外部联合监管行动机制。面对经济金融领域违法违规手段的日益多样化、科技化和国际化，基层外汇核查检查监管工作需要由过去单一条线、单一部门、单一地区的单方面监管向跨条线、跨部门、跨地区的协同综合监管转变，通过构建本外币跨境业务现场核查与检查联动机制，与人民银行跨境办、反洗钱、征信等部门的协商交流机制，与公安、商务、海关、税务等部门的信息共享与案件协查机制，形成内外部监管合力，实现监管信息、异常违规线索、违规主体的互认互通，不断提升监管效率和水平。

二是力争在提升服务涉外实体经济发展效率上有所突破。基层外汇管理部门要坚持寓管理于服务之中，因地制宜，推进外汇管理与市场主体商业运作有效衔接，切实发挥外汇管理服务实体经济发展的作用。

第一，要进一步落实简政放权和依法行政。简政放权、放管结合是外汇管理改革的核心理念。基层外汇管理要以促进贸易投资便利化为切入点，深挖潜力，多从市场角度出发，不断创新管理与服务思路，将简政放权向纵深推进。要优化外汇业务流程和手续，推动实现单一窗口服务模式，最大限度地降低涉外主体的“脚底成本”。要不断完善与社会各界良好的沟通和反馈机制，通过改进服务，切实提升贸易和投资便利化程度，为市场主体尽可能创造良好的外汇管理环境。

第二，要不断满足实体经济的实际需要。支持实体经济发展，是外汇管理工作的出发点和落脚点。基层外汇管理部门紧贴经济发展第一线，要始终牢固树立为民服务和为市场主体服务的理念，以“实需”审核原则作为监管准绳，坚持“开正道堵斜门”，依法履行管理职责，指导银行严格按照“展业三原则”的要求履行真实性、合规性审查责任，切实防止金融脱实转虚。

第三，推动多层次外汇市场建设。丰富的外汇市场是提高贸易便利化的前提和保障。要以完善区域外汇市场为手段，健全基础设施，引导银行在实需原则下加大外汇业务和产品创新，丰富市场交易品种，以优质的服务和区域化、个性化的业务产品，充分满足实体经济发展的需求。

三是力争在提升基层外汇业务人员履职能力上有所突破。基层外汇管理人员要紧密围绕外汇管理“五个转变”要求，积极适应外汇管理新常态，着力在提升政策把控能力、监测分析能力和核查检查能力方面下功夫，全面提升履职水平。

第一，着力提升政策把控能力。一是在政策学习上，要系统研究政策出台的背景，善于把新出台的外汇管理政策与国家金融宏观调控政策对比研究，深挖政策意图和导向，准确把握政策的核心内容和预期目标。二是在政策执行上，要坚持把执行国家统一政策与当地实际情况相结合，研究制定实施办法，准确把握落实政策的力度和节奏；不断加强对新政策实施效果的评估与反馈，加大市场调研力度，为进一步完善政策准确发声、提供帮助。三是在政策宣传推介上，要多渠道、多角度地解读外汇形势与政策，加强舆论监测、回应和引导，学会预期管理。

第二，着力提升监测分析能力。一是要增强主动性，积极顺应国内外经济形势变化，对跨境资金流动的趋势性、阶段性问题要超前评估研判，对解决问题的对策要提早谋划研究。二是要增强敏感性，更加注重对动态变化情况的及时发现和判断，善于捕捉形势变化的先兆性、苗头性和倾向性问题，为上级决策提供更有益的参考和更充裕的权衡时间。三是要增强针对性，统筹分析宏观、中观与微观形势，坚持国内外形势与基层区域特征相结合，做到有的放矢。四是要增强实用性，做到理论与务实相结合，千方百计了解市场运行真实情况，为政策评估与完善提供实际、有用的信息。

第三，着力提升核查检查能力。一是要坚持外汇核查检查工作服务于国家金融宏观调控政策和微观管理政策的落实，通过加强宏观形势分析，找准核查检查工作的可控点、风险点。二是要强化非现场监测分析后台支持功能，实现非现场监测工作常态化，保证监测水平专业化。三是坚持原则监管与规则监管相结合，从源头上遏制银行、企业和个人违规行为的发生，实施精准高效打击。

作者系外汇局新疆维吾尔自治区分局副局长